Los fondos Indexados son preferibles a las ETF

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CARBAYON BOGLEHEAD
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Los fondos Indexados son preferibles a las ETF

Mensaje por CARBAYON BOGLEHEAD » Jue May 20, 2021 18:51

Para un inversor boglehead o inversor de valor, es preferible un Indexado a un ETF por dos motivos:
En primer lugar por la fiscalidad, ya que las ETF no se pueden traspasar y a efectos fiscales son como acciones.
En segundo lugar porque los ETF cotizan con variaciones en el precio por lo tanto son más proclives a la especulación.

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kakadeluxe
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Re: Los fondos Indexados son preferibles a las ETF

Mensaje por kakadeluxe » Vie May 21, 2021 18:04

¿Son afirmaciones o preguntas?
"El interés compuesto, la octava maravilla del mundo", Mayer Amschel Rothschild.
Tu Dinero * (1 + i)↑n

CARBAYON BOGLEHEAD
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Re: Los fondos Indexados son preferibles a las ETF

Mensaje por CARBAYON BOGLEHEAD » Vie May 21, 2021 19:23

kakadeluxe escribió:
Vie May 21, 2021 18:04
¿Son afirmaciones o preguntas?
Es mi opinión y también se da a entender así en un prefacio de un capítulo en el libro " El Inversor Inteligente". Que las ETF cotizan de manera similar a las acciones es un dato objetivo.
El trading con la gestión pasiva o el value investing, no se lleva muy bien. Son filosofías opuestas y cualquier activo especulativo se debe evitar.
Las ETF son mucho más nuevas que los fondos Indexados y ya sabemos que los mercados siempre nos quieren arrastrar a la especulación hasta el punto que la gran mayoría, desconoce la diferencia entre invertir y especular.
Por lo tanto para un boglehead es preferible un clásico fondo indexado, menos volátil en su precio, más protegido frente a especuladores y más acorde con la filosofía de inversión pasiva.
Si realmente somos inversores y creemos en el largo plazo no necesitamos un producto para realizar operaciones cortoplacistas.
Última edición por CARBAYON BOGLEHEAD el Vie May 21, 2021 20:00, editado 1 vez en total.

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Depe
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Re: Los fondos Indexados son preferibles a las ETF

Mensaje por Depe » Vie May 21, 2021 19:59

La volatilidad será la misma si siguen al mismo índice.

¿Qué habrá quien compre un ETF y lo venda unos minutos u horas después? No creo que muchos en este foro.

De hecho, algunos inversores ven en las desventajas de los ETFs (sin traspasabilidad y con comisión de compra-venta) un motivo extra para no estar toqueteando la cartera cada dos por tres.

Yo prefiero los fondos (sobre todo ahora que tenemos Vanguard sin comisiones extra), pero los ETFs no son tampoco mala opción e incluso son ligeramente más rentables debido a que tienen una menor retención de los dividendos de las empresas de Estados Unidos.

Puedes encontrar más información en la guía: https://bogleheads.es/guia/vehiculo-inversion

CARBAYON BOGLEHEAD
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Re: Los fondos Indexados son preferibles a las ETF

Mensaje por CARBAYON BOGLEHEAD » Vie May 21, 2021 20:16

Depe escribió:
Vie May 21, 2021 19:59
La volatilidad será la misma si siguen al mismo índice.

¿Qué habrá quien compre un ETF y lo venda unos minutos u horas después? No creo que muchos en este foro.

De hecho, algunos inversores ven en las desventajas de los ETFs (sin traspasabilidad y con comisión de compra-venta) un motivo extra para no estar toqueteando la cartera cada dos por tres.

Yo prefiero los fondos (sobre todo ahora que tenemos Vanguard sin comisiones extra), pero los ETFs no son tampoco mala opción e incluso son ligeramente más rentables debido a que tienen una menor retención de los dividendos de las empresas de Estados Unidos.

Puedes encontrar más información en la guía: https://bogleheads.es/guia/vehiculo-inversion
En fondos de inversión, Indexa Capital solamente invierte en fondos de acumulación (que no reparten dividendos) principalmente por razones fiscales:

No adelantas impuestos y obtienes una mayor rentabilidad.
Reduces el máximo de tu impuesto de patrimonio (en caso de tener uno).

Jordi_G
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Re: Los fondos Indexados son preferibles a las ETF

Mensaje por Jordi_G » Dom May 23, 2021 17:22

CARBAYON BOGLEHEAD escribió:
Vie May 21, 2021 20:16
Depe escribió:
Vie May 21, 2021 19:59
La volatilidad será la misma si siguen al mismo índice.

¿Qué habrá quien compre un ETF y lo venda unos minutos u horas después? No creo que muchos en este foro.

De hecho, algunos inversores ven en las desventajas de los ETFs (sin traspasabilidad y con comisión de compra-venta) un motivo extra para no estar toqueteando la cartera cada dos por tres.

Yo prefiero los fondos (sobre todo ahora que tenemos Vanguard sin comisiones extra), pero los ETFs no son tampoco mala opción e incluso son ligeramente más rentables debido a que tienen una menor retención de los dividendos de las empresas de Estados Unidos.

Puedes encontrar más información en la guía: https://bogleheads.es/guia/vehiculo-inversion
En fondos de inversión, Indexa Capital solamente invierte en fondos de acumulación (que no reparten dividendos) principalmente por razones fiscales:

No adelantas impuestos y obtienes una mayor rentabilidad.
Reduces el máximo de tu impuesto de patrimonio (en caso de tener uno).
En cualquier roboadvisor será así, no solo en Indexa.
Y si uno quiere obtener una mayor rentabilidad, que contrate directamente los fondos y se ahorra la comisión del roboadvisor.

