Fiscalidad de compra y venta de fondos
Publicado: Lun Jun 15, 2020 11:58
Buenos días! Tengo una duda muy concreta que a lo mejor alguno me podéis resolver.
Por circunstancias que no vienen al caso, mi chico ha cometido el error táctico de vender un fondo y comprar uno similar (fondo distinto pero indexado a un índice similar) en menos de 2 meses. Normalmente lo hubiera traspasado sin más, pero ha pillado un cambio de entidad de por medio, y por cuestiones prácticas aquí estamos. Parte del error es mío, le aconsejé el fondo de destino pensando que era MSCI ACWI y no MSCI World, que es de donde venía... me gustaría enterarme bien de cómo arreglarlo antes de darle el susto
En principio no teníamos pensado aflorar esas pérdidas este año (creo que ya tiene una parte de su cartera dividend growth investing que ha estado ajustando y pensaba aflorar esas pérdidas y no éstas). Realmente no es mucha la cantidad que ha reinvertido de momento, y lo primero que haremos será hacer las cuentas y ver si con eso llega al tope de lo que le interesa compensar.
Si, efectivamente, no le interesara... sabéis si sería suficiente con volver a vender las participaciones del segundo fondo? Lo que cuenta es lo que ocurre al cabo del año fiscal?
Por circunstancias que no vienen al caso, mi chico ha cometido el error táctico de vender un fondo y comprar uno similar (fondo distinto pero indexado a un índice similar) en menos de 2 meses. Normalmente lo hubiera traspasado sin más, pero ha pillado un cambio de entidad de por medio, y por cuestiones prácticas aquí estamos. Parte del error es mío, le aconsejé el fondo de destino pensando que era MSCI ACWI y no MSCI World, que es de donde venía... me gustaría enterarme bien de cómo arreglarlo antes de darle el susto
En principio no teníamos pensado aflorar esas pérdidas este año (creo que ya tiene una parte de su cartera dividend growth investing que ha estado ajustando y pensaba aflorar esas pérdidas y no éstas). Realmente no es mucha la cantidad que ha reinvertido de momento, y lo primero que haremos será hacer las cuentas y ver si con eso llega al tope de lo que le interesa compensar.
Si, efectivamente, no le interesara... sabéis si sería suficiente con volver a vender las participaciones del segundo fondo? Lo que cuenta es lo que ocurre al cabo del año fiscal?