Todas las sesiones de la bogleheads conference de 2024 ya están publicadas en youtube.
Blogs, páginas webs, recursos, etc
Re: Blogs, páginas webs, recursos, etc
Buenas,
No sé si encaja en este hilo; si no procede, lo retiro sin problema.
He creado una web gratuita llamada PFAtlas, pensada como recurso para explorar y comparar arquitecturas de cartera: carteras tipo 60/40, Three-Fund, All Weather, Permanent Portfolio, etc., junto con algunas carteras históricas o conceptuales.
La idea no es recomendar productos ni sustituir la filosofía Boglehead, sino añadir una capa de lectura: qué tipo de estructura tiene una cartera, qué riesgos concentra, en qué entornos puede sufrir y con qué otras carteras se parece.
También tiene un analizador de carteras donde se puede introducir una asignación sencilla y devuelve una lectura por arquetipo, régimen macro, fragilidades y carteras relacionadas. Es una herramienta de investigación/divulgación, no asesoramiento financiero.
La comparto aquí porque este hilo parece reunir precisamente blogs, webs y recursos útiles relacionados con inversión pasiva y construcción de carteras.
https://pfatlas.com
Me interesa sobre todo recibir crítica metodológica: qué cosas sobran, qué puede inducir a confusión y qué lecturas no encajan bien con una visión Boglehead.
No sé si encaja en este hilo; si no procede, lo retiro sin problema.
He creado una web gratuita llamada PFAtlas, pensada como recurso para explorar y comparar arquitecturas de cartera: carteras tipo 60/40, Three-Fund, All Weather, Permanent Portfolio, etc., junto con algunas carteras históricas o conceptuales.
La idea no es recomendar productos ni sustituir la filosofía Boglehead, sino añadir una capa de lectura: qué tipo de estructura tiene una cartera, qué riesgos concentra, en qué entornos puede sufrir y con qué otras carteras se parece.
También tiene un analizador de carteras donde se puede introducir una asignación sencilla y devuelve una lectura por arquetipo, régimen macro, fragilidades y carteras relacionadas. Es una herramienta de investigación/divulgación, no asesoramiento financiero.
La comparto aquí porque este hilo parece reunir precisamente blogs, webs y recursos útiles relacionados con inversión pasiva y construcción de carteras.
https://pfatlas.com
Me interesa sobre todo recibir crítica metodológica: qué cosas sobran, qué puede inducir a confusión y qué lecturas no encajan bien con una visión Boglehead.
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nuevobogle
- Mensajes: 7
- Registrado: Vie Sep 04, 2026 14:38
Re: Blogs, páginas webs, recursos, etc
Buenas,
No sé si encaja aquí; si no procede, lo retiro sin problema.
Hace unos meses monté una web gratuita, BogleHub, alrededor de una pregunta que se repite mucho por aquí: si alguien tiene un MSCI World y un S&P 500, ¿cuánto está comprando dos veces?
Lo que hace: asignación por clase de activo, diversificación geográfica y sectorial, TER ponderado de la cartera, solapamiento entre ETFs, una lectura del tratamiento fiscal por producto para residente en España y una proyección de independencia financiera.
Y la limitación por delante, porque condiciona todo lo demás: el solapamiento no se calcula por participaciones. No tengo datos de las carteras internas de los fondos. Lo que calculo es la suma de los mínimos de exposición por región entre cada par — Σ min(peso_región_A, peso_región_B). Dos ETF world casi idénticos salen cerca del 100 %; renta variable contra bonos, cerca de 0. Pero dos fondos con la misma distribución geográfica y sectores distintos van a salir altos aunque no compartan ni una sola empresa. Quien busque solapamiento real por compañía, esto no se lo da.
