Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

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enterprise
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por enterprise » Jue Mar 18, 2021 16:48

He decidido seguir la guía y usar dos fondos porque me parece la forma más sencilla de invertir, será 60/40

En la guía recomiendan:

Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc - IE00B03HD191

en Myinvestor encuentro: VANGUARD GLOBAL STOCK INDEX EUR INS IE00B03HD191

Es lo mismo pero cambia el acc por ins. Quiero que sea acumulable, no quiero reembolsos.


¿Es acumulable el fondo de Myinvestor?


Gracias por adelantado, es la única duda que me queda para darle al botón.

ciberpollos
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por ciberpollos » Jue Mar 18, 2021 18:11

Si, puedes estar tranquilo , el fondo es el mismo ya que tiene el mismo ISIN o "número de matrícula" y es de acumulación.

enterprise
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por enterprise » Jue Mar 18, 2021 18:31

ciberpollos escribió:
Jue Mar 18, 2021 18:11
Si, puedes estar tranquilo , el fondo es el mismo ya que tiene el mismo ISIN o "número de matrícula" y es de acumulación.
Muchas gracias, me quedo más tranquilo y sigo adelante, pero ¿Dónde podría confirmarlo?

No solo quiero invertir, quiero aprender en el proceso.

kils
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por kils » Vie Mar 19, 2021 09:28

Buenos días.

Para confirmar que es un fondo de acumulación, puedes buscar el ISIN en la página web de Vanguard y mirar el Key Investor Information Document. Si lo haces, verás que en la sección "Objectives and Investment Policy" especifica: "Income from the Fund will be reinvested and reflected in the price of shares in the Fund."

Un saludo.

enterprise
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por enterprise » Vie Mar 19, 2021 15:19

Muchísimas gracias, era lo que necesitaba.

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acf978
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por acf978 » Vie Abr 09, 2021 12:21

Bifaz escribió:
Jue Abr 08, 2021 11:52
Tengo estos dos fondos:

- small caps de Vanguard IE00B42W3S00
- Emergentes de Vanguard IE0031786142

Ambos en soft-close.

Hasta hace poco no estaba la clase institucuional en myinvestor pero ahora sí.

- small caps IE00B42W4L06
- emergentes IE0031786696

Mi pregunta es, Alguien sabe qué va a hacer myinvestor? Van a quitar los de la antigua clase inversor como pasó en el pasado o van a dejar ambos?

Gracias!
Hola a todos, un par de preguntas para Clarkbo:

En el mensaje que he citado, de foro/viewtopic.php?f=3&t=504&start=40, veo que hablan de que en Myinvestor ya ofrecen el RV Emergentes - Vanguard Emerging Markets IE0031786696.

¿Habría que actualizar la recomendación de carteras del principio del hilo o no se tiene en cuenta por no ser un fondo ACC?

Gracias y si me he equivocado en algo, disculpad las molestias, soy nuevo en este mundillo y estoy intentado aprender.

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ClarkBo
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por ClarkBo » Vie Abr 09, 2021 17:46

acf978 escribió:
Vie Abr 09, 2021 12:21
Bifaz escribió:
Jue Abr 08, 2021 11:52
Tengo estos dos fondos:

- small caps de Vanguard IE00B42W3S00
- Emergentes de Vanguard IE0031786142

Ambos en soft-close.

Hasta hace poco no estaba la clase institucuional en myinvestor pero ahora sí.

- small caps IE00B42W4L06
- emergentes IE0031786696

Mi pregunta es, Alguien sabe qué va a hacer myinvestor? Van a quitar los de la antigua clase inversor como pasó en el pasado o van a dejar ambos?

Gracias!
Hola a todos, un par de preguntas para Clarkbo:

En el mensaje que he citado, de foro/viewtopic.php?f=3&t=504&start=40, veo que hablan de que en Myinvestor ya ofrecen el RV Emergentes - Vanguard Emerging Markets IE0031786696.

¿Habría que actualizar la recomendación de carteras del principio del hilo o no se tiene en cuenta por no ser un fondo ACC?

Gracias y si me he equivocado en algo, disculpad las molestias, soy nuevo en este mundillo y estoy intentado aprender.
Hola! Gracias por tu comentario. Uno es la clase inversor (IE0031786142) y el otro es la clase institucional (IE0031786696).

