Foro Bogleheads® España

Hola comunidad ! en breve un pariente mío recibirá una gran cantidad (+1MM eur). Son un matrimonio sin hijos, el de 74 años, y ella de 70. Él ha sido empresario del ladrillo siempre y puede tolerar cierta variabilidad en volatilidad, pero tiene que ser siempre bajo un perfil conservador como es evidente.

Me gustaría me deis vuestra opinión sobre qué proporción es más adecuada de RV y RF, si incorporamos algún reit, si metemos más de un fondo en cada categoría o simplificamos al máximo...? Qué fondos en concreto veis más adecuados? Veis mejor roboadvisor o escoger nosotros los fondos indexados y hacer seguimiento y rebalanceos para menores comisiones?

El dinero estará todo al nombre de su mujer, y el marido pretende que en un tiempo se pueda plantear un plan de rentas o desinversión mensual para ella (3000 - 4000 eur mensuales).

Muchas gracias por anticipado por vuestra atención.

Que lea la guía del foro, es el mejor consejo que puedes darle y debatir con el sobre ella.
Si no quiere leer, que haga el test de Indexa para saber que perfil tiene y de ahí le haces la asignación de activos usando la cartera recomendada de 2 fondos del foro.

gracias !

Mi consejo es que no os precipiteis. Es una cantidad de dinero lo suficientemente importante como para dedicarle bastantes horas a saber que hacer con él.

La guía es un muy buen punto de partida, leerla de arriba a abajo. Aparte tenéis libros.

No invirtais dinero si no entendéis los riesgos pues os puede costar una parte considerable del capital.