Carteras personales

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josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Dom Ago 25, 2019 14:10

Lo mas simple, diversificado y barato
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

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ClarkBo
Boglehead
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Dom Ago 25, 2019 14:44

Lapislazuli escribió:
Sab Ago 24, 2019 23:43
Hola a todos

Hace 15 días nació mi hija y he pensado en hacerle una cartera de gestión pasiva para que pueda aprovechar el interes compuesto a lo largo de toda su vida. Yo particularmente tengo mi patrimonio invertido en una cesta de acciones, principalmemte small caps seleccionadas por mi mediante análisis fundamental, pero para ella no querria complicarme la vida demasiado ya que empezara con poco dinero, unos mil euros con aportaciones de 100 euros al mes aprox.

Habia pensado en lo siguiente:
Por un lado me gusta el clásico msci world, pero que el 60% lo compongan empresas americanas me hace pensar en otro tipo de diversificaciones, como por ejemplo ponderando europa como he leído por ahí
Renta fija considero que en el momento de mercado que estamos no tiene mucho sentido. Como micho le metería a lo mejor un 10% en un ETF de Fallen Angels para maximizar el retorno

Entonces las opciones q barajo son:
Amundi msci world 40%
Amundi msci europe 20%
Vanguard small caps 25%
Vanguard emerging markets 15%

Esta es la tipica

O bien

ETF del sp500 equal 30%
Amundi msci europe 20%
Vanguard small caps 20%
Vanguard emerging markets 20%
ETF de Fallen Angels, por ejemplo “iShares Fallen Angels USD Bond EFT” 10%

No se como lo veis. Se aceptan sugerencias
Creo que por aquí ya sabes nuestra opinión sobre el tema :-) todo lo que se salga de ahí ya es cosa tuya

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CharlieMenorca
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Re: Carteras personales

Mensaje por CharlieMenorca » Lun Sep 02, 2019 12:52

Buenas!

Hace unos años creé una cartera tipo Boglehead en Selfbank con la siguiente composición:

- Amundi IS MSCI North America AE-C 35%
- Amundi IS MSCI Europe AE-C 35%
- Pictet-Emerging Markets Index P USD 10%
- Pictet-EUR Short Mid-Term Bonds R 10%
- Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C 10%

No recuerdo muy bien por qué la hice en Selfbank o el por qué de estos fondos en concreto, en su momento me pareció lo correcto. Me olvidé un poco del tema y he ido haciendo aportaciones periódicas.

Viendo la información del foro creo que la podría mejorar, así que desde mi ignorancia y humildad, estoy abierto a opiniones y consejos.

Algunos comentarios al respecto:

- Estoy pensando en pasar la parte del Amundi North America a Amundi World, aumentando su porcentaje y dejando un 10% Europa
- Pasar el Emerging Markets de Pictet a Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C
- Respecto a la parte de Renta Fija traspasar lo que tengo a Amundi Govies y Amundi IS Euro AGG Corporate
- Parece que Selfbank no gusta mucho por aquí, ¿debería plantearme traspasar mi cartera a otra gestora?

Gracias y un saludo

josep
Boglehead
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Lun Sep 02, 2019 18:36

@CharlieMenorca self bank es perfectamente válida.

Te has mirado el amundi jp Morgan euro?
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

davidrdguez
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Re: Carteras personales

Mensaje por davidrdguez » Lun Sep 02, 2019 21:10

Buenas gente

Soy un novato y me he diseñado una cartera básica pero me gustaría que le echarais un ojo por si he cometido algun error/debo tener en cuenta alguna cosa. Decir que voy a ETF y no fondos porque vivo en Alemania y hay un instrumento que se llama plan de ahorro con ETF para poder aportar cantidades mas pequeñas y que hace las compras automaticas (ademas de que los que he escogido teoricamente son gratuitos)

55,00% Xtrackers MSCI World Index
10,00% Xtrackers MSCI Europe Small Cap Index
15,00% Xtrackers MSCI Emerging Markets
10,00% Lyxor Euro Corporate Bond
10,00% Xtrackers Eurozone Inflation-Linked Bond

El TER medio es ridículo (0,2%), todos en Luxemburgo excepto Global y Emerging que están en Irlanda, a priori creo que lo tengo todo atado 80 RV /20 RF soy relativamente joven(30) y creo que mi perfil de riesgo es adecuado para la cartera, pero igual estoy omitiendo alguna variable y me podeis aconsejar. Gracias!