Al principio solo estaba disponible el Inversor. Luego añadieron el Institucional. Y luego igualaron los costes. Conclusión: ahora mismo nos da igual uno que otro.

Saludos!

Buddy Baker
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por Buddy Baker » Dom Abr 11, 2021 09:27

Una pregunta un poco tonto. Si los siguientes fondos son intercambiables como pone en el mensaje inicial:

RV Global

Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc - IE00B03HD191 - 0,18%
iShares Developed World Index Fund D Acc - IE00BD0NCM55 - 0,13%
Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR - IE00BYX5NX33 - 0,12%

¿Por qué no coger el que tiene menos gastos?

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ClarkBo
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por ClarkBo » Dom Abr 11, 2021 10:57

Buddy Baker escribió:
Dom Abr 11, 2021 09:27
Una pregunta un poco tonto. Si los siguientes fondos son intercambiables como pone en el mensaje inicial:

RV Global

Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc - IE00B03HD191 - 0,18%
iShares Developed World Index Fund D Acc - IE00BD0NCM55 - 0,13%
Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR - IE00BYX5NX33 - 0,12%

¿Por qué no coger el que tiene menos gastos?
Hay varios motivos, diría que los más importantes son por disponibilidad o accesibilidad, edad del fondo y luego preferencia personal.

bmwz430
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por bmwz430 » Vie Abr 30, 2021 01:47

¿Siguen estando vigentes estas recomendaciones o hay otro hilo con una cartera para 2021?

juanpalomo
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por juanpalomo » Vie Abr 30, 2021 07:02

Hola,

Llevo mucho tiempo leyendo y preparando mi cartera pero aún no me había decidido a comentar ni a plantear mi aproximación. Mi cartera ha seguido las líneas generales que comentáis, fondos de bajo coste que representen la capitalización mundial y sin sobreponderar. No me interesa, quiero seguir un rumbo fijo, sin prisa pero sin pausa, programar mis aportaciones mensuales y olvidarme.

Tengo 26 años, ingresos estables que espero incrementen con el tiempo, así que me he planteado un 90% RV y 10% RF. Realmente me he sentido tentado de coger más RV, pero creo que este ratio ya es correcto.

Con lo cuál he pensado coger lo siguiente:

RV
iShares Developed World Index Fund D Acc - IE00BD0NCM55 - 70%
Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc - IE00B42W4L06 - 10%
iShares Emerging Markets Index Fund D Acc - IE00BYWYCC39 - 10%

RF
Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Ac - IE00B18GC888 - 10%

Y ya estaría, ¿qué os parece?

Gracias y gracias por la labor que hacéis,

Jordi_G
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por Jordi_G » Vie Abr 30, 2021 11:39

bmwz430 escribió:
Vie Abr 30, 2021 01:47
¿Siguen estando vigentes estas recomendaciones o hay otro hilo con una cartera para 2021?
En principio no ha cambiado nada.

Jordi_G
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por Jordi_G » Vie Abr 30, 2021 11:41

juanpalomo escribió:
Vie Abr 30, 2021 07:02
Hola,

Llevo mucho tiempo leyendo y preparando mi cartera pero aún no me había decidido a comentar ni a plantear mi aproximación. Mi cartera ha seguido las líneas generales que comentáis, fondos de bajo coste que representen la capitalización mundial y sin sobreponderar. No me interesa, quiero seguir un rumbo fijo, sin prisa pero sin pausa, programar mis aportaciones mensuales y olvidarme.

Tengo 26 años, ingresos estables que espero incrementen con el tiempo, así que me he planteado un 90% RV y 10% RF. Realmente me he sentido tentado de coger más RV, pero creo que este ratio ya es correcto.

Con lo cuál he pensado coger lo siguiente:

RV
iShares Developed World Index Fund D Acc - IE00BD0NCM55 - 70%
Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc - IE00B42W4L06 - 10%
iShares Emerging Markets Index Fund D Acc - IE00BYWYCC39 - 10%

RF
Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Ac - IE00B18GC888 - 10%

Y ya estaría, ¿qué os parece?

Gracias y gracias por la labor que hacéis,
Es perfecto. Si la asignación de activos entre RV y RF es la correcta según tu aversión al riesgo, no hay nada más a añadir.

