Recomendación de carteras Bogleheads

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ClarkBo
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por ClarkBo » Lun Ene 13, 2020 12:33

Actualizado en el principal:

Para esta RF Global cubierta tenemos 2 opciones:

- Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - IE00B18GC888 - 0,15%
- Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies - AHE (C) - LU0389812933 - 0,35%

Kike Moreno
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Kike Moreno » Jue Ene 30, 2020 19:00

Buenas.

¿Sabéis dónde conseguir datos históricos del rendimiento de los bonos de gobiernos europeos desde 1999? Me serviría más o menos cualquier índice, por ejemplo alguno de los que utilizan los 2 fondos de bonos de las carteras recomendadas.

No sé muy bien por qué la recomendación es 70/30 y no otros porcentajes, y por eso la idea es hacer una simulación desde 1999 de la cartera de 2 fondos con diferentes porcentajes, a ver cuáles son los resultados históricos tanto en rendimiento como en ulcer index, para por lo menos poder basarnos en algo.

Muchas gracias!

Fran76
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Fran76 » Mié Feb 26, 2020 20:08

Buenas tardes.
Con la próxima oferta de Vanguard en myinvestor, estoy dando una vueltecita a ver si mejora mi cartera.
Tengo 43 años, hago buenas aportaciones mensuales y la intentaré mantener hasta la jubilación mínimo.
Actualmente tenemos 32% de RF y el 68% en RV. Esto de momento no lo modificaré.
La idea es, sobre RF:
El objetivo no sería tanto obtener rentabilidad, sino buscar la descorrelacion con la RV:
VANGUARD GLOBAL SHORT-TERM BOND, global y corto plazo. 30%
STATE STREET EURO CORE, para aumentar la RF europea con bonos de alta calidad crediticia. 50%
VANGUARD EUROZONE INFLATION LINKED BOND. 20%
La RV está 90% World y 10% Emergentes. Cómo ven la inclusión del Small Caps? Mejora lo anterior? En caso de incluir, un 10%, no?
Saludos y gracias de antemano.

DragonAge
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por DragonAge » Mié Feb 26, 2020 20:59

Fran76 escribió:
Mié Feb 26, 2020 20:08
Buenas tardes.
Con la próxima oferta de Vanguard en myinvestor, estoy dando una vueltecita a ver si mejora mi cartera.
Tengo 43 años, hago buenas aportaciones mensuales y la intentaré mantener hasta la jubilación mínimo.
Actualmente tenemos 32% de RF y el 68% en RV. Esto de momento no lo modificaré.
La idea es, sobre RF:
El objetivo no sería tanto obtener rentabilidad, sino buscar la descorrelacion con la RV:
VANGUARD GLOBAL SHORT-TERM BOND, global y corto plazo. 30%
STATE STREET EURO CORE, para aumentar la RF europea con bonos de alta calidad crediticia. 50%
VANGUARD EUROZONE INFLATION LINKED BOND. 20%
La RV está 90% World y 10% Emergentes. Cómo ven la inclusión del Small Caps? Mejora lo anterior? En caso de incluir, un 10%, no?
Saludos y gracias de antemano.
Hola, las small caps si tienes fácil acceso a un buen fondo de las mismas si que las incluiría, son incluso mejores que las emergentes en cuanto a descorrelacion y rentabilidad, casi les daria más peso que las emergentes. Saludos ;)

Fran76
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Fran76 » Jue Feb 27, 2020 07:17

El fondo a suscribir sería el indexado de Vanguard.
Y qué tal el reparto de la RF??
Saludos.

DragonAge
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por DragonAge » Jue Feb 27, 2020 09:53

Ok es el que tengo yo tambien para small caps, hay alguno de gestion activa que tambieb serviria en este caso como el threeneadle que tiene un buen fondo para esta parte aunque sea caro.

De la rf no te puedo ayudar ya que yo no uso bonos intermedios ni blis, el vanguard de corto plazo me parece perfecto. S2

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Alex M
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Alex M » Lun Mar 02, 2020 12:46

Una pregunta sencilla de un novato.
@ClarkBo
En la Cartera sencilla con 5 fondos.
El Vanguard Global Stock IE00B03HCZ61, si no me equivoco esta indexado al MCSI World ADWI, por lo que en el mismo entran Emergentes. Por que recomiendas pues también un porcentaje al Vanguard Emerging Markets?
Slds y perdón por la ignorancia.

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ClarkBo
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por ClarkBo » Lun Mar 02, 2020 13:00

Alex M escribió:
Lun Mar 02, 2020 12:46
Una pregunta sencilla de un novato.
@ClarkBo
En la Cartera sencilla con 5 fondos.
El Vanguard Global Stock IE00B03HCZ61, si no me equivoco esta indexado al MCSI World ADWI, por lo que en el mismo entran Emergentes. Por que recomiendas pues también un porcentaje al Vanguard Emerging Markets?
Slds y perdón por la ignorancia.
No, no tiene emergentes ;-)

Bosco
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Bosco » Lun Mar 02, 2020 14:30

Para esta RF Global cubierta tenemos 2 opciones:

- Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - IE00B18GC888 - 0,15%

Y donde podemos contratar ese fondo institucional? He visto que en My Inverstor no está. ¿Quizá en un Roboadvisor? Gracias.

