Buenos días,
Finalmente he realizado mi primera aportación a un fondo en Myinvestor, y me surgen varias dudas con la información que he recibido y que aparece en la web.
A continuación teneis un pantallazo de la información recibida por mail.
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Yo he hecho una aportación de 120€, pero en base a lo que pone en el mail, el importe real es de 119.86€ (es la cantidad que me han retirado de mi cuenta). Si en la imagen pone que me aplican 0.00€ de intereses, ¿porqué no me retiran 120€ en lugar de 119.86€? Según la hoja informativa del fondo el TER es el 0.15%, por lo que me deberian haber aplicado 0.18€. Realmente, veo que no me han aplicado ninguna comisión, ya que lo que me han retirado de la cuenta, es la misma cantidad que tengo invertida. Entiendo que las comisiones las aplican directamente al dar las rentabilidades, es decir, si mañana el fondo sube, tendré un rentabilidad X en la que ya se ha tenido en cuenta la comisión que me tienen que aplicar.
Otra duda que tengo es, como es posible que la fecha de la operación sea 03/07/2024 con un precio bruto de 95.1344, si todavía no se ha podido cerrar y fijar el precio de hoy, 03/07/2024? En la página de investing 95.1344€/part es el precio de cierre para el 02/07/2024.
Si me fijo en lo que aparece en la página web.
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La fecha de la operación ahora es el 02/07/2024 que ya si que coincide con la información de investing, pero el importe de la operación ahora es 119.87€.
Y en la última imágen, tampoco entiendo la diferencia entre valor de mercado y a efectos fiscales, la inversión inicial debería de ser la misma.
Un saludo, y muchas gracias por vuestras respuestas.