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ClarkBo
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición 2020]

Mensaje por ClarkBo » Vie Abr 30, 2021 23:41

bmwz430 escribió:
Vie Abr 30, 2021 01:47
¿Siguen estando vigentes estas recomendaciones o hay otro hilo con una cartera para 2021?
Es cierto que el título no ha envejecido bien, le cambiaré el nombre a [edición actualizada]

beltringo
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por beltringo » Sab May 01, 2021 19:50

Hola a todos!. Soy nuevo por aqui.
Estoy trabajando en latinoamerica y mi salario es en US$.
Estoy intentando hacer backtesting de diferentes portafolios para observar la rentabilidad historica y el riesgo, pero la mayoria de plataformas son limitadas y es necesario pagar.
Sabeis si hay alguna gratuita u otra forma de hacerlo?
Por otra parte, dado que cobro en us$, y viendo que estais mucho mas avanzados que yo en portafolios de invesion, cuales me recomendais?
Gracias de antemano. Es un gran foro, con alto nivel de conocimiento, se agradece poder aprender tanto.

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Depe
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Depe » Dom May 02, 2021 15:27

beltringo escribió:Hola a todos!. Soy nuevo por aqui.
Estoy trabajando en latinoamerica y mi salario es en US$.
Estoy intentando hacer backtesting de diferentes portafolios para observar la rentabilidad historica y el riesgo, pero la mayoria de plataformas son limitadas y es necesario pagar.
Sabeis si hay alguna gratuita u otra forma de hacerlo?
Por otra parte, dado que cobro en us$, y viendo que estais mucho mas avanzados que yo en portafolios de invesion, cuales me recomendais?
Gracias de antemano. Es un gran foro, con alto nivel de conocimiento, se agradece poder aprender tanto.
Una que puedes usar gratuitamente es Portfolio Visualizer: https://www.portfoliovisualizer.com/

Eso sí, cuidado no le des demasiada importancia a los backtets. Si bien pueden ser útiles para algunas cosas, te dicen mayormente cómo debería haber sido tu cartera en el pasado, no cómo debería ser en el futuro.

Axel-cr
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Axel-cr » Jue May 06, 2021 00:19

Buenas a todos y gracias por compartir todas estas informaciones.
Antes de la era covid tenia algunos fondos del banco y acciones a largo plazo, pero cuando empezo lo del covid vendi todo para salvar perdidas. Lo deje demasiado de lado el volver a entrar pero quería hacerlo con mas criterio asi que empezare con estos fondos que recomendais aqui.
Por cierto me he estado mirando estos fondos y he visto que el RF Global con Euro cubierto lleva varios años muy planos y tiene un peso importante. No reduciríais el peso en contra de otros fondos mas alcistas e ir rebalanceando si empieza a crecer?

Por cierto he visto que en My invest en la cuenta corriente te dan un 1% de interes el primer año que no esta mal para tener todo el liquido no invertido, teneis conocimientos de otras cuentas o productos que te den un fijo para tener ahi ahorros no invertidos?

Gracias de antemano.

Jordi_G
Boglehead
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Jordi_G » Sab May 08, 2021 17:24

Axel-cr escribió:
Jue May 06, 2021 00:19
Buenas a todos y gracias por compartir todas estas informaciones.
Antes de la era covid tenia algunos fondos del banco y acciones a largo plazo, pero cuando empezo lo del covid vendi todo para salvar perdidas. Lo deje demasiado de lado el volver a entrar pero quería hacerlo con mas criterio asi que empezare con estos fondos que recomendais aqui.
Por cierto me he estado mirando estos fondos y he visto que el RF Global con Euro cubierto lleva varios años muy planos y tiene un peso importante. No reduciríais el peso en contra de otros fondos mas alcistas e ir rebalanceando si empieza a crecer?

Por cierto he visto que en My invest en la cuenta corriente te dan un 1% de interes el primer año que no esta mal para tener todo el liquido no invertido, teneis conocimientos de otras cuentas o productos que te den un fijo para tener ahi ahorros no invertidos?

Gracias de antemano.
Hola. El porcentaje entre RV y RF se tiene que establecer según el perfil de riesgo de cada uno, no hay una recomendación universal. Para saber cual sería el tuyo te recomiendo que hagas los tests de indexa y vanguard:
https://indexacapital.com/es/esp/questions
https://retirementplans.vanguard.com/VG ... Step=start

Piensa pero que el objetivo de la RF en la cartera no es dar rentabilidad sino dar estabilidad, rebajando la volatilidad y la bajada máxima que puedas tener.

