Mal, estas haciendo market timing y cambiando tu estrategia segun para donde va el viento.
A largo plazo los de media duracion (el que tienes) te van a dar mejores resultados.
Mal, estas haciendo market timing y cambiando tu estrategia segun para donde va el viento.
Recomendaciones te van a dar muchas. Yo sólo puedo recomendarte que leas la guía (y puedes recomendar leerla a quien te lo ha recomendado) y si hay algún punto concreto de duda lo puedes exponer.
El fondo regional te permite afinar el tiro y comprar más barato en la región que ha caído, pero sólo tiene sentido si asignas un peso fijo a cada región (es, en cierto sentido, lo que hace la cartera de David F. Swensen que te mencioné en otro post, aunque este sólo dividía en 3: USA, desarrollados sin USA y Emergentes). Por ejemplo, si a Europa le das el 10% de tu cartera y cae al 6%, puedes rebalancear y comprar barato, pero si quieres que pese lo que pesa en el índice, no hay nada que hacer más que ver como sube y baja el porcentaje en tu cartera.Infinito escribió: ↑Mié Ene 10, 2024 23:49 Iba a crear un hilo pero lo pregunto aquí, es una pregunta interesante o eso creo:
Ante una caída brusca en alguna región, imaginemos no sé, europa. Habría alguna diferencia entre tener un fondo world o uno dividido por regiones (con distintos fondos según su peso?)
A que viene la pregunta. Si yo tengo el world, seguramente el world baje de precio si, y pueda comprar más (barato).
Ahora... si yo en vez del world replico con indices regionales, sólo caería la región de europa, me permitiría comprar más barato que lo que ha bajado en el world o es exactamente lo mismo?
Te recomiendo que leas este capítulo de la guía: https://bogleheads.es/guia/renta-fija
Gracias Jordi!Jordi_G escribió: ↑Mié Ene 17, 2024 16:44Te recomiendo que leas este capítulo de la guía: https://bogleheads.es/guia/renta-fija
Y releerla toda nunca viene mal. Acto seguido, puedes recomendar su lectura a quien te ha recomendado este fondo.
Y finamente, si hay alguna duda o alguna cosa a aportar, lo comentamos.
Vamos por partes, te doy mi opinion pero no quiere decir que sea 100% correcto ya que soy un aprendíz, que cualquiera con más conocimientos me corrija.ariete18 escribió: ↑Sab Ene 20, 2024 13:19 Lo siento el mensaje anterior era para
otro foro.
He tenido la suerte de descubrir este foro y me viene como anillo al dedo porque mi intención es indexarme totalmente.
Me he leído en la guía Bogle el apartado de RF y dice q prefiere la RF a medio plazo sobre la de corto plazo porque la capacidad amortiguadora de esta última es peor ante las caídas de la RV, entiendo q quiere decir q caería más q la de medio plazo y actuaría peor de contrapeso, q es realmente la función de la RF en una cartera Bogle.
No obstante he revisado las rentabilidades de los últimos años del vanguard Word y de estos dos fondos de RF y he observado que:
- Que en 2021 el Word ganó un 31% y el vanguard IE 00B18GC888 de medio plazo quedó con -2,8 % y el vanguard IE 00BH65QP47 de corto plazo quedó con -1.5. Resulta q ante la subida del Word amortiguó mejor el de corto plazo.
- En el año 2022 el Word perdió un 12%, y el vanguard de medio plazo perdió un 15% y el de corto plazo un 7%. Resultando q ante la bajada del Word se comportó tambien mejor el de corto plazo.
Buenos días,ariete18 escribió: ↑Sab Ene 20, 2024 13:19 Lo siento el mensaje anterior era para
otro foro.
He tenido la suerte de descubrir este foro y me viene como anillo al dedo porque mi intención es indexarme totalmente.
Me he leído en la guía Bogle el apartado de RF y dice q prefiere la RF a medio plazo sobre la de corto plazo porque la capacidad amortiguadora de esta última es peor ante las caídas de la RV, entiendo q quiere decir q caería más q la de medio plazo y actuaría peor de contrapeso, q es realmente la función de la RF en una cartera Bogle.
No obstante he revisado las rentabilidades de los últimos años del vanguard Word y de estos dos fondos de RF y he observado que:
- Que en 2021 el Word ganó un 31% y el vanguard IE 00B18GC888 de medio plazo quedó con -2,8 % y el vanguard IE 00BH65QP47 de corto plazo quedó con -1.5. Resulta q ante la subida del Word amortiguó mejor el de corto plazo.
