Primera cartera

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pistenbully
Mensajes: 1
Registrado: Lun Ene 10, 2022 12:04

Primera cartera

Mensaje por pistenbully » Lun Ene 10, 2022 12:07

Buenos días y enhorabuena a todos (admins y foreros) por la calidad general del foro.

Os expongo mi situación y pido opiniones al respecto.

Actualmente dispongo de unos 90K metidos en unos pagarés de la empresa en la que trabajo a día de hoy. La empresa en sí es una multinacional del IBEX y la rentabilidad oscila entre el 2.5% de este año hasta un máximo del 5% que ha habido algún año.

La realidad es que desde hace años cada vez rentan menos y estaba pensando pasarlo todo o casi todo a fondos indexados y simplemente dejar la parte de RF en los pagarés o directamente no dejar nada y moverlo todo a fondos RV+RF. No quiero complicarme mucho la vida así que tiraré por la estrategia de dos o tres fondos del post de ClarkBo.

Tengo 40 años y la idea es no tocarlo en los próximos 5 años o hasta que necesite el dinero para alguna compra importante.

También dudo en la manera de hacer el traspaso. Me da miedo meterlo todo de golpe y comerme el bajón o irlo metiendo a plazos durante los próximos 12 meses por ejemplo.

Saludos y gracias de antemano.

Jordi_G
Boglehead
Mensajes: 657
Registrado: Mar Jun 02, 2020 09:27

Re: Primera cartera

Mensaje por Jordi_G » Vie Ene 14, 2022 21:05

Hola.
Aquí lo importante sería tener una cartera acorde con tu perfil de riesgo. Si lo vas a necesitar en cinco años, tendría que ser alguna cosa conservadora como por ejemplo una de las carteras conservadoras de Indexa (o lo mismo con dos fondos comprados directamente por ti) o alguna cosa como la cartera permanente. Si el perfil de riesgo es el adecuado, no tendría que haber problema con entrar directamente, pero al final se trata de estar cómodo y dormir tranquilo, así que lo que más tranquilo te deje. Pero ve con mucho cuidado si es dinero que vas a necesitar en cinco años.

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