La cartera de ClarkBo

[Rogerd]

Gracias por compartirla.

Me gusta mucho tu cartera. Aunque ahora no lleve nada de oro (y tardare mucho en introducirlo) y casi nada de RF (por ahora) si que es posible que cuando este muy cerca la jubilación acabe teniendo algo muy parecido. Probablemente mi cartera conservadora pre-jubilacion acabe siendo:
50% RV
30% RF
10% REIT
10% Oro
Yo lo veo como una cartera 60/40 donde el 10% de RV son REITs y el 10% de RF es oro. Ya se que no es lo mismo y que tanto oro como REIT son muy volátiles, pero combinados con el resto reducen la volatilidad del conjunto y mejoran el rendimiento.

Por cierto, una pregunta. Tu 30% de RF se compone de
12% RF global
10% RF Euro Gov
8% RF BLIS

Algún motivo porque no lo haces a partes iguales? Todo al 10%
Lo digo porque no creo que se note y sin embargo es mucho mas sencillo a partes iguales, tanto para aportar como para balancear.

[ClarkBo]

Gracias [mention]Rogerd[/mention], pues la tengo así porque la global ya lleva RF euro y los BLIs son más RF Euro. Es una forma de balancear, pero como bien dices, no creo que la separación afecte y podría ser todas al 10%, por qué no.

[Luf888]

Finalmente he pasado también a la fase 4.

Muy lentamente he traspasado una cartera de diez fondos a dos globales, uno de renta variable, y otro de renta fija con divisa cubierta.

He automatizado las aportaciones periódicas y cuando llegue la fecha que elegí para rebalancear cada año, pasaré una cantidad de uno a otro para reequilibrar la proporción entre RV y RF.

Eso es todo lo que quería hacer.

Gracias por el hilo, ha sido muy inspirador.

[Swire93]

Buenas, siguiendo tus consejos e intentando simplificarla, he decidido restructurarla y comprar el World, en vez de todos los fondos por separados. Buen aporte lo de las 4 fases

[ClarkBo]

Buenas, siguiendo tus consejos e intentando simplificarla, he decidido restructurarla y comprar el World, en vez de todos los fondos por separados. Buen aporte lo de las 4 fases

creo que es un acierto, en la sencillez está el gusto . Dichos a parte, cada vez estoy más convencido de que cuanto menos fondos (más amplios), mejor para nosotros. Con 2-3 fondos obtienes los mismos resultados, te evitas quebraderos de cabeza con cambios de condiciones de las comercializadores (traspasar 3 fondos no es lo mismo que traspasar 12), los balanceos son sencillísimos y puedes realmente olvidarte y ser pasivo de verdad: ahí reside la clave.

[asuagar]

¿Estás contento con los resultados de la versión simplificada? ¿Has hecho alguna modificación más?

[ClarkBo]

¿Estás contento con los resultados de la versión simplificada? ¿Has hecho alguna modificación más?

Muy contento, llevo exactamente 785 días siguiendo a pies juntillas esa estrategia simplificada. ¿Tiene margen de simplificación? sí, pero estoy muy cómodo sin tocar absolutamente. Va en modo pasivo total

[atreides]

Hola. Refloto el hilo pq me parece interesantisimo para todos. Supongo que habras realizado algun tipo de comparativa con la sencilla cartera de dos fondos, ¿cual ha sido el resultado?

Saludos y gracias por todo lo que haces y transmites en este foro.

[ClarkBo]

Hola. Refloto el hilo pq me parece interesantisimo para todos. Supongo que habras realizado algun tipo de comparativa con la sencilla cartera de dos fondos, ¿cual ha sido el resultado?

Saludos y gracias por todo lo que haces y transmites en este foro.

Hola [mention]atreides[/mention] !! un placer! llevo muchísimo tiempo en piloto automático, puede que me haya pasado de frenada con el piloto, pero es que de verdad ya no miro nada, aporto y continuo. Estoy muy cómodo con mi Asset Allocation y con él voy a continuar hasta que cambie alguna circustancia importante en mi vida y puede que entonces haga ajustes menores de %. La experiencia me ha enseñado que una buena estrategia es una que contempla la mayoría de los escenarios (incluso con margen para los cisnes negros). Por el camino... DCA y a dormir. Si no puedes dormir, es porque no estás cómodo, no entiendes algo, no estás seguro con lo que haces o tienes muchas ganas de "tocar" y no soportas el aburrimiento de esta manera de invertir. no lo digo por tí claro, hablo para todos.

Saludos!!!

PD: respondiendo, no lo he comparado o no lo recuerdo (es bastante probable que 2 fondos lo hagan mejor)

[LAUREN]

Hola @ClarkBo , no llevo mucho tiempo por aquí.
Gracias por compartir todo el proceso, estoy en el momento de leer, leer, leer...pero por naturaleza no me gusta hacerlo complejo, así que con las carteras opté por un roboadvisor y ahora estoy en el proceso de ver si me hago mi propia cartera. Te quería preguntar si a día de hoy sigues con la cartera como la definiste en 2020, si te apetece compartirlo. También pensaba meter 5% en oro, pero más por intuición que por conocimiento. He leído en mil sitios que es especulación pero en tantos otros que se comporta bien en momentos de inflación y que puede ayudar a reducir la volatilidad de la cartera. En fin, al final uno tiene que tomar sus propias decisiones.
Saludos!

