Foro Bogleheads® España

Hola! Vamos a volver en Septiembre a España después de 15 años fuera. Queremos vivir solamente de nuestras inversiones (800,000 euros en acciones, casa pagada, tengo 45 años mujer e hijo, pensión apañada cuando cumplamos 65, ganada en el extranjero). Por lo que yo entiendo los únicos impuestos que debemos pagar (mas allá de los municipales y el IVA) están relacionados con plusvalías por dividendos y venta de acciones (que tributan 19-23% en la declaración del IRPF del año siguiente). Mi mujer y yo no llegamos a los 700k euros cada del impuesto de patrimonio en Castilla y León, y la casa esta cubierta por los 300k de la ley.
La pregunta es: es esto así? Alguien en mi misma situación lo puede confirmar? Esos impuestos cubren nuestro acceso a la SS basica?

Por lo que leo en Bogleheads (increíble la calidad de la información) me compensaría pasar buena parte de mi cartera de acciones individuales aquí en el extranjero, a gestionar fondos en Myinvestor, sobre todo por la transferibilidad entre fondos (queremos reducir nuestro riesgo bursátil también ). Es esa la mejor opción en el mercado español? Gracias!

Es correcto lo de los impuestos.

Depende de como este los impuestos en donde vivas ahora, podrias considerar vender para consolidar plusvalias y asi no tener que pagar luego en Espana, en caso de que los impuestos sean mucho menore o inexistentes por ganancias de capital

Buenas tardes,

Estaba investigando por sobre una duda y he visto esto este mensaje, que me ha hecho regitrarme en el blog para contestarle auqnue el mensaje sea un poco antiguo, porque trabajo con

Supongo que después de tanto tiempo en EEUU, usted estará considerado US Person (US Citizen o Greencard Holder). Si es así, hay una serie de implicaciones de tributación también de cara al IRS que no sé si conoce, pero entte ellas, está la de los PFICs que puede afectarle. Nosotros somos especialistas en esto y puede contactarme sin compromiso.

bgomez escribió: ↑Lun Ene 29, 2024 18:31 Buenas tardes,

Estaba investigando por sobre una duda y he visto esto este mensaje, que me ha hecho regitrarme en el blog para contestarle auqnue el mensaje sea un poco antiguo, porque trabajo con

Supongo que después de tanto tiempo en EEUU, usted estará considerado US Person (US Citizen o Greencard Holder). Si es así, hay una serie de implicaciones de tributación también de cara al IRS que no sé si conoce, pero entte ellas, está la de los PFICs que puede afectarle. Nosotros somos especialistas en esto y puede contactarme sin compromiso.

La idea del foro es contestar en abierto, para que todo el mundo se pueda beneficiar. Gracias

ClarkBo escribió: ↑Lun Ene 29, 2024 19:39

bgomez escribió: ↑Lun Ene 29, 2024 18:31 Buenas tardes,

Estaba investigando por sobre una duda y he visto esto este mensaje, que me ha hecho regitrarme en el blog para contestarle auqnue el mensaje sea un poco antiguo, porque trabajo con

Supongo que después de tanto tiempo en EEUU, usted estará considerado US Person (US Citizen o Greencard Holder). Si es así, hay una serie de implicaciones de tributación también de cara al IRS que no sé si conoce, pero entte ellas, está la de los PFICs que puede afectarle. Nosotros somos especialistas en esto y puede contactarme sin compromiso.

La idea del foro es contestar en abierto, para que todo el mundo se pueda beneficiar. Gracias

Me imagino que será gancho profesional. Pongamos el foco de Batman para que venga Bogleranger…

Buenos días,

Si me dedico a esto, como os comentaba. El moticvo de no contestar con más detalle, es porque no conozco la casusitica en particular, ni se si sigue teniendo las mismas dudas.
Pero referente a lo que comentaba:
Los US Person, tienen la obligación de seguir tributando en EEUU, aunque vivan en españa o cualquier otro lugar.
Los PFICs, son las siglas de Passive foreign Investment Corporation y el IRS los penaliza, cuando haces la declaración allí claro. La forma de saber si un producto es PFICS o no, responde a unas reglas un tanto complejas, así como la forma de penalizarlos por el IRS. Pero resuminedo, todos los fondos de inversión y/o ETFs extranjeros, incluidos los europeos, son considerados PFICs, así que los US Person deben de evitarlos.
Aquí podeis ver sobre esto:
https://www.irs.gov/instructions/i8621

Espero que ayude a entender lo que comentaba algo mejor, saludos!