Lista de fondos y ETFs Indexados

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upndown
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por upndown » Mié Sep 15, 2021 17:16

Parece que está oculto en la fila número 58, pero ni idea por que razón. Sospecho que puede ser porque ultimamente lo está haciendo bastante mal o por ser muy pequeño (solo 47 millones). Personalmente elegiría cualquier otro.

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Depe
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Depe » Mié Sep 15, 2021 17:33

Quizás todavía no tenga el número de partícipes suficientes para ser traspasable sin pasar por Hacienda.

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dullinvestor
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por dullinvestor » Mié Sep 15, 2021 22:18

Efectivamente, aún no es fiscalmente traspasable, por eso está oculto.
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pedru79
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por pedru79 » Mar Sep 21, 2021 10:51

upndown escribió:
Mié Sep 15, 2021 17:16
Parece que está oculto en la fila número 58, pero ni idea por que razón. Sospecho que puede ser porque ultimamente lo está haciendo bastante mal o por ser muy pequeño (solo 47 millones). Personalmente elegiría cualquier otro.
Pues la verdad que como no le dedico mucho tiempo a esto no suelo compara la evolución de los diferentes fondos que hay por categoria.
De un vistazo rápido parece que el Ishares va como un tiro este año, sobre todo por que ha caido menos esta ultima semana y en el año lleva casi un 3% que mi Fidelity emerging markets. En cambio el Vanguard lo esta haciendo solo un 0,15 % mejor hasta la fecha. Veremos al final como acaba el año, pero imagino en el largo plazo se igualaran todos.

En cualquier caso su comportamiento no es el motivo de que no aparezca en la lista si no como tambíen apuntabas el numero de participes es la causa.

Muchas gracias!

pedru79
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por pedru79 » Mar Sep 21, 2021 10:57

dullinvestor escribió:
Mié Sep 15, 2021 22:18
Efectivamente, aún no es fiscalmente traspasable, por eso está oculto.
¿Entonces si le traspaso a cualquier otro fondo tengo que pagar impuestos por los beneficios igual que si lo vendiera?

Aunque al final he hecho un cambio de comercializador para no estar fuera del mercado ningún día.

Por curiosidad, ¿Cuantos participes o patrimonio necesita el fondo para ser traspasable sin peaje? ¿Cuantos tiene a dia de hoy?

Gracias!

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dullinvestor
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por dullinvestor » Mié Sep 29, 2021 19:10

pedru79 escribió:
Mar Sep 21, 2021 10:57
dullinvestor escribió:
Mié Sep 15, 2021 22:18
Efectivamente, aún no es fiscalmente traspasable, por eso está oculto.
¿Entonces si le traspaso a cualquier otro fondo tengo que pagar impuestos por los beneficios igual que si lo vendiera?
Exacto
Por curiosidad, ¿Cuantos participes o patrimonio necesita el fondo para ser traspasable sin peaje? ¿Cuantos tiene a dia de hoy?
Requiere 500 partícipes, y sólo vemos cuántos tiene un fondo cuando la gestora o la comercializadora informa a la CNMV de que ha superado los 500.
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Boglemari_66 » Vie Oct 22, 2021 22:38

Hola dullinvestor y demás Boglerxs,

En Renta4 está disponible el FI "Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc IE00B18GC888", con una inversión mínima de 200 EUR y una comisión de custodia del 0,15%+IVA.

También he comprobado que todos los FI de renta fija comercializados por Renta4 y que aparecen en la hoja Excel tienen una comisión de custodia del 0,15%+IVA (soy cliente). Lo digo porque en varios de ellos no se indica...

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dullinvestor
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por dullinvestor » Lun Nov 01, 2021 19:11

Boglemari_66 escribió:
Vie Oct 22, 2021 22:38
En Renta4 está disponible el FI "Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc IE00B18GC888", con una inversión mínima de 200 EUR y una comisión de custodia del 0,15%+IVA.

También he comprobado que todos los FI de renta fija comercializados por Renta4 y que aparecen en la hoja Excel tienen una comisión de custodia del 0,15%+IVA (soy cliente). Lo digo porque en varios de ellos no se indica...
Actualizado!
Muchas gracias!
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Jordi_G
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Jordi_G » Vie Dic 03, 2021 10:40

Hola.
Es por algún motivo que el ETF LU1708330235 AMUNDI INDEX J.P. MORGAN GBI GLOBAL GOVIES - UCITS ETF DR - EUR HEDGED (C) no sale en la hoja?
Diría que es el equivalente en ETF al fondo LU0389812693 AMUNDI INDEX J.P. MORGAN GBI GLOBAL GOVIES. Sería la única opción para bonos globales solo de gobiernos.

