Foro Bogleheads® España

Hola,

Es mi primer mensaje en el foro. Personalmente tengo una cartera compuesta por MSCI World, Emergentes y Renta fija.

Un familiar de +60 años me ha pedido consejo para montar su cartera indexada de +100 mil euros. Tras realizar el test en Indexa, le sale un peril de 3/10 (tolerancia 4 y capacidad 2).

¿Algún consejo de qué fondos incluir y en qué proporción? Me gustaría algo sencillo, si es posible. Sería en Renta 4.

Muchas gracias

Hola
Pues si ha hecho e test de indexa y busca algo sencillo... ¿por qué no se lo abre allí con ese nivel de tolerancia y se olvida de rebalanceos y de elección de fondos?

Se me había pasado este tema

Amigo, si ya es difícil hacer una "recomendación" a alguien sin conocerlo, ni te cuento para un familiar de alguien... Echa un ojo a la recomendación de carteras en mi firma y adapta los porcentajes como corresponda. (Ejemplo: RV 30% - RF 70% ?? )

¿Tiene pensado sacar dinero de la cartera y vivir del dinero?. ¿La quiere dejar de herencia?.

Si cree que no va a necesitar el dinero en mas de 5 anos, le recomendaría su edad en % de bonos europeos y el resto renta variable MSCI world.
Si tiene 65 anos, 65% bonos y el resto variable, pero sinceramente, es muy difícil recomendar a alguien especialmente a familiares...