Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

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alopsa21
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por alopsa21 » Lun Dic 13, 2021 10:31

Hola

He visto que algunos de los fondos tenía inicialmente han sido actualizados.
  • Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation (IE00B42W3S00) -> Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc (IE00B42W4L06)
  • Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation (IE00B03HCZ61) -> Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc (IE00B03HD191)
He leído algo de que se van a fusionar pero cuál es el motivo? Debería hacer un traspaso? (los tengo en MyInvestor)

Gracias

Jordi_G
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Jordi_G » Lun Dic 13, 2021 11:01

alopsa21 escribió:
Lun Dic 13, 2021 10:31
Hola

He visto que algunos de los fondos tenía inicialmente han sido actualizados.
  • Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation (IE00B42W3S00) -> Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc (IE00B42W4L06)
  • Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation (IE00B03HCZ61) -> Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc (IE00B03HD191)
He leído algo de que se van a fusionar pero cuál es el motivo? Debería hacer un traspaso? (los tengo en MyInvestor)

Gracias
Te copio esto de otro mensaje:

Te copio el mensaje anclado del canal de Telegram, es una pregunta recurrente diariamente:

"Sobre los fondos en soft close

Resumen:
1) Vanguard no ha anunciado ningun cierre. Cerró varios en verano y otros los puso en soft close en vez de cerrarlos. Así que si quisieran realmente cerrarlos, lo habrían hecho cuando cerraron el resto.

2) Si no hay comunicación de cierre o fusión, todo son paranoias vuestras, no hechos reales y NO tenéis que hacer nada.

3) Si esto cambiara, Vanguard os informaría a través de la Comercializadora con la que tengas el fondo en el momento que esto ocurra, si ocurre.

4) Las fusiones del pasado año eran con impacto fiscal salvo que ordenaras un traspaso tú mismo antes de determinada fecha, pero es como Vanguard decidió hacerlo en aquel momento. Esto no significa que la manera de proceder sea la misma en el futuro: podrían fusionar sin impacto fiscal sin que el partícipe tenga que hacer nada. Todo depende de cómo lo haga Vanguard en futuras fusiones, si las hubiere.

Y como no hay comunicación oficial de absolutamente nada y Vanguard no ha mostrado ningún tipo de intención de fusionar nuevos fondos y son sólo especulaciones de gente que se aburre demasiado, yo no haría absolutamente nada hasta que no haya algo oficial que probablemente nunca llegue. Tal vez en determinados fondos en patrimonio total sea tan grande y difícil de gestionar que prefieren tener clases por separado y dejar una en soft close. O tal vez otro motivo. Pero algún motivo tendrán para no haberlos cerrado el año pasado"
Si crees que te he sido de ayuda, puedes invitarme a un café aquí: https://ko-fi.com/jordig

alopsa21
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por alopsa21 » Lun Dic 13, 2021 11:33

Entoces están esos dos fondos (IE00B42W3S00, IE00B03HCZ61) en soft close?
Si es que sí, cómo es que no he recibido ninguna notificación. Y si es que no, por qué han creado otro fondo igual?

Gracias

PS: No sabía que hay Telegram.

Jordi_G
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Jordi_G » Lun Dic 13, 2021 11:53

alopsa21 escribió:
Lun Dic 13, 2021 11:33
Entoces están esos dos fondos (IE00B42W3S00, IE00B03HCZ61) en soft close?
Si es que sí, cómo es que no he recibido ninguna notificación. Y si es que no, por qué han creado otro fondo igual?

Gracias

PS: No sabía que hay Telegram.
Sí, están en soft close. No has recibido ningún aviso porqué no te afecta en nada. Nosotros compramos a través de una cuenta ómnibus a nombre del comercializador.
Y porqué hay dos fondos iguales? Ni idea, pero hace tiempo que están los dos y no han anunciado que tengan intención de cambiarlo.
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alopsa21
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por alopsa21 » Lun Dic 13, 2021 15:19

Entendido, gracias

strake
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por strake » Dom Dic 19, 2021 22:09

johnnyinvest escribió:
Lun Dic 06, 2021 22:34
Los fondos están bajando todos muchísimo....ante esta situación sigue siendo igual el plan?Me preocupa bastante
¿En serio haces esta pregunta en un foro Boglehead?