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dullinvestor
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por dullinvestor » Mar Dic 07, 2021 12:46

Jordi_G escribió:
Vie Dic 03, 2021 10:40
Hola.
Es por algún motivo que el ETF LU1708330235 AMUNDI INDEX J.P. MORGAN GBI GLOBAL GOVIES - UCITS ETF DR - EUR HEDGED (C) no sale en la hoja?
Diría que es el equivalente en ETF al fondo LU0389812693 AMUNDI INDEX J.P. MORGAN GBI GLOBAL GOVIES. Sería la única opción para bonos globales solo de gobiernos.
Es posible que en su momento fuera de réplica sintética, como lo eran la mayoría de los ETFs de Amundi. Ya lo he añadido. Muchas gracias.
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por urano2021 » Dom Mar 27, 2022 20:04

MigL escribió:
Dom Feb 10, 2019 15:49
Excelente trabajo, @dullinvestor . Enhorabuena por hacerlo, y por abrir el tema también y compartirlos de forma más visible aún.
Hola, gracias por la lista, pero no he entendido muy bien lo de ishare, tienen más comisiones?

Por otro lado que diferencia hay entre esto dos(imagen) de vanguard en myinvestor?

Gracias!!!
Adjuntos
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Jordi_G
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Jordi_G » Dom Mar 27, 2022 21:58

urano2021 escribió:
Dom Mar 27, 2022 20:04
MigL escribió:
Dom Feb 10, 2019 15:49
Excelente trabajo, @dullinvestor . Enhorabuena por hacerlo, y por abrir el tema también y compartirlos de forma más visible aún.
Hola, gracias por la lista, pero no he entendido muy bien lo de ishare, tienen más comisiones?

Por otro lado que diferencia hay entre esto dos(imagen) de vanguard en myinvestor?

Gracias!!!
Hola. En la lista puedes ver el TER de todos los fondos.
No hay ninguna diferencia entre los fondos Vanguard que tienen Investor en el nombre y los que no lo tienen. Lo que pasa es que los Investor están en "soft close" que significa que no pueden entrar nuevos inversores pero sí hacer aportaciones los actuales clientes. No nos afecta porqué podemos entrar igualmente porqué se compra a través de una cuenta omnibus de Myinvestor, el cliente es Myinvestor. De todas formas, yo entraría en el que no es Investor, por si algún día lo cierran y tienes que traspasar.

Sheraph
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Sheraph » Vie Abr 22, 2022 10:37

Saludos!

A ver si alguien me puede echar una mano, para hacer una novación de hipoteca con mejores condiciones, EVO banco me pide a cambio que traspase fondos con ellos.

La lista de fondos que tienen está aquí https://www.inversis.com/trans/inversis ... 0_8&esLH=N

Los de Amundi los acaban de añadir y aún NO se pueden contratar... qué otros fondos me recomendáis equivalente al MSCI World?

Y también me gustaría otro muy estable para mi pareja que estaría poco tiempo, ya que una vez nos aprueben la nueva FEIN los retiraría, y viendo que la RF ahora mismo esetá en negativo... quizás algún otro fondo a <corto plazo> (aunque vaya en contra de la filosofía xD)

Gracias!

Jordi_G
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Jordi_G » Lun Abr 25, 2022 11:06

Sheraph escribió:
Vie Abr 22, 2022 10:37
Saludos!

A ver si alguien me puede echar una mano, para hacer una novación de hipoteca con mejores condiciones, EVO banco me pide a cambio que traspase fondos con ellos.

La lista de fondos que tienen está aquí https://www.inversis.com/trans/inversis ... 0_8&esLH=N

Los de Amundi los acaban de añadir y aún NO se pueden contratar... qué otros fondos me recomendáis equivalente al MSCI World?

Y también me gustaría otro muy estable para mi pareja que estaría poco tiempo, ya que una vez nos aprueben la nueva FEIN los retiraría, y viendo que la RF ahora mismo esetá en negativo... quizás algún otro fondo a <corto plazo> (aunque vaya en contra de la filosofía xD)

Gracias!
Si Amundi no está disponible, dudo que tengas disponible ningún otro indexado.

albis
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por albis » Lun Abr 25, 2022 12:48

Sheraph escribió:
Vie Abr 22, 2022 10:37
Saludos!

A ver si alguien me puede echar una mano, para hacer una novación de hipoteca con mejores condiciones, EVO banco me pide a cambio que traspase fondos con ellos.

