Pasar acciones a fondos indexados - Consejos cartera
Publicado: Mar Ene 23, 2024 15:12
¡Hola a todos!
En primer lugar, agradecer a todos los que mantenéis este foro. Me ha ayudado mucho para dar mis primeros pasos en el mundo de la inversión. A continuación expongo mi situación personal. En primer lugar, tengo 26 años. Recientemente recibí una herencia, repartida en fondos de inversión en varios bancos, y acciones, que fueron adquiridas en su momento para generar dividendos. Antes de eso ya había invertido algo de dinero en Indexa, por lo que lo primero que hice fue transferir los fondos de la herencia para tenerlo todo junto en Indexa. Actualmente, estoy valorando pasar el contenido de esta cartera, y montarme una propia en Myinvestor.
Mi plan de inversión sería el siguiente:
- Fondo de seguridad: 6000 euros. La idea es tenerlos en una cuenta sin comisiones. Podría ponerlo en una remunerada, pero prefiero tenerlo donde está actualmente.
- Ahorros para entrada de piso: 55000 euros. La idea es utilizarlos dentro de 3-5 años. Hasta entonces no pretendo usar este dinero. En un principio me planteé meterlos en una cuenta remunerada como la de Trade Republic. Sin embargo, he visto que una opción mejor y más sencilla sería invertirlo en un fondo monetario como AXA Trésor Court Terme C, a través de Myinvestor.
- Inversión. Actualmente dispongo de 92000 euros, divididos entre 27000 en fondos, y 65000 en acciones. Mi idea actual es montar la cartera más simple posible en myinvestor (75% RV Global - Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc, 25% RF Global con Euro cubierto - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc), y pasar tanto los fondos como el dinero de las acciones ahí. A partir de ahí, ir haciendo aportaciones mensuales con lo que ahorre del sueldo (unos 16000 euros al año aproximadamente)
En este sentido, mi principal duda es: ¿cual es la mejor forma de pasar las acciones a los fondos indexados? Entiendo que la forma más simple sería liquidarlas e ingresar el dinero, pero entiendo que habrá formas que permitan minimizar las comisiones y los impuestos asociados a las plusvalías.
Por otro lado, cualquier comentario o sugerencia sobre el plan de inversión que comento es bienvenido.
Un saludo.
En primer lugar, agradecer a todos los que mantenéis este foro. Me ha ayudado mucho para dar mis primeros pasos en el mundo de la inversión. A continuación expongo mi situación personal. En primer lugar, tengo 26 años. Recientemente recibí una herencia, repartida en fondos de inversión en varios bancos, y acciones, que fueron adquiridas en su momento para generar dividendos. Antes de eso ya había invertido algo de dinero en Indexa, por lo que lo primero que hice fue transferir los fondos de la herencia para tenerlo todo junto en Indexa. Actualmente, estoy valorando pasar el contenido de esta cartera, y montarme una propia en Myinvestor.
Mi plan de inversión sería el siguiente:
- Fondo de seguridad: 6000 euros. La idea es tenerlos en una cuenta sin comisiones. Podría ponerlo en una remunerada, pero prefiero tenerlo donde está actualmente.
- Ahorros para entrada de piso: 55000 euros. La idea es utilizarlos dentro de 3-5 años. Hasta entonces no pretendo usar este dinero. En un principio me planteé meterlos en una cuenta remunerada como la de Trade Republic. Sin embargo, he visto que una opción mejor y más sencilla sería invertirlo en un fondo monetario como AXA Trésor Court Terme C, a través de Myinvestor.
- Inversión. Actualmente dispongo de 92000 euros, divididos entre 27000 en fondos, y 65000 en acciones. Mi idea actual es montar la cartera más simple posible en myinvestor (75% RV Global - Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc, 25% RF Global con Euro cubierto - Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc), y pasar tanto los fondos como el dinero de las acciones ahí. A partir de ahí, ir haciendo aportaciones mensuales con lo que ahorre del sueldo (unos 16000 euros al año aproximadamente)
En este sentido, mi principal duda es: ¿cual es la mejor forma de pasar las acciones a los fondos indexados? Entiendo que la forma más simple sería liquidarlas e ingresar el dinero, pero entiendo que habrá formas que permitan minimizar las comisiones y los impuestos asociados a las plusvalías.
Por otro lado, cualquier comentario o sugerencia sobre el plan de inversión que comento es bienvenido.
Un saludo.