Rodrigo81
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Rodrigo81 » Lun Mar 02, 2020 18:57

Bosco escribió:Para esta RF Global cubierta tenemos 2 opciones:

- Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - IE00B18GC888 - 0,15%

Y donde podemos contratar ese fondo institucional? He visto que en My Inverstor no está. ¿Quizá en un Roboadvisor? Gracias.
En Myinvestor pronto van a añadir más, y ese lo hemos solicitado. A ver si nos hacen caso.

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MigL
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por MigL » Lun Mar 02, 2020 22:33

Ese Global Bond index fund institutional lo puedes tener, por ejemplo, si en algún momento tienes o has tenido Indexa... y luego por ejemplo cambias de comercializadora (así hice yo)
73s. % fondos

Bosco
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Bosco » Vie Mar 06, 2020 08:59

Pero ¿a qué comercializadora te cambiaste, para saber cual lo tiene disponible? Porque ni Openbank, ni Myinvestor (ambos sin custodia) lo ofrecen

MigL
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por MigL » Vie Mar 06, 2020 09:14

GPM, que también trabaja con Inversis (igual que Indexa).
Tb sin custodia ni comisiones ni mínimos en general.
73s. % fondos

Bosco
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Bosco » Vie Mar 06, 2020 09:23

Ok, sí, se me había pasado GPM. Aunque según parece Myinvestor tiene intención de incluirla en breve. Esperaré a ver para evitar cambio de comercializadora. Saludos.

soyjuan
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por soyjuan » Mar Mar 10, 2020 09:53

Buenas en Vanguard se podrian pasar los fondos de acumulativos a rentistas en un momento dado?

javidruiz
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por javidruiz » Jue Mar 19, 2020 09:52

Rodrigo81 escribió:
Lun Mar 02, 2020 18:57
Bosco escribió:Para esta RF Global cubierta tenemos 2 opciones:

- Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - IE00B18GC888 - 0,15%

Y donde podemos contratar ese fondo institucional? He visto que en My Inverstor no está. ¿Quizá en un Roboadvisor? Gracias.
En Myinvestor pronto van a añadir más, y ese lo hemos solicitado. A ver si nos hacen caso.

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Buenas, por lo que he estado viendo las carteras de estos fondos son idénticas:

Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation (IE00B18GC888)
Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation (IE00BGCZ0933)

Ambos con el mismo TER (0.15%), sólo que el primero es institucional.

El IE00BGCZ0933 sí está disponible ya en MyInvestor, entiendo que sería la opción para la RF global cubierta.

Etthilon
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Etthilon » Dom Mar 22, 2020 13:40

Buenos días,
Llevo unos años haciendo aportaciones periódicas a un fondo indexado al SP500 que tenía en BNP. Ahora que ya no va a seguir BNP, he pensado en cambiarme a Myinvestor y en ajustar un poco la cartera, que me parece poco diversificada. Había pensado lo siguiente:

[80%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
[10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
[10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard

1.-¿Qué os parece?
2.-Teniendo en cuenta que soy joven, tengo alta tolerancia a la volatilidad (básicamente no miro el precio de la cartera) y quiero maximizar la rentabilidad, ¿tendría sentido por el momento no incluir RF?

MigL
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por MigL » Dom Mar 22, 2020 17:14

Hola Etthilon,

Para ver el sentido de no incluir RF... un par de preguntas:
1- Sabes qué papel se supone que juega la RF en una cartera, y cómo se supone que se comporta?
2- Sabes cuál es el papel de los REITS (llevando además un MSCI World) en la cartera ?

Saludos.
73s. % fondos

Etthilon
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por Etthilon » Dom Mar 22, 2020 18:56

MigL escribió:
Dom Mar 22, 2020 17:14
Hola Etthilon,

Para ver el sentido de no incluir RF... un par de preguntas:
1- Sabes qué papel se supone que juega la RF en una cartera, y cómo se supone que se comporta?
2- Sabes cuál es el papel de los REITS (llevando además un MSCI World) en la cartera ?

Saludos.
El papel de los REITS es proteger de la inflación y ofrecer una rentabilidad extra por la técnica de reequilibrio, ya que no se mueven en sintonía con el resto del mercado. Además sus rentabilidad histórica es similar a la del mercado. Como pega, también son volátiles.
Entiendo que el papel de la RF es amortiguar la volatilidad de la cartera, pero su rentabilidad histórica en este caso, es inferior a la del mercado. Por eso, creo que soportando la volatilidad, podrían ser prescindibles. Pero eso ya es lo que pregunto.

prorock
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Re: Recomendación de carteras Bogleheads

Mensaje por prorock » Lun Mar 23, 2020 22:16

Hola, he abierto una cuenta en DEGIRO para una cartea bloglehead, pero, no encuentro algun fondo de inversión fiable. Es que he leido que tienen los de Vanguard, pero me salen solo ETF's. Yo intento crearme una carte boglehead de fondos RV+RF, 80/20. Me podría recomendar por favor los fondos DEGIRO para una cartera? Gracias!

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