CARBAYON BOGLEHEAD
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Re: Los fondos Indexados son preferibles a las ETF

Mensaje por CARBAYON BOGLEHEAD » Dom May 23, 2021 17:38

Jordi_G escribió:
Dom May 23, 2021 17:22
CARBAYON BOGLEHEAD escribió:
Vie May 21, 2021 20:16
Depe escribió:
Vie May 21, 2021 19:59
La volatilidad será la misma si siguen al mismo índice.

¿Qué habrá quien compre un ETF y lo venda unos minutos u horas después? No creo que muchos en este foro.

De hecho, algunos inversores ven en las desventajas de los ETFs (sin traspasabilidad y con comisión de compra-venta) un motivo extra para no estar toqueteando la cartera cada dos por tres.

Yo prefiero los fondos (sobre todo ahora que tenemos Vanguard sin comisiones extra), pero los ETFs no son tampoco mala opción e incluso son ligeramente más rentables debido a que tienen una menor retención de los dividendos de las empresas de Estados Unidos.

Puedes encontrar más información en la guía: https://bogleheads.es/guia/vehiculo-inversion
En fondos de inversión, Indexa Capital solamente invierte en fondos de acumulación (que no reparten dividendos) principalmente por razones fiscales:

No adelantas impuestos y obtienes una mayor rentabilidad.
Reduces el máximo de tu impuesto de patrimonio (en caso de tener uno).
En cualquier roboadvisor será así, no solo en Indexa.
Y si uno quiere obtener una mayor rentabilidad, que contrate directamente los fondos y se ahorra la comisión del roboadvisor.
Si fuera tan sencillo como usted dice, los roboadvisor no existirían. Se deja usted mucha información por el camino...
Los demás no lo sé, yo hablo de donde yo invierto.

Jordi_G
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Re: Los fondos Indexados son preferibles a las ETF

Mensaje por Jordi_G » Lun May 24, 2021 00:26

CARBAYON BOGLEHEAD escribió:
Dom May 23, 2021 17:38
Jordi_G escribió:
Dom May 23, 2021 17:22
CARBAYON BOGLEHEAD escribió:
Vie May 21, 2021 20:16


En fondos de inversión, Indexa Capital solamente invierte en fondos de acumulación (que no reparten dividendos) principalmente por razones fiscales:

No adelantas impuestos y obtienes una mayor rentabilidad.
Reduces el máximo de tu impuesto de patrimonio (en caso de tener uno).
En cualquier roboadvisor será así, no solo en Indexa.
Y si uno quiere obtener una mayor rentabilidad, que contrate directamente los fondos y se ahorra la comisión del roboadvisor.
Si fuera tan sencillo como usted dice, los roboadvisor no existirían. Se deja usted mucha información por el camino...
Los demás no lo sé, yo hablo de donde yo invierto.
Existen porqué hay gente que le parece complicado y si tuviesen que comprar ellos los fondos, rebalancear, etc. no sabrían ni por donde empezar. Si uno así está más tranquilo, el roboadvisor es perfecto. Pero si tiene un poco de interés en saber de qué va la cosa, leer la guía Boglehead y unos cuantos hilos del foro, lo puede hacer él mismo perfectamente y ahorrarse la comisión. Seguramente, si alguien ya ha llegado a este foro es porqué tiene interés y en muy poco tiempo lo podrá hacer él mismo. Pero siempre lo más importante es dormir tranquilo, así que cada cual como se sienta más cómodo.

CARBAYON BOGLEHEAD
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Re: Los fondos Indexados son preferibles a las ETF

Mensaje por CARBAYON BOGLEHEAD » Lun May 24, 2021 04:29

Jordi_G escribió:
Lun May 24, 2021 00:26
CARBAYON BOGLEHEAD escribió:
Dom May 23, 2021 17:38
Jordi_G escribió:
Dom May 23, 2021 17:22

En cualquier roboadvisor será así, no solo en Indexa.
Y si uno quiere obtener una mayor rentabilidad, que contrate directamente los fondos y se ahorra la comisión del roboadvisor.
Si fuera tan sencillo como usted dice, los roboadvisor no existirían. Se deja usted mucha información por el camino...
Los demás no lo sé, yo hablo de donde yo invierto.
Existen porqué hay gente que le parece complicado y si tuviesen que comprar ellos los fondos, rebalancear, etc. no sabrían ni por donde empezar. Si uno así está más tranquilo, el roboadvisor es perfecto. Pero si tiene un poco de interés en saber de qué va la cosa, leer la guía Boglehead y unos cuantos hilos del foro, lo puede hacer él mismo perfectamente y ahorrarse la comisión. Seguramente, si alguien ya ha llegado a este foro es porqué tiene interés y en muy poco tiempo lo podrá hacer él mismo. Pero siempre lo más importante es dormir tranquilo, así que cada cual como se sienta más cómodo.
Hay más diferencias:
Si elige los fondos por usted mismo nunca podrá acceder a los institucionales.
Las retiradas se optimizan fiscalmente en roboadvisor.
Se hace un perfilado de la situación personal y se asigna lo adecuado para cada cliente
Se evitan sesgos cognitivos en las aportaciones y compras.

De todas formas nos estamos desviando del tema, que era comparar entre ETF y fondos Indexados.

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