Lista de fondos y ETFs Indexados

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dullinvestor
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Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por dullinvestor » Sab Feb 09, 2019 23:22

Para quien le pueda ser de utilidad, dejo aquí el enlace a la hoja donde he ido recopilando los fondos indexados y ETFs que me parecían más interesantes y acordes con la filosofía Boglehead:
Lista de fondos indexados y ETFs

En el caso de los fondos indexados, contiene prácticamente todos los disponibles en España, ya que no son muchos los ofertados. Básicamente se quedarían fuera los que tienen equivalentes más baratos (como les sucede a los de iShares), y los que no tienen comisiones de indexado (los de ING). Tampoco se muestran los denominados en dólares, si ya tenemos disponible la clase en euros.

En cuanto a los ETFs, aquí sí que sólo se muestra una pequeña selección de los cientos de ETFs existentes. El primer criterio utilizado es el de la replicación física, y posteriormente se tiene en cuenta que cubran de la forma más amplia posible mercados regionales o el mundial, así como obviamente las comisiones y, por último, dando preferencia a los de acumulación sobre los de distribución de dividendos. En el caso de los de Renta Fija, se recogen sólo los de bonos en euros, o globales con la divisa cubierta.

La hoja tiene una funcionalidad que no tengo clara si es muy utilizada por los que la visitan, y que para mí es muy útil, y es la de enlazar desde el ISIN a las fichas de cada fondo en la web de su gestora. La información más fiable y actualizada de los fondos siempre estará en la gestora, ya sea el TER, el índice replicado, la rentabilidad obtenida o la composición de la cartera. La información que podemos encontrar en las comercializadoras o en agregadoras como Morningstar puede ser muy cómoda, pues está toda accesible en un mismo sitio, pero cuando ya estamos pensando en invertir nuestro dinero en uno o en otro producto, debemos acudir a la fuente original, para verificar que conocemos de verdad las características de cada fondo.

También se recogen desde hace unos meses los Planes de Pensiones indexados de los que por fin disponemos, es decir los de Indexa, Finizens y CNP Morningstar.
Y por último, una pequeña lista de libros cuya lectura a mí me resultó muy útil para conocer los conceptos básicos de la inversión indexada pasiva.

Posdata: creo que el complemento perfecto a esta hoja es el buscador de la Hormiga Capitalista, para consultar comercializadores y aportaciones mínimas
Última edición por dullinvestor el Mar Feb 12, 2019 20:05, editado 1 vez en total.
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MigL
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por MigL » Dom Feb 10, 2019 15:49

Excelente trabajo, @dullinvestor . Enhorabuena por hacerlo, y por abrir el tema también y compartirlos de forma más visible aún.

Pepeco
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Pepeco » Dom Feb 10, 2019 20:46

Gran recurso. Veo que listas el VT y el VTI, pero hasta ahora no he encontrado brokers que lo comercialicen para residentes en España, quizá porque no están adaptados a la normativa comunitaria europea (UCITS), ¿qué nos dices?
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dullinvestor
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por dullinvestor » Mar Feb 12, 2019 19:52

Pues sí, desde el año pasado los inversores europeos no podemos contratar los ETFs americanos como los Vanguard que comentas. La culpable es la regulación que entró en vigor al mismo tiempo que MiFID II, referente a lo que la UE ha llamado PRIIPs (Packaged retail investment and insurance products), que engloban, entre otros productos, a los ETFs. Esta regulación obliga a los que producen o venden los ETFs a proporcionarnos un documento KID (Key Information Document) que explique claramente las características del producto, y como las gestoras americanas no tienen la más mínima intención de elaborar dichos documentos, pues no podemos contratarlos :(
Yo sigo manteniendo esos Vanguard porque me da pena quitarlos, ese ETF total VT, equivalente a un ACWI IMI con absolutamente todas las acciones del mundo, y los otros "regionales" (VTI, VGK, VPL y VWO) representan para mí los productos ideales para un inversor indexado (bueno, les falta ser de acumulación). Además, sigo usando los enlaces a sus fichas para consultar distribuciones regionales o por países. Igual les pongo una marca de "no contratables" o algo así, pero de momento me gusta mantenerlos ahí :)
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Arbre
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Arbre » Jue Feb 21, 2019 08:46

Gracias por la lista, es útil e interesante.

Por lo que veo, para España posiblemente los fondos Amundi son igualmente competitivos con los Vanguard. Es interesante, porque parece que los Amundi son más fáciles de conseguir que los Vanguard. Ciertamente, no es lo mismo la clase AE que pones (que creo que tiene un poco de retrocesión, y por eso BNP PI los acepta, mejor dicho aceptaba, como "no limpias") que la RE, que sí son limpias, pero solo válidas para profesionales, creo.

