![Neutral :|](./images/smilies/icon_neutral.gif)
Imaginemos que tras mucho años tenemos una cantidad importante ahorrada o heredada o que sé yo, nos hemos hecho futbolistas de élite
"For the sake of the argument" como dirían los guiris vamos a decir 1 millón de Euros por hacer cifra redonda
![Very Happy :D](./images/smilies/icon_e_biggrin.gif)
![Laughing :lol:](./images/smilies/icon_lol.gif)
Al ser Bogleheads la mayor parte de nuestro patrimonio del 50% al 100% mínimo ,como diría Bogle,lo tenemos en amplios fondos índices.
Pero seamos honestos cada vez hay menos opciones con la desaparición de BNP de tener fondos libres y automanejar la cartera. Sí sé que está Openbank, Selfbank... pero es que además está siempre nuestra constante tara como humanos de no estarnos quietos por lo que hemos delegado en Roboadvisors.
De los 2 que conozco su funcionamiento directamente porque lo maneje yo o por familiares: Indexa y Finizens les pongo una nota altísima pero las carteras son muy parecidas con fondos Vanguard, salvo los Reits de Finizens y además comparten banco custodio Inversis.
Mis dudas:
1) ¿Estaríamos diversificando realmente si repartimos nuestros ahorros entre los dos? Es cierto que es el mismo banco custodio pero entiendo que con dos cuentas separadas y segregadas del balance del banco. Evitaríamos digo yo el riesgo de problemas con ambos roboadvisors ¿merecería la pena?
2)¿ Introducirías otros roboadvisors con banco custodios diferentes? ¿Cuales si es el caso y porqué?
3)¿Introduciríais otros roboadvisors con producto diferente a Vanguard? Parto de la base que usariamos roboadvisors para protegernos de nosotros mismos.
Me gustaria saber cómo enfocaríais vuestras carteras con estas premisas de un capital elevado en esta teorica situación ya que con mil euros no tendría nada de esto ningún sentido