La lista de fondos que tienen está aquí https://www.inversis.com/trans/inversis ... 0_8&esLH=N

Los de Amundi los acaban de añadir y aún NO se pueden contratar... qué otros fondos me recomendáis equivalente al MSCI World?

Y también me gustaría otro muy estable para mi pareja que estaría poco tiempo, ya que una vez nos aprueben la nueva FEIN los retiraría, y viendo que la RF ahora mismo esetá en negativo... quizás algún otro fondo a <corto plazo> (aunque vaya en contra de la filosofía xD)

Gracias!
Utiliza el buscador avanzado de inversis (arriba derecha), categoría "renta variable global" o la que quieras, acumulación, divisa euro y te vas al último ítem (comisiones del fondo y detalle de la compra) y pones la barra azul hasta donde estés dispuesto a pagar (hasta 0'5%, 1, 1'5...), cuando mires los fondos importante ver el desglosado de la pestaña derecha "comisiones" y el mínimo de entrada, tienes dos indexados de rv global de fidelity e iShares pero con mínimos altísimos de entrada, no veo ninguno perfil msci world para todos los públicos y con menos de un 0'5% de TER, hay otros pero activos o que no son 100% indexados por capitalización o son ESG etc, si te interesa ves mirándolos 1x1. No tengo mucho tiempo ni tampoco sé que estás dispuesto a asumir o no.

Lo único medio decente que veo es Indexa RV Mixta Internacional 75 FI ISIN ES0148181003, es un indexado 75rv/25rf con un TER del 0'66% con la confianza que da Indexa, pero claro, no es 100% rv como buscas, aunque sí indexado de confianza.

Para tu pareja sí que hay muchas opciones, te paso tres monetarios válidos y con comisiones ultra-bajas para la función que le quieres dar o también para cualquier persona que necesite este tipo de fondos para temas fiscales o liquidez esperando sin aflorar ganancias... -también estan en Myinvestor- En el entorno actual pierden un 0'5% anual aproximadamente sin sorpresas inesperadas ni volatilidad, o sea que si lo tiene un mes va a perder un 0'04% aproximadamente, o sea, por cada 10.000 euros invertidos perderá 4, anecdótico si sacáis mejores condiciones hipotecarias para 25 o 30 años y lo retira o traspasa una vez aprovado.

ISIN FR0000447823
ISIN FR0000989626
ISIN FR0000991390

Sheraph
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Sheraph » Mar Abr 26, 2022 08:51

Jordi_G escribió:
Lun Abr 25, 2022 11:06
Si Amundi no está disponible, dudo que tengas disponible ningún otro indexado.
albis escribió:
Lun Abr 25, 2022 12:48
Utiliza el buscador avanzado de inversis (arriba derecha), categoría "renta variable global" o la que quieras, acumulación, divisa euro y te vas al último ítem (comisiones del fondo y detalle de la compra) y pones la barra azul hasta donde estés dispuesto a pagar (hasta 0'5%, 1, 1'5...), cuando mires los fondos importante ver el desglosado de la pestaña derecha "comisiones" y el mínimo de entrada, tienes dos indexados de rv global de fidelity e iShares pero con mínimos altísimos de entrada, no veo ninguno perfil msci world para todos los públicos y con menos de un 0'5% de TER, hay otros pero activos o que no son 100% indexados por capitalización o son ESG etc, si te interesa ves mirándolos 1x1. No tengo mucho tiempo ni tampoco sé que estás dispuesto a asumir o no.

Lo único medio decente que veo es Indexa RV Mixta Internacional 75 FI ISIN ES0148181003, es un indexado 75rv/25rf con un TER del 0'66% con la confianza que da Indexa, pero claro, no es 100% rv como buscas, aunque sí indexado de confianza.

Para tu pareja sí que hay muchas opciones, te paso tres monetarios válidos y con comisiones ultra-bajas para la función que le quieres dar o también para cualquier persona que necesite este tipo de fondos para temas fiscales o liquidez esperando sin aflorar ganancias... -también estan en Myinvestor- En el entorno actual pierden un 0'5% anual aproximadamente sin sorpresas inesperadas ni volatilidad, o sea que si lo tiene un mes va a perder un 0'04% aproximadamente, o sea, por cada 10.000 euros invertidos perderá 4, anecdótico si sacáis mejores condiciones hipotecarias para 25 o 30 años y lo retira o traspasa una vez aprovado.

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Muchas gracias a los dos! hoy me ha llamado la del banco para decirme que en breves se pondrán los Amundi para contratar, pero con una comisión de custodia del 0,10% o 18€/año mínimo...

