Re: Carteras personales
Publicado: Dom Feb 13, 2022 18:28
Hola a todos, este es mi primer mensaje en el foro así que me presento brevemente. Soy River, me he interesado en la inversión y las finanzas personales desde hace más o menos 2 años (ojalá hubiera sido antes...), tengo 28 años y soy ingeniero de profesión.
Soy una persona a la que le gusta tener sensación de control y evito delegar en otros porque no me hace sentir cómodo. Empecé invirtiendo en acciones con reparto de dividendos crecientes (DGI) intentando hacerlo lo más pasivo posible pero me he dado cuenta de que no puedo dedicarle el tiempo necesario y quizá no sea la mejor opción para mí. Lo he compaginado con una cartera indexada en el roboadvisor Indexa Capital, para estar mejor diversificado, pero ahora he decidido cambiar. Mi idea es transferir los fondos de Indexa a MyInvestor e ir vendiendo poco a poco las acciones para destinarlo a los fondos indexados. Cuanto más leo de la filosofía Bogleheads más me gusta y veo que es la más adaptada a mí.
Mi idea es meter una cantidad pequeña de dinero en MyInvestor para probar la plataforma, y ya luego hacer el cambio completo. Mientras seguiré leyendo sobre este método, tanto en libros como aquí, para estar lo más preparado posible.
Aporto algunos datos, siguiendo vuestra plantilla:
País de residencia: España
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: 10 meses de gastos
Deuda: No
Edad: 28
Asset Allocation deseado: Estoy dudando en este punto, dos opciones: 90% RV/ 10% RF o 85% RV/ 15% RF
Planes de pensiones: De momento no
Capacidad de ahorro mensual: Sí, alrededor de 60%
Otros productos de inversión: La idea es tener únicamente la cartera Bogle, vendiendo las acciones y transfiriendo los fondos de roboadvisor
En cuanto a la cartera, estoy dudando entre dos opciones:
1) 85% RV / 15% RF
75% - RV Global
10% - RV Emergentes
15% - RF Global
2) 90% RV / 10% RF
70% - RV Global
10% - RV Emergentes
10% - RV Small Caps
10% - RF Global
Soy una persona a la que le gusta tener sensación de control y evito delegar en otros porque no me hace sentir cómodo. Empecé invirtiendo en acciones con reparto de dividendos crecientes (DGI) intentando hacerlo lo más pasivo posible pero me he dado cuenta de que no puedo dedicarle el tiempo necesario y quizá no sea la mejor opción para mí. Lo he compaginado con una cartera indexada en el roboadvisor Indexa Capital, para estar mejor diversificado, pero ahora he decidido cambiar. Mi idea es transferir los fondos de Indexa a MyInvestor e ir vendiendo poco a poco las acciones para destinarlo a los fondos indexados. Cuanto más leo de la filosofía Bogleheads más me gusta y veo que es la más adaptada a mí.
Mi idea es meter una cantidad pequeña de dinero en MyInvestor para probar la plataforma, y ya luego hacer el cambio completo. Mientras seguiré leyendo sobre este método, tanto en libros como aquí, para estar lo más preparado posible.
Aporto algunos datos, siguiendo vuestra plantilla:
País de residencia: España
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: 10 meses de gastos
Deuda: No
Edad: 28
Asset Allocation deseado: Estoy dudando en este punto, dos opciones: 90% RV/ 10% RF o 85% RV/ 15% RF
Planes de pensiones: De momento no
Capacidad de ahorro mensual: Sí, alrededor de 60%
Otros productos de inversión: La idea es tener únicamente la cartera Bogle, vendiendo las acciones y transfiriendo los fondos de roboadvisor
En cuanto a la cartera, estoy dudando entre dos opciones:
1) 85% RV / 15% RF
75% - RV Global
10% - RV Emergentes
15% - RF Global
2) 90% RV / 10% RF
70% - RV Global
10% - RV Emergentes
10% - RV Small Caps
10% - RF Global
- Sé que son ambas muy arriesgadas, pero tengo claro que mi horizonte es, por lo menos, de 20+ años. Tengo la duda de si incluir small caps o no, imagino que es una cuestión personal de cada uno pero me encantaría tener alguna opinión vuestra.
- Por otro lado, es mi primera vez con MyInvestor, no sé qué opinión tenéis. He leído gente que está algo descontenta por algunos cambios de condidiones que han hecho pero la verdad es que no tengo mucha info al respecto.
- Alguien ha hecho un traspaso de fondos de Indexa u otro roboadvisor a MyInvestor? Hay algún problema con transferir 10 fondos diferentes a un grupo menor, de 3 o 4? A nivel hacienda se pasan los datos sin problema de una entidad a otra y pueden aplicar el FIFO normalmente supongo verdad?
- Por último, tenéis un plan de pensiones a parte de vuestra cartera bogleheads? Imagino que puede ser algo lío para no sobreponderar algo, al tener capital invertido en 2 sitios diferentes pero quizá compensa por los beneficios fiscales