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robotin escribió: ↑Mar Feb 25, 2020 21:54 Una cuestión que me surge al hilo de la diversificación. Aquellos que tenemos fondos Vanguard en un roboadvisor como Indexa, que también tenemos fondos Amundi y todavía no queremos asumir la cartera Vanguard del roboadvisor, ¿no sería mejor mantener los Amundi en lugar de traspasarlos a los Vanguard de otro comercializador para tener diversificada la gestora? ¿La diferencia entre 0,15% entre ambas comercializadoras es tan relevante como para no diversificar en este caso?

thebay escribió: ↑Mar Feb 25, 2020 22:07

robotin escribió: ↑Mar Feb 25, 2020 21:54 Una cuestión que me surge al hilo de la diversificación. Aquellos que tenemos fondos Vanguard en un roboadvisor como Indexa, que también tenemos fondos Amundi y todavía no queremos asumir la cartera Vanguard del roboadvisor, ¿no sería mejor mantener los Amundi en lugar de traspasarlos a los Vanguard de otro comercializador para tener diversificada la gestora? ¿La diferencia entre 0,15% entre ambas comercializadoras es tan relevante como para no diversificar en este caso?

Es una elección personal. En mi caso, tengo Amundi y Vanguard y voy a mantener ambos por mantener la cartera diversificada. Si estamos creando una cartera que va a representar gran parte de nuestro capital invertido, tiene sentido que nos planteemos diversificar.

Entiendo perfectamente los que piensan al contrario y prefieren la simplicidad de tenerlo todo en el mismo sitio. Ambas opciones me parecen muy válidas.

pajarillo escribió: ↑Mié Mar 25, 2020 00:24 Una pregunta, a ver si podéis contestarme. Yo por ejemplo tengo fondos en Indexa y aparte tengo también participaciones en el plan ahorro de Finizens, el que va a través de Caser. entiendo que con el plan ahorro no se compran directamente participaciones en los fondos, con lo cual no colisionaría desde el punto de vista fiscal con Indexa en caso de coincidir algunos fondos, es correcto? Gracias!

BanqueiroAnarquista escribió: ↑Sab May 23, 2020 13:08 Buenos días,

Pues yo ya tengo el lío montado desde hace 1 año o así, y de este 2020 no pasará que lo solucione de una forma u otra.

En enero de 2019 hice prueba con cantidades relativamente bajas (para mí no son tan bajas, jejeje) de todos los roboadvisors que me parecieron interesantes (Indexa, Finizens, Inbestme, Finanbest) con la intención de testear funcionamiento y diversificar lo más que podía en un inicio, y dependiendo de la evolución, ajustar y simplificar lo que hiciera falta.
Se me solapan fondos en Indexa, Finizens y Finanbest.
En los dos primeros he tenido varios rebalanceos.
En Finizens, además, el rebalanceo anual me dio por saco, pues me vendieron algunas participaciones para añadir 45 miserables € a liquidez...

A principios de año, informándome por internet me di cuenta del lío de repetir fondos con distintas comercializadoras (me pilló por sorpresa y tampoco había demasiada info en internet). Empecé a buscar opciones, pero con la desaparición de BNP, el lío con Renta 4, el catálogo de indexados en MyInvestor (que por cierto, también es Inversis) y la crisis del COVID-19, sigo igual. No me apetecía mover las cosas con las aguas tan revueltas que el estar desinvertido algún día pueda penalizar incluso a largo plazo después del piño que se han pegado las bolsas.

Tengo montado un excel con los distintos movimientos por fecha para cada fondo (tampoco es tan difícil al tratarse sólo de 1 año), teniendo en cuenta los distintos roboadvisors.
El problema se incrementa porque la informción facilitada por Finizens es como para niños: todo muy visual y con diseño gráfico para tontos, de letras grandes, colores, iconos, líneas redondeadas, etc. pero es imposible consultar información relevante, no existe un resumen histórico riguroso, es imposible descargarse ninguna información en pdf (lógico, pues no generan ningún documento serio relevante de ser descargado). En Finizens no hay manera de conocer cuántos títulos ni a qué valor liquidativo se han hecho las diferentes suscripciones y reembolsos, ya sean traspasos o rescates. De hecho, ni siquiera me fío un pelo de la fecha que aparece en los movimientos realizados (los que tengáis Finizens me imagino que ya sabéis a lo que me refiero, sólo aparece una fecha que no significa nada más que cuando ellos han empezado a hacer los trámites correspondientes).
Les consulté varias veces tanto a inicios de 2019 como ahora en 2020 para ver si se podía llegar a conocer esa información y si se planteaban hacerla accesible en algún momento a los clientes, pero tiene mala pinta.
En el documento que envía Inversis del ejercicio para información fiscal de cara a la declaración de la renta, sí aparecen al menos las fechas (que ya os digo que no cuadran con las que aparecen en la web de Finizens) de cada operación. Sin embargo, ni rastro del número de títulos ni valor liquidativo, por lo que es imposible hacer números.

Como aportación un poco más útil al post, comentar que en Inbestme se puede hacer una cartera con ETF, con lo que no hay riesgo de solape con otro roboadvisor de FI y se diversifica en diversos sentidos.

Disculpad la parrafada.

MigL escribió: ↑Dom Ene 26, 2020 19:17 Indexa también reserva en torno al 1% en efectivo para pagos de comisiones trimestrales... (en realidad creo que era un porcentaje entre el 0.18% y el 1.25%... o similar)

ultreya escribió: ↑Mar Jun 09, 2020 11:53

MigL escribió: ↑Dom Ene 26, 2020 19:17 Indexa también reserva en torno al 1% en efectivo para pagos de comisiones trimestrales... (en realidad creo que era un porcentaje entre el 0.18% y el 1.25%... o similar)

Actualmente Indexa cobra el 0,67% de comisión de la inversión en su Roboadvisor, y se deja en la c/c del custodio a elegir, Inversis o Cecabank. Un saludo.

MigL escribió: ↑Mar Jun 09, 2020 16:43 Pero tú te refieres a la comisión de custodia, no?
Yo me refiero al dinero en efectivo/líquido, sin invertir, que Indexa deja en la cuenta.