Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

[CBM1973]

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Buenas,

¿Con que programa te haces estas tablas y gráficos? Me parece muy interesante.

Gracias!
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Hola!! Con el XRay es suficiente para hacer un buen seguimiento. Antes usaba Google Sheets pero las plantillas que hay en este foro fallan continuamente (no pillan los datos de Internet y dejan de funcionar). Hoy día solo utilizo XRay dentro de la app de MyInvestor.

Aquí tienes una web de Morningstar donde puedes hacerlo colocando tus fondos: https://lt.morningstar.com/demo/module. ... dings.aspx

[Caespino]

Buenas,

¿Con que programa te haces estas tablas y gráficos? Me parece muy interesante.

Gracias!
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Hola!! Con el XRay es suficiente para hacer un buen seguimiento. Antes usaba Google Sheets pero las plantillas que hay en este foro fallan continuamente (no pillan los datos de Internet y dejan de funcionar). Hoy día solo utilizo XRay dentro de la app de MyInvestor.

Aquí tienes una web de Morningstar donde puedes hacerlo colocando tus fondos: https://lt.morningstar.com/demo/module. ... dings.aspx
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Muy interesante. Tomo nota. Muchas gracias.

[NoSoupForYou]

Hola,

He realizado el traspaso de Amundi a iShares pero me surge una duda sobre si me han tangado o no. Mañana llamo a Myinvestor para que den una explicación.

Reembolso por traspaso 19.307,32€
Suscripción por traspaso 18.917,42€

Dónde han ido esos 400€? Porque a mí cuenta corriente no...

[Jordi_G]

Hola,

He realizado el traspaso de Amundi a iShares pero me surge una duda sobre si me han tangado o no. Mañana llamo a Myinvestor para que den una explicación.

Reembolso por traspaso 19.307,32€
Suscripción por traspaso 18.917,42€

Dónde han ido esos 400€? Porque a mí cuenta corriente no...

Puedes ser que el primer importe sea el valor del día en qué ordenaste el traspaso y el segundo el valor del día en qué efectivamente se hizo el traspaso? Si entras en Inversis es probable que veas más claramente los valores de salida y entrada.

[Eidan]

Tiene pinta de ser lo ya mencionado: estas viendo por un lado el capital que cotizaba cuando realizaste la orden de traspaso, y por el otro el capital al que cotizaba cuando se ejecutó la orden. Es un 2% la diferencia, con los movimientos que ha habido estos días, parece posible.

Entra en el detalle de las órdenes. Ahi se puede ver cuantas participaciones y a que VL se vendieron en el fondo origen, y cuantas participaciones y a que VL se compraron en el fondo destino. Seguro que te cuadra más.

OJO: cuando traspasas siempre puedes perder algo por redondeos. La pérdida por redondeo depende del VL y del numero de decimales del fondo destino. Si no te cuadra por unos centimos, y es aprox el <=1% del VL del fondo destino, sería esa pérdida por redondeo "esperada". En este caso concreto no deberías ver pérdidas mayores a 0.2EUR

[mondaza]

Buenos días. Estoy dándome vueltas a una cosa. La recomendación general de RF es la global con euro cubierto. Entonces como es intercambiable con la RF euro, siendo esta una parte de la primera que es mucho más grande y diversificada?

[Jordi_G]

Buenos días. Estoy dándome vueltas a una cosa. La recomendación general de RF es la global con euro cubierto. Entonces como es intercambiable con la RF euro, siendo esta una parte de la primera que es mucho más grande y diversificada?

Hola. Es intercambiable porqué el comportamiento se espera que sea similar y que cumpla con lo que esperamos de la RF: https://bogleheads.es/guia/renta-fija#% ... renta_fija
De todas formas, pudiendo elegir, yo prefiero la diversificada global.

[CBM1973]

Tranqui, no llevo ningún fondo de renta fija de los que se recomiendan aquí y no pasa nada.
Cada inversión es un mundo.

[mondaza]

Buenos días. Estoy dándome vueltas a una cosa. La recomendación general de RF es la global con euro cubierto. Entonces como es intercambiable con la RF euro, siendo esta una parte de la primera que es mucho más grande y diversificada?

Hola. Es intercambiable porqué el comportamiento se espera que sea similar y que cumpla con lo que esperamos de la RF: https://bogleheads.es/guia/renta-fija#% ... renta_fija
De todas formas, pudiendo elegir, yo prefiero la diversificada global.

Pero lo que no entiendo como se espera un comportamiento similar si la renta fija global lleva un porcentaje muy grande de USA. Solo por comprenderlo

[Rutas]

Cuando dice comportamiento similar, se refiere al objetivo de la RF, no que vaya a tener rentabilidades similares. O así lo entiendo yo.
El objetivo de la RF es amortiguar las caídas de la RV y evitar que entremos en pánico.

[Jordi_G]

Buenos días. Estoy dándome vueltas a una cosa. La recomendación general de RF es la global con euro cubierto. Entonces como es intercambiable con la RF euro, siendo esta una parte de la primera que es mucho más grande y diversificada?

Hola. Es intercambiable porqué el comportamiento se espera que sea similar y que cumpla con lo que esperamos de la RF: https://bogleheads.es/guia/renta-fija#% ... renta_fija
De todas formas, pudiendo elegir, yo prefiero la diversificada global.

Pero lo que no entiendo como se espera un comportamiento similar si la renta fija global lleva un porcentaje muy grande de USA. Solo por comprenderlo

El comportamiento y la rentabilidad será similar porqué cuando cubrimos divisa en la RF USA, el resultado de la cobertura es la diferencia de tipos de interés entre Europa y USA. Entonces tendrás RF USA dándote la rentabilidad de Europa, así que la rentabilidad entre un global cubierto y uno europeo será similar. Puedes comprar los fondos en el gráfico de Morningstar.