Lista de fondos y ETFs Indexados

[Edalmo]

Hay un ETF que no he visto en la lista y que creo es de los que mejor se adapta a nuestro modelo de inversión Bogleheads.
Se trata de ISHARES GLOBAL AAA-AA Govt Bond (IS0Z) y como su propio nombre indica invierte en bonos gubernamentales AAA-AA.

Parece que ese ETF no ofrece ninguna clase con la divisa cubierta.

Como se ha comentado en el post de GPM, también está disponible el fondo ESG de Vanguard de Emergentes:
IE00BKV0W243 -> Vanguard ESG Emerging Markets All Cap Equity Index Fund EUR Acc

Añadido!

Hola @dullinvestor , Este ETF tiene un 50% aprox de bonos en EUR, así que la cobertura o no de la divisa le afecta menos.

Además, hay que tener en cuenta que lo más importante es que la cartera de bonos sea de máxima calidad crediticea (AAA-AA). He visto que en el foro se recomiendan ETF de bonos globales, que contienen un % no menor de bonos con calidad BBB que no son lo más adecuados para esta estrategia ya que su correlación con la Renta variable no es la misma.

Por todo ello, si bien es cierto que lo ideal sería 100% cubierto), considero que el ETF que propongo es adecuado para la estrategia


Un saludo

[Lapinasz]

Buenas!!!

Me gustaría saber si existe algún fondo que solo lleve o lleve principalmente aristrócatas del dividendo y reyes del dividendo.

Existe algo así o parecido???

Muchas gracias por adelantado

[kakadeluxe]

Buenas!!!

Me gustaría saber si existe algún fondo que solo lleve o lleve principalmente aristrócatas del dividendo y reyes del dividendo.

Existe algo así o parecido???

Muchas gracias por adelantado

Busca en el foro por aristócratas y en algunos mensajes míos aparecen dichos fondos.

[Lapinasz]

Buenas!!!

Me gustaría saber si existe algún fondo que solo lleve o lleve principalmente aristrócatas del dividendo y reyes del dividendo.

Existe algo así o parecido???

Muchas gracias por adelantado

Busca en el foro por aristócratas y en algunos mensajes míos aparecen dichos fondos.

Gracias. Lo haré.

[Pablo Type R]

Hola,

Está muy bien la hoja, tan solo comentar que en Openbank además está disponible este:

Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG AE-A
LU0996179007

Un saludo.

[dullinvestor]

Ese fondo lo oculté de la lista cuando cambiaron el índice que replica.
Para cubrir Norteamérica en Openbank tienen este otro fondo, mucho más adecuado, ya que su índice incluye más empresas USA, y también Canadá:
Amundi Index MSCI North America - AE C (LU0389812347)

[dullinvestor]

hay que tener en cuenta que lo más importante es que la cartera de bonos sea de máxima calidad crediticia (AAA-AA).

No confundamos los medios con los fines. Que los bonos sean de la máxima calidad crediticia es un medio, no es un fin en sí mismo. El fin que queremos conseguir con la RF es que proteja nuestra cartera de las sustanciales pérdidas que puede sufrir la RV. Una de las características de los bonos que nos protegen durante las caídas bursátiles es la calidad crediticia, pero no la única. Es decir, es necesaria, pero no suficiente.
Ese fondo tiene la mitad de la cartera en divisas no euro, lo cual implica asumir un riesgo divisa importante. Si durante una caída de la RV al euro le da por revalorizarse, pongamos por ejemplo un 10% (que es casi lo que está haciendo este año), ese fondo va a tener un 5% menos de rentabilidad por dicha causa. Esto le impediría cumplir el fin para el que le habíamos elegido.
Si en algún momento añaden una clase cubierta, será un ETF muy interesante.

[Edalmo]

hay que tener en cuenta que lo más importante es que la cartera de bonos sea de máxima calidad crediticia (AAA-AA).

No confundamos los medios con los fines. Que los bonos sean de la máxima calidad crediticia es un medio, no es un fin en sí mismo. El fin que queremos conseguir con la RF es que proteja nuestra cartera de las sustanciales pérdidas que puede sufrir la RV. Una de las características de los bonos que nos protegen durante las caídas bursátiles es la calidad crediticia, pero no la única. Es decir, es necesaria, pero no suficiente.
Ese fondo tiene la mitad de la cartera en divisas no euro, lo cual implica asumir un riesgo divisa importante. Si durante una caída de la RV al euro le da por revalorizarse, pongamos por ejemplo un 10% (que es casi lo que está haciendo este año), ese fondo va a tener un 5% menos de rentabilidad por dicha causa. Esto le impediría cumplir el fin para el que le habíamos elegido.
Si en algún momento añaden una clase cubierta, será un ETF muy interesante.

Hola @dullinvestor,

Estoy de acuerdo en que el ETF que comento con divisa cubierta sería lo ideal (máxima calidad y divisa cubierta). Ahora bien, al no disponer del mismo, habría que decidir si se prefiere un ETF con divisa cubierta y que no invierta únicamente en bonos de máxima calidad (Ishares Core Global Aggregate Bond contiene un 47,7% de bonos calidad A o menor) o por el contrario se prefiere máxima calidad sin divisa cubierta (Ishares Global AAA-AAA Govt Bond contiene un 51% de bonos en divisas distintas al EUR, principalmente USD, GBP, AUD y CAD).