- En el año 2022 el Word perdió un 12%, y el vanguard de medio plazo perdió un 15% y el de corto plazo un 7%. Resultando q ante la bajada del Word se comportó tambien mejor el de corto plazo.
Si tienes pérdidas, puede tener sentido vender en lugar de traspasar para realizar estas pérdidas. Siempre que tengas beneficios para compensar o rendimientos del capital mobiliario (estos se pueden compensar hasta un 25%). Tienes cuatro años para compensar las pérdidas.ariete18 escribió: ↑Sab Ene 20, 2024 10:33 Buenos días Jordi.
Tengo la siguiente duda.
Actualmente tengo en R4 el vanguard global short.- term bond hedeged con una plusvalía negativa pequeña de 300€.
Lo tengo para ir traspasando a un Vanguard global o regional lo cuando considere oportuno.
Mi pregunta es la siguiente:
- Me interesa traspasarlo a cuenta corriente al tenerlo con plusvalía negativa y por tanto no tributo, y desde la cuenta realizar las compras cuando lo decida?
- Mejor dejarlo en el Vanguard bond como está, porque cuando realice el traspaso entre Vanguard será switch y será más rápido q cómpralo desde la cuenta?
- Traspasarlo al monetario R4 RF 6 meses, y dejarlo ahí esperando el momento de comprar. Tengo en tendido q al tenerlo en un monetario de la entidad en la q están los fondos es todo tambien mas rápido ?
Un saludo.
Como te han dicho, como menor duración tenga la RF, menos volátil será pero también menos rentabilidad esperada. Como, generalmente, invertimos a largo plazo, nos viene mejor una de plazo medio. Estos últimos años han sido muy extraños con la RF porqué ha habido una subida de tipos rapidísima, no siempre va a ser así.ariete18 escribió: ↑Sab Ene 20, 2024 13:19 Lo siento el mensaje anterior era para
otro foro.
He tenido la suerte de descubrir este foro y me viene como anillo al dedo porque mi intención es indexarme totalmente.
Me he leído en la guía Bogle el apartado de RF y dice q prefiere la RF a medio plazo sobre la de corto plazo porque la capacidad amortiguadora de esta última es peor ante las caídas de la RV, entiendo q quiere decir q caería más q la de medio plazo y actuaría peor de contrapeso, q es realmente la función de la RF en una cartera Bogle.
No obstante he revisado las rentabilidades de los últimos años del vanguard Word y de estos dos fondos de RF y he observado que:
- Que en 2021 el Word ganó un 31% y el vanguard IE 00B18GC888 de medio plazo quedó con -2,8 % y el vanguard IE 00BH65QP47 de corto plazo quedó con -1.5. Resulta q ante la subida del Word amortiguó mejor el de corto plazo.
- En el año 2022 el Word perdió un 12%, y el vanguard de medio plazo perdió un 15% y el de corto plazo un 7%. Resultando q ante la bajada del Word se comportó tambien mejor el de corto plazo.
Hola amigo, bienvenido! no te salen las cuentas porque no las estás haciendo de manera correcta. Para coste de los fondos en Indexa usas la media de todos. Tienes que hacer lo mismo con el coste de los fondos en MyInvestor, es decir, no es 0.18% + 0.23% + 0.15%, si no la media de ellos (ponderada por asignación, claro). Te quedará alrededor de 0.20% imagino.bimbo escribió: ↑Mié Ene 17, 2024 14:45 Muchísimas gracias por este post ClarkBo, junto con la guía y los libros me está sirviendo como una gran base sobre la que construir. He estado haciendo algunas simulaciones con la cartera de tres fondos y me gustaría preguntar, para ver si mis mates no están mal, que la diferencia de las comisiones entre esta y un roboadvisor tipo Indexa no es tan alta como yo me pensaba.
Si invirtiera ahora 100.000 €, las mates de Indexa dicen que en total son 0,609%:Y en MyInvestor si no me equivoco serían solamente los costes de los fondos, que para la cartera de tres fondos serían 0,18% + 0,23% + 0,15% = 0,56% y la de dos fondos serían 0,18% + 0,15% = 0,33%.
- 0.140% de costes de los fondos
- 0.109% de comisión de custodia Inversis
- 0.36% de comisión de Indexa (entre los tramos 100k€ - 500k€)
Mis preguntas son:
- ¿Por qué cogería la cartera de tres fondos si Indexa me daría más o menos la misma diversificación por un incremento del 8,75% en comisiones?
- ¿Por qué cogería la cartera de tres fondos en vez de la de dos fondos? La diferencia de comisiones entre estas dos carteras a nivel porcentual es bastante más (un 45% menos).