Plan de pensiones indexado MyInvestor S&P 500

[mro_inversor]

Buenos días!
Es un lujo contar con un grupo como vosotr@s!
Antes de nada, disculpad si he abierto un hilo que no es nuevo, pero es que no encontré nada parecido a mi duda...

Brevemente...tengo contratado my plan de pensiones en MyInvestor S&P 500. En lo que llevamos de 2023, el s&p lleva un 18% de rentabilidad y mi plan de pensiones un 1,76%. He revisado la ficha técnica de vehículo en Morningstar y parece estar todo correcto. Qué está pasando, por favor ? Parece una tomadura de pelo. Mil gracias por vuestro tiempo.

Llamo por teléfono y me dicen que es que tiene parte de gestión activa???!! Hay algo muy raro que no entiendo. Please help !

[BoExperience]

Empecemos por lo básico...Pareces muy perdido.

- ¿Has leído siquiera el DFI / KID del Plan de Pensiones? ¿ ISIN ?

- ¿ Conoces su distribución de activos, en RF y RV, y su grado de diversificación ?

¿ Qué porcentaje de tu cartera compone dicho Plan?

Infórmate primero y luego nos consultas.

[Jordi_G]

Hola.
Creo que alguna cosa has mirado mal.
De acuerdo con la página web de Morningstar, el rendimiento en 2023 de este plan de pensiones es del 14,9%: https://tools.morningstar.es/2nhcdckzon ... F000016CB7
Más o menos, el SP500 en euros ha subido un 14%, al menos este es el rendimiento del fondo Vanguard en euros que replica este índice: https://www.morningstar.es/es/funds/sna ... F0GBR04UOL
Así que tu plan habría subido un poco más que el índice en euros que teóricamente sigue.
Y digo teóricamente porqué este plan de pensiones lo venden como un indexado pero en su política de inversión no dice en ningún sitio que tenga que seguir al SP500, así que puede hacer un poco lo que quieran, aunque más o menos lo van siguiendo. En 2022 lo hicieron unos cuatro puntos peor que le índice por cosas raras que hicieron con futuros y RF a largo plazo...
http://merchbanc.es/fondos-de-inversion ... -sp-500-fp

Myinvestor tiene otro plan de pensiones que es el Myinvestor Indexado Global PP que no ha hecho tantas cosas raras y con el que estás más diversificado. Yo preferiría éste, pero es mi opinión personal.

[Eizer]

Buenas tardes,

Para que tu rentabilidad en ese plan sea tan mala y tan dispar la única posibilidad es que estes comparando cosas distintas.

1- La rentabilidad publicada es de un periodo de tiempo, hablas del mismo periodo o desde que empezaste?

2- Has hecho aportaciones periódicas regulares o has invertido en LS o una gran aportación en un momento de muy alta valoración con bajada posterior?

El diablo está en los detalles…

[Depe]

O comparando el rendimiento "1 año" (los últimos 12 meses) con el rendimiento "año" (desde enero).