Foro Bogleheads® España

Hola,

Recientemente he abierto cuenta en MyInvestor y he hecho mis primeras compras en dos fondos de RV. Me gustaría que me ayudarais con estas dudas que tengo:

- ¿Hay que presentar a Hacienda modelo D6 o 720?
- Mientras no venda, ¿hay que rellenar algo en la declaración de la renta?
- De cara a la futura venta parcial o total de los fondos, ¿debo ir anotando la fecha y cantidad aportada en cada uno de los fondos para calcular la plusvalía/minusvalía correspondiente o ya me aparece directamente esa información al vender?
- Me parece que la renta fija no merece mucho la pena ahora mismo por los bajos tipos de interés y por eso, por ahora, no llevo ningún fondo de renta fija. ¿Sigue siendo interesante hacer balanceo entre los fondos que tengo cada cierto tiempo?

Gracias.

Un saludo.

Respuestas breves-
- No
- No y a lo mejor en la de Patrimonio si, depende de donde vives.
- MyInvestor ya se encarga de ello, pero no estaría mal que lo hicieras por tu parta en una hoja Excel como una del foro.
- Si.

Muchas gracias.

Vivo en Andalucía. No tengo muy claro como va la declaración del patrimonio. ¿Se hace sólo cuando se pasa de una cierta cantidad? ¿Aparece reflejada automáticamente en la declaración en la casilla correspondiente?

Tengo mi propia hoja de excel, pero me vendría bien echarle un vistazo a la hoja de excel del foro. A ver si la encuentro...

¿Porque es bueno balancear? ¿Hay algún hilo o algo que lo explique mejor?

Un saludo.

fondhead escribió: ↑Sab Jun 26, 2021 12:34 ¿Porque es bueno balancear? ¿Hay algún hilo o algo que lo explique mejor?

En la guía del foro esta toda la información que necesitas e incluido eso.

En la Web de la Junta de Andalucía lo dice: https://www.juntadeandalucia.es/organis ... monio.html

Personas obligadas a presentar declaración

Están obligados a presentar declaración los sujetos pasivos cuya cuota tributaria resulte a ingresar, o cuando, no dándose esta circunstancia, el valor de sus bienes o derechos, determinado de acuerdo con las normas reguladoras del impuesto, resulte superior a 2.000.000 euros.

Gracias de nuevo.

Se me olvidó preguntar como se refleja en la hoja excel el traspaso entre fondos de la cartera. ¿Que precio de compra se pone en el fondo destino? ¿Desaparece el precio de compra en el fondo origen siguiendo el método LIFO?

Un saludo.

fondhead escribió:Gracias de nuevo.

Se me olvidó preguntar como se refleja en la hoja excel el traspaso entre fondos de la cartera. ¿Que precio de compra se pone en el fondo destino? ¿Desaparece el precio de compra en el fondo origen siguiendo el método LIFO?

Un saludo.

Se utiliza el método FIFO. Es decir, se venden (o traspasan) las participaciones más antiguas.

La comercializadora guarda todos los registros.

Hasta ahora he estado operando con acciones y sé que al hacer la declaración de la renta el precio de compra hay que introducirlo manualmente. ¿Hay que hacerlo también así al vender participaciones de los fondos o la comercializadora (MyInvestor en mi caso) ya pasa a Hacienda los precios de compra y aparecen automáticamente en el borrador?

Si hay que meterlo a mano se me antoja muy complicado gestionar una cartera de fondos que tenga cierta antiguedad y en la que se hayan hecho unos cuantos equilibrados (traspasos entre fondos).

Gracias.

un saludo.

Si, MyInvestor lo hace por ti, le informa a Hacienda y te da una hoja de información para la declaración de la Renta descargable desde su Web.

Muchas gracias. Menos mal, porque con aportaciones pequeñas y equilibrados regulares, después de 20 años sería mortal...