SirHall
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Re: Carteras personales

Mensaje por SirHall » Lun Sep 02, 2019 22:40

Hola! No conozco muy bien Xtrackers, pero si son de réplica física y acumulación adelante. Como hay carteras para todos los gustos, la tuya me parece una opción entre decenas tan legítima como otra. Interesante la apuesta por las small-caps europeas, no es algo que se suela ver. Quizá lo único que te diría es que replanteases lo de llevar RF corporativa por su alta correlación con la RV. Saludos!

Pablo_gestión
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Re: Carteras personales

Mensaje por Pablo_gestión » Lun Sep 02, 2019 23:30

CharlieMenorca escribió:
Lun Sep 02, 2019 12:52
Buenas!

Hace unos años creé una cartera tipo Boglehead en Selfbank con la siguiente composición:

- Amundi IS MSCI North America AE-C 35%
- Amundi IS MSCI Europe AE-C 35%
- Pictet-Emerging Markets Index P USD 10%
- Pictet-EUR Short Mid-Term Bonds R 10%
- Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C 10%

No recuerdo muy bien por qué la hice en Selfbank o el por qué de estos fondos en concreto, en su momento me pareció lo correcto. Me olvidé un poco del tema y he ido haciendo aportaciones periódicas.

Viendo la información del foro creo que la podría mejorar, así que desde mi ignorancia y humildad, estoy abierto a opiniones y consejos.

Algunos comentarios al respecto:

- Estoy pensando en pasar la parte del Amundi North America a Amundi World, aumentando su porcentaje y dejando un 10% Europa
- Pasar el Emerging Markets de Pictet a Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C
- Respecto a la parte de Renta Fija traspasar lo que tengo a Amundi Govies y Amundi IS Euro AGG Corporate
- Parece que Selfbank no gusta mucho por aquí, ¿debería plantearme traspasar mi cartera a otra gestora?

Gracias y un saludo
Puedes ver si consigues reducir el ter de la cartera sin que afecte a la rentabilidad antes de tocarla,
no vaya a ser que la empeores.

davidrdguez
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Registrado: Lun Sep 02, 2019 20:42

Re: Carteras personales

Mensaje por davidrdguez » Mar Sep 03, 2019 06:15

SirHall escribió:
Lun Sep 02, 2019 22:40
Hola! No conozco muy bien Xtrackers, pero si son de réplica física y acumulación adelante. Como hay carteras para todos los gustos, la tuya me parece una opción entre decenas tan legítima como otra. Interesante la apuesta por las small-caps europeas, no es algo que se suela ver. Quizá lo único que te diría es que replanteases lo de llevar RF corporativa por su alta correlación con la RV. Saludos!
Muchss gracias por los consejos!
Revisaré porque creo que uno era sintético, precisamente RF corporativa. Otro cambio que haré será el MSCI World que lo pasaré a distribución, ya que vivo en Alemania y los primeros 800€ de dividendos no tributan

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CharlieMenorca
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Re: Carteras personales

Mensaje por CharlieMenorca » Mar Sep 03, 2019 11:54

josep escribió:
Lun Sep 02, 2019 18:36
@CharlieMenorca self bank es perfectamente válida.

Te has mirado el amundi jp Morgan euro?
Gracias! A ese me refería cuando digo Amundi Govies, ya lo había visto en las carteras recomendadas.
Pablo_gestión escribió:
Lun Sep 02, 2019 23:30
Puedes ver si consigues reducir el ter de la cartera sin que afecte a la rentabilidad antes de tocarla,
no vaya a ser que la empeores.
Gracias! Lo miraré, aunque primero debo estudiar como calcular el TER.

Pablo_gestión
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Re: Carteras personales

Mensaje por Pablo_gestión » Mar Sep 03, 2019 13:23

CharlieMenorca escribió:
Mar Sep 03, 2019 11:54
josep escribió:
Lun Sep 02, 2019 18:36
@CharlieMenorca self bank es perfectamente válida.

Te has mirado el amundi jp Morgan euro?
Gracias! A ese me refería cuando digo Amundi Govies, ya lo había visto en las carteras recomendadas.
Pablo_gestión escribió:
Lun Sep 02, 2019 23:30
Puedes ver si consigues reducir el ter de la cartera sin que afecte a la rentabilidad antes de tocarla,
no vaya a ser que la empeores.
Gracias! Lo miraré, aunque primero debo estudiar como calcular el TER.
En un excel multiplicas el ter de cada fondo (viene en morningstar ) por lo que pesa en tu cartera y luego sumas todos los resultados. No se me he explicado bien.

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