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Buenallave
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Buenallave » Mié Feb 27, 2019 20:25

Hola:
Quería comentar un EFT en París que tengo y que no suele aparecer por las listas, tal vez porque el mercado que replica no es muy amplio, pero a mi me está dando unos resultados más que aceptables. Es el Amundi Index Solutions - Amundi Nasdaq-100, LU1681038243. Está en euros, de acumulación, y no cubre el riesgo divisa. Los gastos rondan el 0,23% anual. Este ETF sustituyó al FR0010892216. Por eso tiene una trayectoria tan corta, a pesar de que compré mis primeras participaciones hace ya casi 5 años.

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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Buffett1979 » Dom Mar 10, 2019 15:21

¿Podrías por favor añadir a la lista de fondos los de iShares que se pueden encontrar ya en R4, Openbank, BNP, etc?
Gracias

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dullinvestor
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por dullinvestor » Lun Mar 11, 2019 19:14

De momento sólo he añadido el de Europa:
iShares Europe Equity Index Fund - LU0836512706
ya que todos los demás están denominados en dólares (con la consiguiente comisión por cambio de divisa en cada aportación/reembolso).
Al nuevo SPDR® MSCI World UCITS ETF (TER 0,12%) le vamos a dar un par de mesecillos de "asentamiento" antes de añadirlo también.
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Buffett1979
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Buffett1979 » Lun Mar 11, 2019 19:36

Éste también está en EUR
LU1373035580

Respecto al cambio a dólares, ¿sabemos cuál es la comisión que aplican las gestoras por el cambio de divisa? (entiendo que te ahorras la de EUR a USD para comprar las acciones, pero ésta será siempre mucho menor)

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kakadeluxe
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por kakadeluxe » Mar Mar 12, 2019 09:56

@dullinvestor mi sugerencia es que en la hoja de calculo se pudiera diferenciar o saber cuales son fondos y cuales son ETFs.
A mi me parece que todos son fondos y no tengo ni idea cuales son los ETFs.
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Buffett1979 » Mar Mar 12, 2019 10:51

No te entiendo, se ve claramente en el nombre de la pestaña
kakadeluxe escribió:
Mar Mar 12, 2019 09:56
@dullinvestor mi sugerencia es que en la hoja de calculo se pudiera diferenciar o saber cuales son fondos y cuales son ETFs.
A mi me parece que todos son fondos y no tengo ni idea cuales son los ETFs.

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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por kakadeluxe » Mar Mar 12, 2019 11:11

Buffett1979 escribió:
Mar Mar 12, 2019 10:51
No te entiendo, se ve claramente en el nombre de la pestaña
Ahora me he fijado mejor en la pestaña "Nombre del fondo" pero, en mi caso, se presta a confundirme mas.
Doy por hecho que si en el nombre pone al final "Fund" es un fondo, si no es un ETF, ¿o no?. ¿Que leches significa "AE", "AE (C)" y "Hedged"?. No entiendo el significado de los nombres, seria de ayuda saberlo para los neófitos.

Si a menos pusiera un pie de letra explicándolo a lado de "sugerencias".
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Buffett1979 » Mar Mar 12, 2019 11:22

No ves las pestañas?
Capture.PNG
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kakadeluxe
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por kakadeluxe » Mar Mar 12, 2019 12:55

Buffett1979 escribió:
Mar Mar 12, 2019 11:22
No ves las pestañas?
Capture.PNG
:o :o ¡C***!, no me había fijado en las pestañas de abajo. Jo***, mira que soy bobo.
Gracias por avisarme. :oops:
Ahora si que es una hoja imprescindible.
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por dullinvestor » Mar Mar 12, 2019 14:12

Buffett1979 escribió:
Lun Mar 11, 2019 19:36
Éste también está en EUR
LU1373035580
La renta fija, para que cumpla la función de servir de contrapeso en las caídas de la RV, debe ser de buena calidad crediticia, en todo caso de grado de inversión. El fondo iShares Emerging Markets Government Bond Index (LU1373035580) creo que no cumple con esa calidad buscada:
EMGB Index credit quality.png
EMGB Index credit quality.png (39.85 KiB) Visto 223 veces
Desde la calificación BB hacia abajo, los bonos se encuentran por debajo de grado de inversión.
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Buffett1979
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Re: Lista de fondos y ETFs Indexados

Mensaje por Buffett1979 » Mar Mar 12, 2019 14:53

RF es, otra cosa es si la recomendamos o no y si encaja dentro de la estrategia de cada uno

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