Ayuda para cartera RV con ETF's en EUROS
Publicado: Sab Mar 09, 2024 10:51
Hola a todos,
Llevo tiempo dándole vueltas al portfolio "perfecto" para mí, y como no acabo de encontrar la combinación ideal acudo a la sabiduría del foro a ver qué opináis. Primero de todo mis circunstancias:
- resido en Andorra, con lo que tributo al 0% en ETF's de acumulación. También tengo entendido que hay menos retención de ETF's con sede en Irlanda, con lo que si nadie dice lo contrario será la opción preferida por encima de los que tienen sede en Luxemburgo.
- me gustaría tener ETF's con EURO como moneda base, pero sin ser HEDGED. Quizás me equivoque pero he visto que con el hedged se paga un premium que penaliza en el largo plazo. Por ejemplo en estos ETF's sobre el S&P 500 la diferencia es notable entre el hedged y el normal, siendo los dos en euros:
https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 1681048804
https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 00B3ZW0K18
- no tengo interés en la RF por varios motivos, y aunque el oro he visto haciendo backtesting que reduce la volatilidad en años complicados tampoco me acaba de convencer como activo. Con lo que ahora mismo mi opción principal es ir 100% a RV, tratando de indexarme a la economía mundial de la manera más barata y cómoda posible.
Parece entonces que una buena composición sería:
MSCI World 80%
MSCI World Small Caps 10%
MSCI World Emerging Markets 10%
El tema es ese, ¿qué ETF's escoger? Ya si es Full Replication mejor aún entiendo, y con un volumen decente para no sufrir slippages en las entradas/salidas. Mirando en JustETF no acabo de encontrar nada que reúna todas mis condiciones "ideales", sobretodo por el tema de que la moneda base sea EURO, con lo que quizás hay alguna opción más barata que un hedged para comprar los ETF's en dólares sin sufrir la exposición completa al USD.
Por ejemplo para indexarme al MSCI World lo más parecido que he encontrado a lo que busco es:
iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)
https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 9#overview
ISIN: IE00BYX2JD69
Pero es ESG que no me gusta (prefiero normal) y es sampling (prefiero full replication).
¿Opiniones? Y muchas gracias de antemano.
Llevo tiempo dándole vueltas al portfolio "perfecto" para mí, y como no acabo de encontrar la combinación ideal acudo a la sabiduría del foro a ver qué opináis. Primero de todo mis circunstancias:
- resido en Andorra, con lo que tributo al 0% en ETF's de acumulación. También tengo entendido que hay menos retención de ETF's con sede en Irlanda, con lo que si nadie dice lo contrario será la opción preferida por encima de los que tienen sede en Luxemburgo.
- me gustaría tener ETF's con EURO como moneda base, pero sin ser HEDGED. Quizás me equivoque pero he visto que con el hedged se paga un premium que penaliza en el largo plazo. Por ejemplo en estos ETF's sobre el S&P 500 la diferencia es notable entre el hedged y el normal, siendo los dos en euros:
https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 1681048804
https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 00B3ZW0K18
- no tengo interés en la RF por varios motivos, y aunque el oro he visto haciendo backtesting que reduce la volatilidad en años complicados tampoco me acaba de convencer como activo. Con lo que ahora mismo mi opción principal es ir 100% a RV, tratando de indexarme a la economía mundial de la manera más barata y cómoda posible.
Parece entonces que una buena composición sería:
MSCI World 80%
MSCI World Small Caps 10%
MSCI World Emerging Markets 10%
El tema es ese, ¿qué ETF's escoger? Ya si es Full Replication mejor aún entiendo, y con un volumen decente para no sufrir slippages en las entradas/salidas. Mirando en JustETF no acabo de encontrar nada que reúna todas mis condiciones "ideales", sobretodo por el tema de que la moneda base sea EURO, con lo que quizás hay alguna opción más barata que un hedged para comprar los ETF's en dólares sin sufrir la exposición completa al USD.
Por ejemplo para indexarme al MSCI World lo más parecido que he encontrado a lo que busco es:
iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)
https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 9#overview
ISIN: IE00BYX2JD69
Pero es ESG que no me gusta (prefiero normal) y es sampling (prefiero full replication).
¿Opiniones? Y muchas gracias de antemano.