Indexar y SmallCap

[Samuelinho]

Buenas tardes a todos, escribo algo que no he leído por el foro y a ver si me podeis ayudar.

Os cuento, tengo un dinero en el banco que no me renta nada (entorno a 20K), de hecho casi da más gastos...
Por lo que he estado leyendo y dado que todavía tengo 30 años he pensado en invertir en fondos indexados a traves de indexa capital por el tema de la ``seguridad´´ con poca volatilidad y pensando a largo plazo y en el fondo True value small caps de alejandro estebaranz por el tema de la ``rentabilidad´´ asumiendo la volatilidad y pensando en el medio plazo, aproximadamente un 50/50 en cada uno, además de unos ingresos mensuales periódicos a cada una de ellas.

Me gustaría que me dierais vuestra opinión sobre esta estrategia y aprender todo lo que pueda de vosotros, un saludo!

[Pepeco]

Cada uno tiene que tomar sus propias decisiones. Lo que se aconseja habitualmente en esta lides es destinar alrededor de un 5% de la inversión al casino o a las apuestas particulares: stock-picking, fondos de inversión de gestión activa, criptomonedas o lotería. El resto, todo a indexados.

[ClarkBo]

Yo necesito entender a qué te refieres con "seguridad" en fondos indexados. No lo llamaría precisamente seguridad. Seguridad es una cuenta corriente, un depósito o en mucho menos grado, fondos monetarios y renta fija gubernamental de muy corta duración.

[Samuelinho]

Yo necesito entender a qué te refieres con "seguridad" en fondos indexados. No lo llamaría precisamente seguridad. Seguridad es una cuenta corriente, un depósito o en mucho menos grado, fondos monetarios y renta fija gubernamental de muy corta duración.

Hola!
A lo que me refiero es la poca volatilidad de los mismos, sé que no hay nada seguro, pero los indexados lo hacen mejor que el 90% de los gestores, a eso me refería, que no son criptomonedas,vamos
Por eso pensé en combinaarlo con unos fondos en small caps que tienen mayor volatilidad y ahora mismo también mayor rentabilidad, para tratar de buscar un ``equilibrio´´.

¿Cómo veis esta combinación de fondos? ¿Quizás mejor un 75 indexados 25 small caps?

[elinversorpasivo]

Hola Samuelinho

Lo primero darte la enhorabuena por dar el primer paso en el mundo de la inversión e intentar informarte (tanto aquí como en Rankia).

Dicho esto, se nota que estás todavía muy verde y no tienes claros los conceptos: seguridad, volatilidad, rentabilidad... no te preocupes, es normal y la mayoría de gente por aquí pasamos por lo mismo.

Mi consejo es que te formes un poco antes de empezar a invertir. Estás en el sitio adecuado. Leéte la guía de este foro de arriba abajo y si tienes curiosidad podrías profundizar con algún libro de John Bogle o el de Un paseo aleatorio por Wall street (o cualquier otro recomendado aquí en el foro). Si tras leerla tienes dudas puedes pasarte y preguntar de nuevo.

En cuanto a tus preguntas te voy a dar algunos comentarios breves:
1) No hay inversión en renta variable segura ya sea small caps, value, growth, lo que sea. Puede haber caídas del 30, del 50 o del 80%...
2) La gestión activa es una apuesta en la que de partida sales en desventaja pues tienes comisiones más elevadas. Nadie te asegura que vayas a obtener mejores rentabilidades con ese fondo que con el equivalente de gestión pasiva. Resultados pasados no garantizan rentabilidades futuras y no hay forma de encontrar a un gestor que lo vaya a hacer mejor que el mercado los próximos 5-10-15 años. ¿Lo habrá? Claro, ese 5-10-15% que lo logra pero de antemano es imposible acertar quien será. En small caps tienes un fondo de gestión pasiva de Vanguard.
3) la ponderación de cartera que se recomienda en la filosofía Boglehead es por capitalización bursátil siendo small caps entorno al 11%

Espero te sea de ayuda el comentario.

Saludos

[kakadeluxe]

Deberías leer toda la guía del foro y los pocos enlaces que incluyen: guia
Y volver a preguntar las pocas dudas que te quedara.

[Samuelinho]

Muchas gracias por todas vuestras contestaciones, estoy leyendo la guía que me indicasteis y la verdad es que me está resolviendo algunas dudas.
De momento me he metido en algo conservador mientras me sigo formando.
Estoy en indexa con un 75% en Vanguard Global Stk Idx Eur - Ins Plus y 25% Vanguard Global Bnd Idx Eur - Ins Plus, lo veo bastante equilibrado bonos/acciones.
Muchísimas gracias por todo, me pasaré por aquí para más dudas

[Jordi_G]

Muchas gracias por todas vuestras contestaciones, estoy leyendo la guía que me indicasteis y la verdad es que me está resolviendo algunas dudas.
De momento me he metido en algo conservador mientras me sigo formando.
Estoy en indexa con un 75% en Vanguard Global Stk Idx Eur - Ins Plus y 25% Vanguard Global Bnd Idx Eur - Ins Plus, lo veo bastante equilibrado bonos/acciones.
Muchísimas gracias por todo, me pasaré por aquí para más dudas

Me parece muy acertado lo que has hecho, pero no creas que 75% RV / 25% RF sea algo muy conservador. Seguramente será adecuado para ti si has hecho el test de Indexa, pero no lo consideres muy conservador.

[Samuelinho]

Muchas gracias por todas vuestras contestaciones, estoy leyendo la guía que me indicasteis y la verdad es que me está resolviendo algunas dudas.
De momento me he metido en algo conservador mientras me sigo formando.
Estoy en indexa con un 75% en Vanguard Global Stk Idx Eur - Ins Plus y 25% Vanguard Global Bnd Idx Eur - Ins Plus, lo veo bastante equilibrado bonos/acciones.
Muchísimas gracias por todo, me pasaré por aquí para más dudas

Me parece muy acertado lo que has hecho, pero no creas que 75% RV / 25% RF sea algo muy conservador. Seguramente será adecuado para ti si has hecho el test de Indexa, pero no lo consideres muy conservador.

Muy conservador no debe ser cuando el perfil de riesgo de inversor es 10/10, jejeje.
Estoy e indexa y el primer año hasta los 10k no cobra comisiones, entonces para el tema de ir leyendo e informandome mientras bajo mi punto de vista lo veo acertado.