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Fondo de Pensiones de Activo a Indexados (cuantía importante)

Publicado: Sab Oct 19, 2019 17:19
por Ni_idea_debolsa
Una persona mayor me ha pedido que le de mi opinión sobre su plan de pensiones y sobre qué haría yo

Para poneros en contexto es una cantidad ya aportada al plan de pensiones alta >200k en la actualidad y piensa seguir aportando
Viendo el folleto de su plan de pensiones es "tradicional". Este año tuvo unas comisiones del 1,47% y muy enfocado a renta fija. Su perfil es muy conservador. debe ser como 70% renta fija , 30% rv
Estaba pensando aconsejarle un traspaso a un plan de pensiones indexado y que se ahorre esas comisiones..
Al ser un cantidad importante a mi me da respeto el traspaso a un sólo plan de pensión, por lo cual había pensado en mitad a uno y mitad a otro

Este era mi idea y os pregunto opiniones de cómo lo veis y sobre qué haríais vosotros:
1) La mitad al plan de pensiones de indexa que invierte 50-50 en rf y rv global, detrás está Caser
2) La otra mitad vi los plantes de pensiones de CNP partners asesorados por Morningstar en concreto el conservador, con un 0.65+0.07 deposito más el coste de ETFs, En torno al 0,9 calculo

¿Cómo lo veis? ¿vosotros qué haríais?

gracias

Re: Fondo de Pensiones de Activo a Indexados (cuantía importante)

Publicado: Sab Oct 19, 2019 18:04
por josep
Pues que con indexa le sobra verdad

Re: Fondo de Pensiones de Activo a Indexados (cuantía importante)

Publicado: Sab Oct 19, 2019 18:34
por Ni_idea_debolsa
josep escribió:
Sab Oct 19, 2019 18:04
Pues que con indexa le sobra verdad
sí, pero menciono dos por diversificación debido al importe...

Re: Fondo de Pensiones de Activo a Indexados (cuantía importante)

Publicado: Sab Oct 19, 2019 20:03
por josep
Ni_idea_debolsa escribió:
Sab Oct 19, 2019 18:34
josep escribió:
Sab Oct 19, 2019 18:04
Pues que con indexa le sobra verdad
sí, pero menciono dos por diversificación debido al importe...
Esto no es diversificar, es comprar un producto nuevo y otro peor

Re: Fondo de Pensiones de Activo a Indexados (cuantía importante)

Publicado: Dom Oct 20, 2019 10:55
por ClarkBo
Es difícil aconsejar para situaciones ajenas y hay que ser muy cauteloso. Lo que yo haría si fuera para mí en esa situación es usar solo el PP de indexa, lo de la cuantía considerable es relativo y en este caso es mejor simplificar que complicar.

Re: Fondo de Pensiones de Activo a Indexados (cuantía importante)

Publicado: Dom Oct 20, 2019 11:38
por Ni_idea_debolsa
ClarkBo escribió:
Dom Oct 20, 2019 10:55
Es difícil aconsejar para situaciones ajenas y hay que ser muy cauteloso. Lo que yo haría si fuera para mí en esa situación es usar solo el PP de indexa, lo de la cuantía considerable es relativo y en este caso es mejor simplificar que complicar.
Lo de la cuantía considerable es relativo tienes razón. para mi es considerable :D :D quizas para otros migajas jejeje y encima aconsejar a un tercero pues más difícil

Lo diversificar es porque no sé como va las garantías de la DGSFP en temas de planes de pensiones. No sé si existe garantía o no, creo que no, y no sé como es de seguro tenerlo todo en una.
Por ahí iban mis dudas.

Re: Fondo de Pensiones de Activo a Indexados (cuantía importante)

Publicado: Dom Oct 20, 2019 11:53
por josep
Más importante te va a ser como hacer el traspaso desde el pp actual al próximo. Por ejemplo con traspasos semanales de 10k para evitar que lo hagas justo en un momento de bajada subida .

Re: Fondo de Pensiones de Activo a Indexados (cuantía importante)

Publicado: Dom Oct 20, 2019 16:33
por kakadeluxe
Coincido con los compañeros: Indexa es mejor que CNP y, si hay miedo de invertirlo de golpe y porrazo, traspasos semanales. Pero esto último de los traspasos no tiene lógica, según la estadística de los datos históricos de bolsa, es mejor traspasarlo todo; pero no tiene en cuenta el factor psicológico de cuando se traspasa en un entorno de caída.

Re: Fondo de Pensiones de Activo a Indexados (cuantía importante)

Publicado: Dom Oct 20, 2019 17:02
por josep
kakadeluxe escribió:
Dom Oct 20, 2019 16:33
Coincido con los compañeros: Indexa es mejor que CNP y, si hay miedo de invertirlo de golpe y porrazo, traspasos semanales. Pero esto último de los traspasos no tiene lógica, según la estadística de los datos históricos de bolsa, es mejor traspasarlo todo; pero no tiene en cuenta el factor psicológico de cuando se traspasa en un entorno de caída.
No es lo mismo traspasar que comprar desde efectivo, hay que considerar cosas distintas