Sobre depósitos, diría que ahora mismo los que dan más son el de Myinvestor y Orange Bank. Sobre Orange Bank encontrarás un hilo en este mismo foro.
Saludos.

Greenenergy
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Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Greenenergy » Vie May 14, 2021 19:36

Buenas tardes.
Estoy interesado en realizar una cartera con fondos indexados para 10 años y me gustaría saber vuestra opinión.
Mi cartera correspondería solo a 2 fondos:
VANGUARD ESG DEVEL WORLD ALL
IE00B5456744.

ESG SCREENED GLB COR D AC EURH
IE00BJN4RG66.

Son los 2 ESG clase limpia, la idea es ir haciendo aportaciones a RV el porcentaje sería 60 o 70%40
He visto los 2 fondos que recomendáis de manera general y creo que hay poca diferencia.
Ya me dicen gracias.

Jeff
Mensajes: 20
Registrado: Dom Sep 29, 2019 13:11

Re: Recomendación de carteras Boglehead [edición actualizada]

Mensaje por Jeff » Dom May 16, 2021 13:47

Hola, lo primero dar gracias por la gran recopilación de este hilo.

Lo segundo, hay un par de erratas aquí (no es por criticar, es en caso de que lo queráis cambiar):
iShares Developed World Index Fund D Acc - IE00BD0NCM55 - 0,13%
iShares Emerging Markets Index Fund D Acc - IE00BYWYCC39 - 0,20%
Lo he mirado en MyInvestor (que es donde "compro" los fondos) y tanto en su web como en el folleto de iShares se especifica que el TER es de 0.12% y 0.21% respectivamente:
https://myinvestor.es/inversion/fondos- ... indexados/

Y lo tercero, comento ésto porque tengo una cartera muy parecida a la de "5 fondos" que explicáis en el hilo desde hace algo más de 2 años. Al principio tenía una mezcla de Amundi + Vanguard en BNP, después pasé a Renta 4 y por último estoy ahora en Myinvestor (como habrá muchos por aquí) en la que tengo todo en Vanguard menos los REIT que los tengo en iShares, con lo que el TER bajó bastante al pasar los Amundi a Vanguard. Mi duda es que estoy tentado en pasar el Global Stock y los Emergentes de Vanguard a iShares, porque el TER bajaría de nuevo. Sé que esta pregunta se habrá hecho varias veces, pero cómo lo veis, pasar de:
Objetivo (80% RV + 20% RF - 0.192% de TER)
[55%] RV Global - Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc - IE00B03HD191 - 0,18% (IE00B03HCZ61 en MyInvestor)
[10%] RV Global Small Caps - Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc - IE00B42W4L06 - 0,29% (IE00B42W3S00 en MyInvestor)
[10%] RV Emergentes - Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc - IE0031786696 - 0,23% (IE0031786142 en MyInvestor)
[5%] REITs - iShares Developed Real Estate Index Fund Inst Acc - IE00B83YJG36 - 0,22%
[20%] Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc - IE00B18GC888 - 0,15% *Contiene 1/3 de bonos corporativos
a esta nueva cartera:
Objetivo (80% RV + 20% RF - 0.157% de TER)
[55%] iShares Developed World Index Fund D Acc - IE00BD0NCM55 - 0,12%
[10%] RV Global Small Caps - Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc - IE00B42W4L06 - 0,29% (IE00B42W3S00 en MyInvestor)
[10%] iShares Emerging Markets Index Fund D Acc - IE00BYWYCC39 - 0,21%
[5%] REITs - iShares Developed Real Estate Index Fund Inst Acc - IE00B83YJG36 - 0,22%
[20%] Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc - IE00B18GC888 - 0,15% *Contiene 1/3 de bonos corporativos
Al final es una leve mejora en el TER, pero la diversificación es la misma y sería una forma de "no procrastinar en reducir los gastos de la cartera". La pregunta es, ¿vosotros dejaríais esos dos fondos en Vanguard o los pasaríais a iShares? Los iShares son de Blackrock y aunque aquí por lo menos en España no estaban "disponibles fácilmente" hasta hace poco, deberían de ser igual de fiables que Vanguard, ¿o me equivoco?

un saludo

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