Abintxi
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Abintxi » Jue Dic 30, 2021 21:51

Hola a tod@s, novato en esto tengo 4 fondos en Myinvestor desde Enero de este año:

1.RV -> VANGUARD US 500 STOCK EUR INV (IE0032620787) 53% total Rentabilidad actual 32%
2.RV -> Vanguard Global Stock Index Inv EUR Acc (IE00B03HCZ61) 16% total Rentabilidad actual 29%
3. RV -> Vanguard Emerging Markets Stock Index Inv EUR Acc (IE0031786142) 14% total Rentabilidad actual -4,29%
4. RF -> Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc (IE00B18GC888) 16% total Rentabilidad actual -1,76%

Qusiera cambiar los dos últimos o al menos el de emergentes y quizás sumarlo al Global...como lo veis? por otro lado
igualaríais los dos primeros o lo dejo tal cual? al fin y al cabo son prácticamente iguales no?

Gracias por vuestros sabios consejos y Feliz Año nuevo a tod@s !!!!

Jordi_G
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Jordi_G » Vie Dic 31, 2021 09:29

Hola. Lo primero, recomendarte que leas (o releas) la guía https://bogleheads.es/guia y el primer mensaje de este hilo donde escribes y también el hilo de carteras personales (donde hubiese sido más adecuado tu mensaje) en el que se responden infinidad de mensajes similares al tuyo.
Verás que en ningún sitio se habla de estar indexado al SP 500, ya que los indexados globales ya tienen un 65% (más o menos) de acciones de Estados Unidos. En tu caso, estás sobrerepresentando (y mucho) el mercado de Estados Unidos. Si lo haces expresamente por una apuesta personal, nada que decir, pero que sepas que es una apuesta que se escapa de esta estrategia de inversión.

Sobre emergentes. Lo mismo, primero releer la guía y ver lo que se dice sobre la elección del a RV. Después: cual es el motivo por el que no quieres tener emergentes? Es por simplificar y tener menos fondos o es simplemente porqué no está dando una buena rentabilidad? En esta estrategia no se deja de invertir en unos países o en otros por la rentabilidad, ya que se invierte en ellos por estar bien diversificado e invertidos en todo el mundo. A partir de aquí, es tu decisión. Pero igual que en estas últimas semanas no dejo de escuchar gente que descubre los beneficios de la simplicidad por encima de la diversificación, estoy seguro que si emergentes diese mejor rentabilidad que desarrollados, mucha gente descubriría los beneficios de la diversificación por encima de la simplicidad.

Sobre la RF, no se cual es el problema. Tienes poca y parece que no quieres tener? Otra vez, solo depende de tú, pero lee bien lo que se dice sobre asignación de activos y asegúrate que es adecuada a tu perfil de riesgo. Ante dudas, se pueden hacer los tests de indexa y vanguard.
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Jordi_G
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Jordi_G » Vie Dic 31, 2021 09:32

Por cierto, @ClarkBo , en mi opinión, en futuras actualizaciones de las recomendaciones de carteras yo dejaría fuera la de cinco fondos, visto lo que se ha dicho de los REITs aquí viewtopic.php?t=90 y al poco consenso que hay respecto a sobrerepresentarlos. Creo que entra gente a leer este hilo y piensa que el objetivo final es tenerlos para tener la máxima diversificación. Bueno, es una opinión. Felices fiestas.
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ClarkBo
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por ClarkBo » Vie Dic 31, 2021 10:06

Hola @Jordi_G ! qué gran labor haces ayudando a todos los que entran nuevos y qué bien respondes, y con cuanta paciencia :-) 👏🏻👏🏻👏🏻

Respecto a lo de los REITs es una buena propuesta y hay bastante debate al respecto, al final es una forma de complicar la cartera. No sé si ayuda o “desayuda” tenerlo como opción.

Lecturas al respecto tenemos éstas:
- https://www.bogleheads.org/wiki/Variati ... _investing
- https://www.bogleheads.org/wiki/Real_es ... ment_trust

Felices fiestas!!

PD: estoy por cerrar este tema y dejarlo de sólo lectura, ¿cómo lo ves? Suelo mover las preguntas al tema de “carteras personales”, porque tienen más sentido allí.



Siempre lo he mantenido

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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Abintxi » Vie Dic 31, 2021 11:41

Gracias Jordi_G por tus comentarios, releeré todo de nuevo...sorry !!! el hilo no era el correcto...