Y la segunda limitación, que en este foro es la que más va a doler: hoy solo lee un catálogo de 68 ETFs, por ticker. Los fondos indexados no los lee todavía, y sé perfectamente que en España son media cartera de mucha gente precisamente por el traspaso sin tributar. Y conviene que sepáis cómo se comporta, porque no es un error limpio: si pegáis una cartera mezclada, os devuelve un análisis de los ETFs que sí conoce y deja los fondos fuera: os avisa arriba de que el análisis no incluye toda la cartera, pero conviene que lo sepáis antes, porque los porcentajes que veis son los de una parte de vuestra cartera y no de toda. Si solo tenéis fondos, hasta hoy el error no os decía nada útil —en algún caso incluso que el servicio no estaba disponible temporalmente, que era falso—; ya dice lo que pasa.
Tres cosas más que prefiero decir yo antes de que las encontréis vosotros:
· El comentario en lenguaje natural que acompaña al análisis lo genera un modelo de lenguaje alojado en Groq. Los números los calcula el código; el texto que los envuelve, no.
· Dónde acaban vuestros datos, dicho con precisión: la cartera se guarda solo en vuestro navegador (localStorage). Pero al pulsar «Analizar», las posiciones sí viajan a mi servidor y de ahí a Groq (Estados Unidos), que es quien genera ese comentario: el ticker, el importe en euros y el peso de cada una. Se descartan al terminar y no se almacenan, pero viajan. Si además rellenáis la proyección de independencia financiera, la aportación mensual y el objetivo no salen de mi servidor: al modelo solo le llega el resultado en años. Lo digo porque hasta hace unos días la web afirmaba «tus datos nunca salen del navegador» y era falso; lo he corregido en toda la web y en el correo de bienvenida. Quien no quiera esa transferencia, que no use el analizador: en las calculadoras el cálculo es local y los números que escribís no salen de vuestro navegador (la web sí lleva la analítica de Vercel en todas las páginas, y la calculadora de IRPF incrusta el vídeo con youtube-nocookie; eso no lleva vuestras cifras).
· Es gratis y sin registro. No hay enlaces de afiliación ni comisiones. Sí hay enlaces a webs oficiales de brokers en algunos artículos, y no cobro nada por ellos.
No es asesoramiento y no está pensado para serlo: no dice qué comprar ni qué vender.
https://boglehub.com
Lo que de verdad me interesa es crítica metodológica, y en concreto tres cosas: si el proxy geográfico os parece defendible o directamente engañoso para esta pregunta; si el TER ponderado debería mostrarse con el coste total en euros al lado; y qué lectura de las que da sobra por no aportar nada.
No sé si encaja aquí; si no procede, lo retiro sin problema.
Hace unos meses monté una web gratuita, BogleHub, alrededor de una pregunta que se repite mucho por aquí: si alguien tiene un MSCI World y un S&P 500, ¿cuánto está comprando dos veces?
Lo que hace: asignación por clase de activo, diversificación geográfica y sectorial, TER ponderado de la cartera, solapamiento entre ETFs, una lectura del tratamiento fiscal por producto para residente en España y una proyección de independencia financiera.
Y la limitación por delante, porque condiciona todo lo demás: el solapamiento no se calcula por participaciones. No tengo datos de las carteras internas de los fondos. Lo que calculo es la suma de los mínimos de exposición por región entre cada par — Σ min(peso_región_A, peso_región_B). Dos ETF world casi idénticos salen cerca del 100 %; renta variable contra bonos, cerca de 0. Pero dos fondos con la misma distribución geográfica y sectores distintos van a salir altos aunque no compartan ni una sola empresa. Quien busque solapamiento real por compañía, esto no se lo da.
Y la segunda limitación, que en este foro es la que más va a doler: hoy solo lee un catálogo de 68 ETFs, por ticker. Los fondos indexados no los lee todavía, y sé perfectamente que en España son media cartera de mucha gente precisamente por el traspaso sin tributar. Y conviene que sepáis cómo se comporta, porque no es un error limpio: si pegáis una cartera mezclada, os devuelve un análisis de los ETFs que sí conoce y deja los fondos fuera: os avisa arriba de que el análisis no incluye toda la cartera, pero conviene que lo sepáis antes, porque los porcentajes que veis son los de una parte de vuestra cartera y no de toda. Si solo tenéis fondos, hasta hoy el error no os decía nada útil —en algún caso incluso que el servicio no estaba disponible temporalmente, que era falso—; ya dice lo que pasa.