Desde mi punto de vista, es más importante la calidad crediticia que la moneda, puesto que los bonos con máxima calidad suelen pertenecer a economías potentes con monedas fuertes que ademas actúan como refugio en épocas de crisis. De hecho, si ves el comportamiento de los bonos durante las grandes caídas de RV de marzo 20, el ETF AAA-AA se comportó mejor que el Ishares global bond. Y es para ello para lo que incluimos RF en nuestras carteras, para que nos ayude a reducir la volatilidad además de aportar rentabilidad.

Un saludo

[arcangel]

Tengo la cartera en R4 y tengo dudas con la parte que quiero destinar para small caps. Veo que los recomendados son fondos de Vanguard, pero no están disponibles en R4 (salvo grandes capitales). Tampoco Amundi trabaja con índices de small caps o al menos no veo ninguno en el buscador de R4.

Hay uno de Fidelity, otro de JPM y alguno de Alliance, alguien puede recomendar alguno fiable indexado a indice global small caps?

Gracias y buen foro!

[Jordi_G]

Tengo la cartera en R4 y tengo dudas con la parte que quiero destinar para small caps. Veo que los recomendados son fondos de Vanguard, pero no están disponibles en R4 (salvo grandes capitales). Tampoco Amundi trabaja con índices de small caps o al menos no veo ninguno en el buscador de R4.

Hay uno de Fidelity, otro de JPM y alguno de Alliance, alguien puede recomendar alguno fiable indexado a indice global small caps?

Gracias y buen foro!

Diría que indexado solo hay el Vanguard. Los que tú dices deben de ser fondos activos.

[arcangel]

Tengo la cartera en R4 y tengo dudas con la parte que quiero destinar para small caps. Veo que los recomendados son fondos de Vanguard, pero no están disponibles en R4 (salvo grandes capitales). Tampoco Amundi trabaja con índices de small caps o al menos no veo ninguno en el buscador de R4.

Hay uno de Fidelity, otro de JPM y alguno de Alliance, alguien puede recomendar alguno fiable indexado a indice global small caps?

Gracias y buen foro!

Diría que indexado solo hay el Vanguard. Los que tú dices deben de ser fondos activos.

Si, en efecto no replican al 100%, viendo las rentabilidades y la cartera de los fondos, varían mucho de la composición del índice. Parece que la mejor opción va a ser Myinvestor si queremos agregar pequeñas compañías a nuestra cartera indexada.

Gracias!

[wilfred]

Buenos días, parece que la cosa se anima con este nuevo vehículo de Vanguard para el inversor fuera de USA (allí ya existía antes) de ETFs con AA predeterminados:

https://www.etfstrategy.com/vanguard-un ... ana-48938/

Más competencia..... bienvenida sea.

Saludos.

[Depe]

Buenos días, parece que la cosa se anima con este nuevo vehículo de Vanguard para el inversor fuera de USA (allí ya existía antes) de ETFs con AA predeterminados:

https://www.etfstrategy.com/vanguard-un ... ana-48938/

Más competencia..... bienvenida sea.

Saludos.

Es una dura competencia a los roboadvisors (compras, te olvidas y no tienes que preocuparte de rebalancear), pero con unas comisiones mucho más bajas. Lo malo es que tiene las desventajas de los ETF (pagar en cada aporte, no sé si puedes programar aportaciones a ETF, al no tener traspasabilidad fiscal no puedes cambiar de porcentaje de renta fija...).

Si sacan el mismo producto, pero en fondos, sí que sería casi el fin de los roboadvisor.

[albis]

Hola Dullinvestor, estoy buscando ETF de emergentes y veo que ha cambiado un poco la información de la lista que tienes, te pongo la información que he encontrado:

- a parte del mítico iShares IMI también existe el normal sin small caps por el mismo TER 0'18%, puede que alguien lo busque sin pequeñas capitalizaciones.
https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 8#overview

- el de xtrackers ha bajado e igualado el TER del iShares 0'18%
https://www.justetf.com/en/etf-profile. ... 5#overview

Saludos y gracias por tu trabajo.

[dullinvestor]

Ya he actualizado el TER del Xtrackers. En cuanto al otro iShares, si al mismo precio el IMI me ofrece todo el mercado, no le veo sentido, la verdad.

[Pablo Type R]

Hola,

Me pregunto si tendría sentido añadir este que hay en Openbank, de gobiernos de mercados emergentes. Indexa Capital lo lleva (una clase más barata):

iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund
LU1373035580

Un saludo.

[perezpe]

El Ishares MSCI ACWI UCITS rebaja la comisión al 0,2%. Para que lo actualicéis en la Excel cuando podáis.

[Jordi_G]

Hola,

Me pregunto si tendría sentido añadir este que hay en Openbank, de gobiernos de mercados emergentes. Indexa Capital lo lleva (una clase más barata):

iShares Emerging Markets Government Bond Index Fund
LU1373035580

Un saludo.

Hola, ya se ha hablado varias veces y se descartó por la baja calidad crediticia, que no cumpliría con lo que se busca en la estrategia Bogleheads.

[MrAlchemist]

Hola,

Acabo de ver que el iShares Euro Investment Grade Corporate Bond Index Fund da error.

Saludos.

EDITO: Era un error de la página de BlackRock, ahora sale correctamente.

[alvarog]

Gracias por tan excelente recopilación @dullinvestor !

Quería hacer una sugerencia, sería muy interesante indicar en los fondos de inversión si son traspasables o no. Personalmente me estoy planteando traspasar una cartera de indexados hacia Fidelity y iShares en MyInvestor pero no consigo ver en la plataforma esta información, y en las comunicaciones sobre partícipes en la CNMV hay algunos que no encuentro.