Jordi_G
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Jordi_G » Vie Dic 31, 2021 17:59

ClarkBo escribió:
Vie Dic 31, 2021 10:06
PD: estoy por cerrar este tema y dejarlo de sólo lectura, ¿cómo lo ves? Suelo mover las preguntas al tema de “carteras personales”, porque tienen más sentido allí.
Sí, tiene poco sentido que haya comentarios en este hilo que solo es una recomendación muy clara. Mejor que las dudas sobre carteras personales vayan al otro hilo. De todos modos, leyendo la guía y los principales hilos del foro, está todo explicado mil veces (como en el grupo de Telegram, que se pregunta lo mismo constantemente, es como un círculo vicioso). Pero también entiendo que haya gente para la cual empezar es una decisión importante y quieren estar súper seguros de todo.
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por fondhead » Mié Ene 05, 2022 14:23

Hola, hace tiempo compre el fondo indexado IE00B03HD191, el cual creo que ahora es IE00B03HCZ61. Según me ha parecido entender de lo que he leído no sería necesario hacer nada. Es decir, no tendría que pedir traspaso del antiguo al nuevo. Sin embargo, me gustaría saber si hay algún riesgo de que el antiguo lo cerraran y por lo que sea no me enterase. ¿Que pasaría en ese caso? ¿Lo podría vender o traspasar? Gracias.

sichi
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por sichi » Mié Ene 05, 2022 14:42

Muy buena lectura y consejos para formar la cartera, gracias!

Jordi_G
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Jordi_G » Mié Ene 05, 2022 15:52

fondhead escribió:
Mié Ene 05, 2022 14:23
Hola, hace tiempo compre el fondo indexado IE00B03HD191, el cual creo que ahora es IE00B03HCZ61. Según me ha parecido entender de lo que he leído no sería necesario hacer nada. Es decir, no tendría que pedir traspaso del antiguo al nuevo. Sin embargo, me gustaría saber si hay algún riesgo de que el antiguo lo cerraran y por lo que sea no me enterase. ¿Que pasaría en ese caso? ¿Lo podría vender o traspasar? Gracias.
viewtopic.php?t=657
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asuagar
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por asuagar » Lun Ene 10, 2022 19:10

¿Qué diferencia se puede esperar entre un Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc y un Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund? ¿Convendría tener ambos como parte de la renta fija para diversificar o habría cierto solapamiento?

Jordi_G
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Jordi_G » Lun Ene 10, 2022 19:37

asuagar escribió:
Lun Ene 10, 2022 19:10
¿Qué diferencia se puede esperar entre un Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc y un Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund? ¿Convendría tener ambos como parte de la renta fija para diversificar o habría cierto solapamiento?
Son fondos muy distintos. El hecho que el Vanguard 20+ tenga bonos a más de veinte años hace que sea muy sensible a pequeñas modificaciones de los tipos de interés y lo hace un fondo muy volátil. Como, generalmente, queremos que la renta fija nos aporte estabilidad y protección, este fondo no cumple con esto puesto que es muy volátil. Eso sí, sí que diversifica porqué tiene un comportamiento muy distinto de la renta variable. Pero generalmente, no se recomienda en una cartera Bogle.
Además, y esto es opinión totalmente personal y se consideraría "market timing", ahora mismo con los tipos tan bajos, yo ni me acercaría, ya que pequeñas subidas de tipos pueden provocar grandes caídas en el valor de los bonos a largo plazo, de hecho ya ha bajado un 9,8% en 2021.
Por lo contrario, un fondo global de bonos de medio plazo con divisa cubierta como el Vanguard Global Bond o el Amundi Global Govies sí que son fondos poco volátiles que aportan estabilidad y protección y también tienen poca correlación con la Rf.
En definitiva, son fondos muy distintos con funciones y riesgo también muy distintos. No digo ni que se tenga que invertir en ellos ni que no se tenga que hacer, pero quien lo haga, que sepa a lo que se expone y se lo haya estudiado bien.
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asuagar
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por asuagar » Lun Ene 10, 2022 19:58

Perfecto. Gracias por la respuesta. Me ha quedado clara la diferencia.

elforecyl
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por elforecyl » Sab Ene 15, 2022 09:19

No lo encuentro con el buscador pero creo que había un hilo. En relación al Vanguard Global Stock y las dos clases disponibles en Myinvestor. Es recomendable servir aportando a la que está en soft close o mejor hacer traspaso creo que vía switch a la que está abierta y aportar en esa.
Creo que el traspaso de hacer vida switch sin estar fuera de mercado, por eso buscaba el hilo.
Gracias

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Depe
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Depe » Sab Ene 15, 2022 10:51

elforecyl escribió:No lo encuentro con el buscador pero creo que había un hilo. En relación al Vanguard Global Stock y las dos clases disponibles en Myinvestor. Es recomendable servir aportando a la que está en soft close o mejor hacer traspaso creo que vía switch a la que está abierta y aportar en esa.
Creo que el traspaso de hacer vida switch sin estar fuera de mercado, por eso buscaba el hilo.
Gracias
Al hacer un traspaso entre Vanguard en MyInvestor directamente lo hace como un switch. No tienes que hacer nada especial.

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