Tres cosas más que prefiero decir yo antes de que las encontréis vosotros:
· El comentario en lenguaje natural que acompaña al análisis lo genera un modelo de lenguaje alojado en Groq. Los números los calcula el código; el texto que los envuelve, no.
· Dónde acaban vuestros datos, dicho con precisión: la cartera se guarda solo en vuestro navegador (localStorage). Pero al pulsar «Analizar», las posiciones sí viajan a mi servidor y de ahí a Groq (Estados Unidos), que es quien genera ese comentario: el ticker, el importe en euros y el peso de cada una. Se descartan al terminar y no se almacenan, pero viajan. Si además rellenáis la proyección de independencia financiera, la aportación mensual y el objetivo no salen de mi servidor: al modelo solo le llega el resultado en años. Lo digo porque hasta hace unos días la web afirmaba «tus datos nunca salen del navegador» y era falso; lo he corregido en toda la web y en el correo de bienvenida. Quien no quiera esa transferencia, que no use el analizador: en las calculadoras el cálculo es local y los números que escribís no salen de vuestro navegador (la web sí lleva la analítica de Vercel en todas las páginas, y la calculadora de IRPF incrusta el vídeo con youtube-nocookie; eso no lleva vuestras cifras).
· Es gratis y sin registro. No hay enlaces de afiliación ni comisiones. Sí hay enlaces a webs oficiales de brokers en algunos artículos, y no cobro nada por ellos.
No es asesoramiento y no está pensado para serlo: no dice qué comprar ni qué vender.
https://boglehub.com
Lo que de verdad me interesa es crítica metodológica, y en concreto tres cosas: si el proxy geográfico os parece defendible o directamente engañoso para esta pregunta; si el TER ponderado debería mostrarse con el coste total en euros al lado; y qué lectura de las que da sobra por no aportar nada.
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nuevobogle
- Mensajes: 7
- Registrado: Vie Sep 04, 2026 14:38
Re: Blogs, páginas webs, recursos, etc
Vuelvo a este mensaje para corregir dos cosas mías que ya no son ciertas.
La importante: dije que no leía fondos indexados. Ya los lee. Son catorce de momento, con el
ISIN comprobado uno a uno en el registro, y los reconoce tanto por ISIN como por nombre. Era
la limitación que yo mismo señalé como la que más iba a doler aquí, así que me parecía feo
dejarla escrita como si siguiera en pie.
La otra: puse que el catálogo tenía 68 ETFs y ahora son 55. Se me ocurrió comprobar los ISIN
con el dígito de control, que son cuatro líneas de aritmética, y siete no podían existir. No
apuntaban a otro producto: el dígito no cuadraba, o sea que nunca fueron el ISIN de nada.
Retiré once fichas antes que dejarlas publicadas con un dato que no podía sostener.
Lo pongo aquí y no editando el mensaje de arriba porque cambiar un número sin avisar me
parecía peor que las dos cosas.
La importante: dije que no leía fondos indexados. Ya los lee. Son catorce de momento, con el
ISIN comprobado uno a uno en el registro, y los reconoce tanto por ISIN como por nombre. Era
la limitación que yo mismo señalé como la que más iba a doler aquí, así que me parecía feo
dejarla escrita como si siguiera en pie.
La otra: puse que el catálogo tenía 68 ETFs y ahora son 55. Se me ocurrió comprobar los ISIN
con el dígito de control, que son cuatro líneas de aritmética, y siete no podían existir. No
apuntaban a otro producto: el dígito no cuadraba, o sea que nunca fueron el ISIN de nada.
Retiré once fichas antes que dejarlas publicadas con un dato que no podía sostener.
Lo pongo aquí y no editando el mensaje de arriba porque cambiar un número sin avisar me
parecía peor que las dos cosas.