Enhorabuena por los años de inversion y por tener un plan y seguirlo.Edalmo escribió: ↑Mar Abr 09, 2019 16:45 Buenas tardes,
Soy un inversor particular de 36 años, casado y con 2 hijos, con una experiencia mas o menos dilatada en temas de inversión en bolsa en los que fundamentalmente he seguido la estrategia de Dividend Growth Investing (DGI) a través de la elección y compra de acciones concretas (Fundamentalmente USA).
Poco a poco, fui descubriendo el maravilloso mundo de los ETF que me ahorra, sobre todo, mucho tiempo de estudio.
Mi estrategia se basa en la generación del máximo patrimonio posible hasta llegar a la jubilación (en 28 años) para después utilizarlo como complemento a la más que probable exigua pensión que me quedará allá por 2047.
A continuación os muestro mi cartera, que ya os adelanto es 100% Renta variable:
ISHARES SP500 - 36%
US DIVIDEND ARISTOCRATS - 20%
US PROPERTY YIELD - 10%
ISHARES EUROPE - 10%
EUR DIVIDEND ARISTOCRATS - 10%
ASIA DIVIDEND ARISTOCRATS - 7%
EMERGING MARKETS - 7%
Como veis, tengo muy sobreponderado USA y es que mi experiencia previa en el mundo del DGI así me lo aconseja.
Mi estrategia se basará en ir haciendo aportaciones periódicas a cada uno de los fondos y rebalanceos anuales a fin de obtener una rentabilidad máxima hasta mi jubilación. Llegados a este punto rotaré SP500, Ishares Europe y Emergentes y me quedaré únicamente con ETF´s de high dividend yield buscando, como os he comentados antes, unas rentas pasivas lo más altas posibles.
La decisión de no meterle nada de Renta Fija viene básicamente de la decisión de maximizar la rentabilidad y de la experiencia de haber superado la tensión del crack de 2008 sin deshacer mis posiciones.
Os agradeceré vuestros comentarios y consejos
Un saludo
Solo una pregunta, quizas porque vengo de Bogleheads.org: Alli lo primero que te preguntarian es por que esa pasion por los dividendos? Al concentrar tu inversion en ese tipo de acciones estas sobreponderando un tipo de inversion y dejando de lado el Growth. Las empresas de dividendo creciente son negocios maduros, tradicionales y con poca reinversion. Mas o menos su politica consisten en aumentar sus precios año a año para aumentar sus beneficios y como mucho salir a comprar alguna empresa para añadirlo a su cuadra de marcas.
Sorprende que todo el FAANG, como emblema del Growth, que ha creado la mayor riqueza legal de la ultima decada no te haya hecho replantear la estrategia. Y sin embargo luego tienes un 7% en mercados emergentes que es una ruleta rusa.
Ademas, la estrategia de dividendos pura supone pasar por caja todos los años.
Yo cada vez simplifico mas mi cartera: Vanguard Total Stock Market USA e Internacional y algo de REIT en el IRA para no pagar impuestos. Diversificacion completa, inversion en todos los sectores y empresas. Growth, Value, Dividendos, lo que sea. Yo voy siguiendo el mercado, con algunos toques de picante (Amazon, MAstercard, FB y Microsoft)
Tambien me gustaria conocer tu experiencia durante la crisis del 2008. Yo por aquel entonces tenia cuatro cositas invertidas y no lo vive. Si se vuelve a repetir (que seguro que pasa) va a ser muy duro psicologicamente ver caidas del 40% en la cartera.