Re: Carteras personales
Publicado: Sab Ene 23, 2021 16:42
Buenas a todos! Me presento, soy Paco y tengo 30 años. Me gustaría enseñaros mi cartera para que podáis decirme vuestra opinión.
¿Para qué estás ahorrando? largo plazo = jubilación
¿Cuándo necesitarás el dinero? en 30 años
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? -30/-50%?
País de residencia: España
Fondo de emergencia: 6 meses de gastos mínimo,
Deuda: Hipoteca fija 1%
Edad: 30 años
Asset Allocation deseado: 90% RV/ 10% RF (a confirmar con vuestra ayuda!)
Planes de pensiones: Sí: Indexa a nivel particular y BSabadell RF Corto Plazo el de empresa
Capacidad de ahorro mensual: Ahora mismo alta
Contexto: casado y los dos tenemos buenos trabajos. Sin hijos pero con planes de ampliar familia.
Cartera actual.. de unos 27k (como muchos, empecé comprando yo acciones, luego pasé a Fondos Value y ahora el objetivo es pasar a fondos índice)
1. 5% Acciones de mi primera etapa: Carrefour y Dia (palmando, por supuesto)
2. 45% Fondos value: Azvalor Internacional, Cobas Internacional, Magallanes Europe, Magallanes Microcaps, True Value
3. 25% Fondos indexados: Vanguard World & Vanguard EM
4. 5% Fondo Cartera permanente Icaria: por bajar un poco el riesgo
5. 10% PP Indexa: con perfil 9 (90% RV, 10% RF)
6. 10% PP de la empresa: Renta Fija Sabadell Corto Plazo (no puedo tocarlo)
Os paso el X-ray… condicionado por los fondos value a día de hoy… https://bit.ly/2KJv74o
Cartera objetivo y plan de los próximos años: en el corto plazo queremos ahorrar para segunda residencia (no me matéis…) pero aun así la idea es:
1. Ahorrar a largo plazo, porque no confío en las pensiones que nos quedan
2. Intentar bajar algo la volatilidad de la cartera… pasar de Value a Indexados y ampliar el fondo de Cartera permanente (sin querer jugar a adivinar nada, me parece que en general todo está caro)
3. Aportar a Indexa los 2.000€/ año desgravables en la renta de 2021. El PP de empresa crece a 1.000/ año aprox
4. Aprovechar el próximo crash si es que hay alguno para ampliar en fondos Índice
5. Todo esto… mientras intento convencer a mi mujer que es mejor tener una cartera de 25k e ir ampliando que un parking de 20.000 que te de 100€ de alquiler al mes.
El objetivo: Minimo 50% en Fondos índice RV / 30% Fondos value / 10% Renta Fija / 5% Oro y 5% cash
Ya me decís qué tal lo veis! Un saludo a todos.
Paco
¿Para qué estás ahorrando? largo plazo = jubilación
¿Cuándo necesitarás el dinero? en 30 años
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? -30/-50%?
País de residencia: España
Fondo de emergencia: 6 meses de gastos mínimo,
Deuda: Hipoteca fija 1%
Edad: 30 años
Asset Allocation deseado: 90% RV/ 10% RF (a confirmar con vuestra ayuda!)
Planes de pensiones: Sí: Indexa a nivel particular y BSabadell RF Corto Plazo el de empresa
Capacidad de ahorro mensual: Ahora mismo alta
Contexto: casado y los dos tenemos buenos trabajos. Sin hijos pero con planes de ampliar familia.
Cartera actual.. de unos 27k (como muchos, empecé comprando yo acciones, luego pasé a Fondos Value y ahora el objetivo es pasar a fondos índice)
1. 5% Acciones de mi primera etapa: Carrefour y Dia (palmando, por supuesto)
2. 45% Fondos value: Azvalor Internacional, Cobas Internacional, Magallanes Europe, Magallanes Microcaps, True Value
3. 25% Fondos indexados: Vanguard World & Vanguard EM
4. 5% Fondo Cartera permanente Icaria: por bajar un poco el riesgo
5. 10% PP Indexa: con perfil 9 (90% RV, 10% RF)
6. 10% PP de la empresa: Renta Fija Sabadell Corto Plazo (no puedo tocarlo)
Os paso el X-ray… condicionado por los fondos value a día de hoy… https://bit.ly/2KJv74o
Cartera objetivo y plan de los próximos años: en el corto plazo queremos ahorrar para segunda residencia (no me matéis…) pero aun así la idea es:
1. Ahorrar a largo plazo, porque no confío en las pensiones que nos quedan
2. Intentar bajar algo la volatilidad de la cartera… pasar de Value a Indexados y ampliar el fondo de Cartera permanente (sin querer jugar a adivinar nada, me parece que en general todo está caro)
3. Aportar a Indexa los 2.000€/ año desgravables en la renta de 2021. El PP de empresa crece a 1.000/ año aprox
4. Aprovechar el próximo crash si es que hay alguno para ampliar en fondos Índice
5. Todo esto… mientras intento convencer a mi mujer que es mejor tener una cartera de 25k e ir ampliando que un parking de 20.000 que te de 100€ de alquiler al mes.
El objetivo: Minimo 50% en Fondos índice RV / 30% Fondos value / 10% Renta Fija / 5% Oro y 5% cash
Ya me decís qué tal lo veis! Un saludo a todos.
Paco