Presentación y pregunta: Cálculo de la liquidación de una cuenta de ahorro

[zelarra]

Hola, gente. Buenas noches.

Estaba buscando un foro donde alguien me pueda echar un cable, porque por más que he buscado en Google, no he encontrado lo que estoy buscando. Casualidades de la vida, he descubierto el vuestro y me ha parecido buena idea registrarme y preguntar.

El tema es que estoy mirando cuentas de ahorro. Yo soy un poco bastante friki de Excel, y he intentado calcular la liquidación que me llega todos los meses a mi cuenta de ahorro, ahora mismo con Openbank, pero que voy a cambiar ya a Self Bank. ¿Motivo? Saber cuánto gano / pierdo con cierto interés, qué remuneración me va a llegar el mes que viene si meto tanto dinero, etc. Vamos, planificar un poco.

Por eso, quería que me alguien me ayudara con esto.

Os voy a poner un ejemplo que no consigo cuadrar.

01/12/2023 643,70 €
04/12/2023 695,22 €
04/12/2023 960,68 €
04/12/2023 1.059,16 €
07/12/2023 1.062,64 €
11/12/2023 1.062,75 €
26/12/2023 2.700,03 €
26/12/2023 2.700,00 €
26/12/2023 3.020,00 €

Eso es diciembre de 2023. Lo que no sé es si tengo que tomar la fecha valor o la fecha operación.

0,20 % TIN, 0,20 % TAE.

En enero de 2024 me llegó una liquidación de 0,26 €.

¿Alguien me podría ayudar?

Muchas gracias.