CONSULTA FUTURA CARTERA INVERSIÓN
Publicado: Jue Jul 22, 2021 07:11
Hola comunidad ! en breve un pariente mío recibirá una gran cantidad (+1MM eur). Son un matrimonio sin hijos, el de 74 años, y ella de 70. Él ha sido empresario del ladrillo siempre y puede tolerar cierta variabilidad en volatilidad, pero tiene que ser siempre bajo un perfil conservador como es evidente.
Me gustaría me deis vuestra opinión sobre qué proporción es más adecuada de RV y RF, si incorporamos algún reit, si metemos más de un fondo en cada categoría o simplificamos al máximo...? Qué fondos en concreto veis más adecuados? Veis mejor roboadvisor o escoger nosotros los fondos indexados y hacer seguimiento y rebalanceos para menores comisiones?
El dinero estará todo al nombre de su mujer, y el marido pretende que en un tiempo se pueda plantear un plan de rentas o desinversión mensual para ella (3000 - 4000 eur mensuales).
Muchas gracias por anticipado por vuestra atención.
Me gustaría me deis vuestra opinión sobre qué proporción es más adecuada de RV y RF, si incorporamos algún reit, si metemos más de un fondo en cada categoría o simplificamos al máximo...? Qué fondos en concreto veis más adecuados? Veis mejor roboadvisor o escoger nosotros los fondos indexados y hacer seguimiento y rebalanceos para menores comisiones?
El dinero estará todo al nombre de su mujer, y el marido pretende que en un tiempo se pueda plantear un plan de rentas o desinversión mensual para ella (3000 - 4000 eur mensuales).
Muchas gracias por anticipado por vuestra atención.