[ClarkBo]

Hola @ClarkBo , no llevo mucho tiempo por aquí.
Gracias por compartir todo el proceso, estoy en el momento de leer, leer, leer...pero por naturaleza no me gusta hacerlo complejo, así que con las carteras opté por un roboadvisor y ahora estoy en el proceso de ver si me hago mi propia cartera. Te quería preguntar si a día de hoy sigues con la cartera como la definiste en 2020, si te apetece compartirlo. También pensaba meter 5% en oro, pero más por intuición que por conocimiento. He leído en mil sitios que es especulación pero en tantos otros que se comporta bien en momentos de inflación y que puede ayudar a reducir la volatilidad de la cartera. En fin, al final uno tiene que tomar sus propias decisiones.
Saludos!

Hola!!! Feliz Año!! me propuse mantener mi Asset Allocation inmutable al menos 5 años e ir evaluando los comportamientos anualmente desde la distancia. Después de cumplir el objetivo, el año pasado ajusté mínimamente algunas categorías con la intención de dar un peso más global a Small Caps y Emergentes (por capitalización global de mercado) y reducir la RF en favor de la RV, por Planificación Financiera, ajustada a mis circunstancias, perfil de riesgo y objetivos.

Por el camino, he centrado mi tiempo en certificaciones oficiales que me permiten asesorar financieramente y sigo pensando que Filosofía Bogleheads sigue siendo una Estrategia ganadora, sencilla, disponible para todo el mundo y cuya simplicidad la hace prácticamente inmejorable. La clave está en la personalización del Asset Allocation en función de tus circunstancias y lo que digo siempre, y lo más difícil: mantenerse alejado del ruido y stay the curse.

Estrategia Bogleheads 2025.png (15.02 KiB) Visto 353 veces

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Este comentario, al igual que todos los que realizo en este foro, tiene únicamente fines educativos y no constituye asesoramiento financiero. Se recomienda consultar con un asesor financiero certificado antes de tomar cualquier decisión.

[Jose1902]

Hola @ClarkBo , no llevo mucho tiempo por aquí.
Gracias por compartir todo el proceso, estoy en el momento de leer, leer, leer...pero por naturaleza no me gusta hacerlo complejo, así que con las carteras opté por un roboadvisor y ahora estoy en el proceso de ver si me hago mi propia cartera. Te quería preguntar si a día de hoy sigues con la cartera como la definiste en 2020, si te apetece compartirlo. También pensaba meter 5% en oro, pero más por intuición que por conocimiento. He leído en mil sitios que es especulación pero en tantos otros que se comporta bien en momentos de inflación y que puede ayudar a reducir la volatilidad de la cartera. En fin, al final uno tiene que tomar sus propias decisiones.
Saludos!

Hola!!! Feliz Año!! me propuse mantener mi Asset Allocation inmutable al menos 5 años e ir evaluando los comportamientos anualmente desde la distancia. Después de cumplir el objetivo, el año pasado ajusté mínimamente algunas categorías con la intención de dar un peso más global a Small Caps y Emergentes (por capitalización global de mercado) y reducir la RF en favor de la RV, por Planificación Financiera, ajustada a mis circunstancias, perfil de riesgo y objetivos.

Por el camino, he centrado mi tiempo en certificaciones oficiales que me permiten asesorar financieramente y sigo pensando que Filosofía Bogleheads sigue siendo una Estrategia ganadora, sencilla, disponible para todo el mundo y cuya simplicidad la hace prácticamente inmejorable. La clave está en la personalización del Asset Allocation en función de tus circunstancias y lo que digo siempre, y lo más difícil: mantenerse alejado del ruido y stay the curse.

Estrategia Bogleheads 2025.png

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Buenas! Primeramente decir que he descubierto el foro hace poco y es lo mejor que me ha pasado, ¡¡me encanta leeros!!
Al lío ¿Crees que a fecha de hoy una cartera simplificada de 2 fondos, MSCI world y global bond lo hubiera hecho igual que la tuya? ¿Está mucho más diversificada la tuya o es solo un poco más? Merece la pena esos fondos de más? Has pensado alguna vez en simplificarla a 2 fondos?

Feliz año a todos!!

[ClarkBo]

La principal diferencia es el Oro y más teniendo en cuenta como se ha comportado en los últimos años, pero ten en cuenta que en un 5% como lo tengo, la diferencia será mínima. El 5% en REITs lo tengo por inercia, pero estoy seguro que valdría con la diversificación de un Global. Mis pensamientos van continuamente más a "no hacer nada", que a "hacer algo". La respuesta es siempre ésta: ¿mejor? ¿peor? ... yo diría que la simplificación en 2 fondos es "suficiente".

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