Por lo que he estado mirando, creo que voy a poner tanto mi fondo como el de mi pareja en uno muy defensivo para pasarlo a Amundi una vez estén disponibles, ya que la condición para poder hacer el cambio de hipoteca es tener si o si fondos contratados con ellos... así que de momento pillaré uno para cumplir requisitos, y luego ya haremos los cambios (o incluso me los vuelvo a llevar a Openbank, aunque sería un poco rata por mi parte XD).

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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por international001 » Mié May 04, 2022 10:37

Que solo quieras tener los fondos en EVO por un plazo corto, no significa que debas usar un plazo corto.
Calcula que tipo de horizonte de inversion estas buscando. No deberias estar tiempo fuera del mercado . Los fondos luego puedes traspasarlos al custodiador que eligas y al fondo que elijas.

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dullinvestor
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por dullinvestor » Dom May 29, 2022 19:08

He añadido un gráfico a la hoja, que muestra la diferencia de rentabilidad entre el índice MSCI World y los fondos que lo replican:
Imagen
Lo que comparo es la rentabilidad anualizada de los últimos 3 años del índice (versión net return), y de los fondos, y muestro la evolución de esa diferencia (tracking difference) a lo largo de los últimos meses.
Vemos que el iShares es el que de forma consistente obtiene mejor rentabilidad, a pesar de que tiene el mismo TER (0,12%) que el Fidelity. Esto nos demuestra que el TER no es un dato suficiente a la hora de estimar las diferencias de rentabilidad que podemos esperar a futuro entre unos fondos y otros. La rentabilidad del Fidelity va más pareja a la del Vanguard, y luego los Amundi tienen una trayectoria más irregular.
¿Cómo de importantes son estas diferencias de rentabilidad?. Pues poco importantes, la verdad, aun considerándolas a largo plazo. Dejando aparte el Amundi AE, las diferencias rondan los 10 puntos básicos (0,10%). ¿Cuánto puede suponer esta diferencia en el capital acumulado a largo plazo?. Pues creo que el primer post que hice en este foro precisamente trataba de esto, de cómo calcular correctamente el impacto de esas diferencias:
Efecto de las comisiones a largo plazo
El post enlaza a una hoja que contiene una tablita que muestra el % adicional que acumulamos en diferentes plazos de años según las diferencias de rentabilidad/comisiones. Ésta sería la línea correspondiente al 0,10%:
Imagen
Es decir, tienen que pasar 20 años para acumular un 1% más, y otros 15 para un 1% adicional. No parecen ser porcentajes por los que merezca la pena volverse loco haciendo cambios.
El tracking difference es sin duda un dato interesante a tener en cuenta, pero no debería ser el único que condicionara nuestra estrategia en cuanto a qué fondos o comercializadoras elegir. Otros factores que se pueden tener en cuenta a la hora de seleccionar un fondo pueden ser la confianza que nos transmita la gestora, el porcentaje de la cartera que dedica al préstamo de valores, o la calidad del colateral que recibe a cambio de dichos préstamos.
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Sycomorez » Sab Jun 04, 2022 13:41

dullinvestor escribió:
Dom May 29, 2022 19:08
Imagen
Primero, gracias dullinvestor por tu contribuciones, siempre excelentes.

Pero en este caso, no sé si lo entiendo bien, no me cuadran los numeros.

En parte, supongo, porque Vanguard lo hacia peor antes:

Year Vanguard Benchmark
2016 - 10.55% 10.73%
2015 - 10.21% 10.42%
2014 - 19.36% 19.50%
2013 - 20.87% 21.20%
2012 - 13.77% 14.05%

Según su web, a 10 años, están a casi 5% del Benchmark:

Imagen

Por lo cual entiendo que un fondo que hubiese seguido el Benchmark perfectamente en ese periodo estaria a casi 5% más que ese fondo Vanguard.

No cuadra con tu tabla de costes, para cumular 5% en 10 años, ¡la diferencia de tracking tendria que haber sido de casi 1% al año!

fuente: https://www.ch.vanguard/en/professional ... nd-eur-acc

JGG
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por JGG » Sab Jun 04, 2022 16:11

Sycomorez escribió:
Sab Jun 04, 2022 13:41
Pero en este caso, no sé si lo entiendo bien, no me cuadran los numeros.

En parte, supongo, porque Vanguard lo hacia peor antes:

Year Vanguard Benchmark
2016 - 10.55% 10.73%
2015 - 10.21% 10.42%
2014 - 19.36% 19.50%
2013 - 20.87% 21.20%
2012 - 13.77% 14.05%
Efectivamente, Vanguard bajó las comisiones de sus fondos en Europa hace unos cuatro años o por ahí.

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