En mi opinion siempre te van a decir algo diferente...nadie sabe en verdad lo que va a pasar. No hagas gestión activa, elige tus fondos/tu estrategia y añade a ellos. En relación a la RF yo tengo 30 años sin planes de sacar el dinero en los próximos 20 años y he elegido un 10% de RF.Dbd escribió: ↑Mié Ene 24, 2024 12:03Eizer escribió: ↑Mar Ene 23, 2024 16:27Buenas tardes,Dbd escribió: ↑Lun Ene 22, 2024 13:48 Muy buenas,
Antes que nada enhorabuena a la pagina web, foro y todo el equipo, me ha sido de mucha utilidad.
MSCI World | 80,00% | Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR
Emergentes |10,00% | Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund P-ACC-EUR
Small Cap | 10,00% | Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc
Tengo la duda si tendría que ponderar más un fondo que otro, o, si veis necesario incluir carteras de Japón y pacifico.
Se que es todo RV, pero soy joven, la inversión es muy a largo plazo, y asumo el riesgo.
Quedo abierto a sugerencias.
Muchas graicas!
En esa cartera sobreponderas EEUU y Europa con esos fondos regionales. Lo único que se le podría criticar a la cartera tipo es la infraponderacion de China. China representa el 30% del emerging Markets que es el 10% de tu cartera y en 2023 representaba el 18% de la economía mundial. Por lo cual llevas 3% de China cuando deberíamos llevar más.
El problema es que por las características de la economía de China, que es una economía planificada y que no está bien representada por fondos índice, es complicado reflejarla bien. No hay una buena manera de meter ese 18% en tu cartera haciendo una copia de la capitalización por empresas.
Por lo cual para coger el 95% del mercado de RV, un World, un emergentes y un Small Caps ya lo tendrías. Si quieres complicarte algo más, pues mete un REITS en proporción 5-10%. El resto, si consultas composición por países ya lo tienes todo metido en esos fondos.
Y lo de no meter RF, es aceptable, porque seguramente de tu patrimonio global la proporción que tengas en fondos sea baja. Si tuvieras el 80 o 90% de tu patrimonio en RV (solo fondo de emergencia en cuenta corriente o MM o en billetes de 50) simplemente irías pasado de riesgo. Y no dormirías tan tranquilo viendo tu patrimonio global oscilando un 10% arriba y abajo en los meses tranquilos.
Un saludo.
Muchas gracias por contestar Jordi / Eizer! Os lo agradezco mucho.
Si, la idea va a ser realizar las aportaciones de la siguiente manera, unos 2k-3k mensuales:
MSCI World | 80,00% | Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR
Emergentes |10,00% | Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund P-ACC-EUR
Small Cap | 10,00% | Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc
El problema que le veo, es que quizá tenga mucha exposición a EEUU y a la RV. Por lo que he estado leyendo, parece que se avecina una nueva crisis / ralentización de la económica para 2024, y sugieren desplazar la RV a EUROPA y tambien hacia la RF ¿Cómo lo veis/opináis?
Para que os hagáis una idea, tengo unos 130k en depósitos con una rentabilidad media de 3,5% - 4% (a 12, 24 y 36 meses).Esto me da cierto confort, pero no se si es lo adecuado.
70 MSCI World
10 Emergentes
10 Small cap
10 Global govies