Carteras personales

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Lun Ene 13, 2020 19:53

Juan1 escribió:
Lun Ene 13, 2020 19:38
@ClarkBo
Me cuadra la cartera de 3 fondos de Amundi. Pero quiero darle un 60 rv 40 rv.
Con el mismo criterio que ponías la de 70/30, ¿quedaría bien así el peso del World y el Emergentes?
50% Amundi World
10% Amundi Emergentes
40% Amundi Rf Global cubierta.
Otra cosa, para el resto de compañeros: ¿Openbank o Selfbank? La que sea más eficiente, pues en las 2 he visto que tienen estos tres fondos. Muchas gracias.
Perfectamente, gran cartera! 👏🏻
Tanto Openbank, como SelfBank te valen y funcionan muy bien, te diría que cojas la que más te guste o con la que tengas ya algún producto, si no, la que más rabia te dé 😉

MigL
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Re: Carteras personales

Mensaje por MigL » Lun Ene 13, 2020 21:48

Mira también los aportes mínimos, que creo que en Selfbank aplican algunos (1K€) y en Openbank no...
73s. % fondos

jmadrp
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Re: Carteras personales

Mensaje por jmadrp » Mar Ene 14, 2020 00:18

Buenas a todos!! ¿Que os parece esta cartera?

Lo primero roboadvisor en Indexa Capital, perfil 8/10 con:

[67%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Institutional EUR Accumulation - ISIN IE00B03HD191
[33%] RF Global: Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - ISIN IE00B18GC888
Comisiones del 0,80% anuales.

Después, gestión propia en Openbank de esta manera:

[60%] RV Global: Amundi IS MSCI World AE-C - ISIN LU0996182563 - TER 0,30%
[10%] RV Emergente: Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C - ISIN LU0996177134 - TER 0,45%
[30%] RF Gobiernos Euro: Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C - ISIN LU1050470373 - TER 0,35%

Gracias de antemano a todos. Es la primera inversión que voy a realizar en fondos de inversión. Me gustarían opiniones sinceras... Gracias de antemano.

Un saludo!!

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Buffett1979
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Re: Carteras personales

Mensaje por Buffett1979 » Mar Ene 14, 2020 08:44

jmadrp escribió:
Mar Ene 14, 2020 00:18
Buenas a todos!! ¿Que os parece esta cartera?

Lo primero roboadvisor en Indexa Capital, perfil 8/10 con:

[67%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Institutional EUR Accumulation - ISIN IE00B03HD191
[33%] RF Global: Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - ISIN IE00B18GC888
Comisiones del 0,80% anuales.

Después, gestión propia en Openbank de esta manera:

[60%] RV Global: Amundi IS MSCI World AE-C - ISIN LU0996182563 - TER 0,30%
[10%] RV Emergente: Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C - ISIN LU0996177134 - TER 0,45%
[30%] RF Gobiernos Euro: Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C - ISIN LU1050470373 - TER 0,35%

Gracias de antemano a todos. Es la primera inversión que voy a realizar en fondos de inversión. Me gustarían opiniones sinceras... Gracias de antemano.

Un saludo!!
Excelentes opciones. Ahora viene lo complicado : stay the course!

Edalmo
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Re: Carteras personales

Mensaje por Edalmo » Mar Ene 14, 2020 09:46

jmadrp escribió:
Mar Ene 14, 2020 00:18
Buenas a todos!! ¿Que os parece esta cartera?

Lo primero roboadvisor en Indexa Capital, perfil 8/10 con:

[67%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Institutional EUR Accumulation - ISIN IE00B03HD191
[33%] RF Global: Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - ISIN IE00B18GC888
Comisiones del 0,80% anuales.

Después, gestión propia en Openbank de esta manera:

[60%] RV Global: Amundi IS MSCI World AE-C - ISIN LU0996182563 - TER 0,30%
[10%] RV Emergente: Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C - ISIN LU0996177134 - TER 0,45%
[30%] RF Gobiernos Euro: Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C - ISIN LU1050470373 - TER 0,35%

Gracias de antemano a todos. Es la primera inversión que voy a realizar en fondos de inversión. Me gustarían opiniones sinceras... Gracias de antemano.

Un saludo!!
Hola @jmadrp,

Si es tu primera inversión a través de fondos te diría, como me estoy hartando de decir por estos lares, que es mejor pecar de prudente que de arriesgado, sobre todo al principio hasta que conozcas bien tu aversión al riesgo.

Con respecto a las carteras, yo simplificaría en 1 sola. Cuanto más sencillo, mejor. La de indexa es una cartera muy diversificada en la que lo único que tienes que hacer es enviar dinero a cambio de una comisión más alta que si te la haces por tu cuenta. La segunda que propones de gestión propia también está muy diversificada, a excepción de la renta fija, en la que incluyes únicamente gobiernos Europeos y sería más conveniente incluir otras zonas geográficas de máxima calidad crediticia (USA principalmente).

Un saludo

joseant
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Re: Carteras personales

Mensaje por joseant » Vie Ene 17, 2020 09:44

Hola.
Estoy empezando y ya que tengo una cuenta en openbank, he pensado crear esta cartera:

50%
ISIN: LU0389812933
Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C

10%
ISIN: LU0996182563
Amundi IS MSCI World AE-C

40%
ISIN: LU0389812933
Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C


Gracias.

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Buffett1979
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Re: Carteras personales

Mensaje por Buffett1979 » Vie Ene 17, 2020 09:48

joseant escribió:
Vie Ene 17, 2020 09:44
Hola.
Estoy empezando y ya que tengo una cuenta en openbank, he pensado crear esta cartera:

50%
ISIN: LU0389812933
Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C

10%
ISIN: LU0996182563
Amundi IS MSCI World AE-C

40%
ISIN: LU0389812933
Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C


Gracias.
Has incluído dos veces el mismo fondo

joseant
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Re: Carteras personales

Mensaje por joseant » Vie Ene 17, 2020 10:06

Buffett1979 escribió:
Vie Ene 17, 2020 09:48
joseant escribió:
Vie Ene 17, 2020 09:44
Hola.
Estoy empezando y ya que tengo una cuenta en openbank, he pensado crear esta cartera:

50%
ISIN: LU0389812933
Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C

10%
ISIN: LU0996182563
Amundi IS MSCI World AE-C

40%
ISIN: LU0389812933
Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C


Gracias.
Has incluído dos veces el mismo fondo
Cierto, queria decir esto:



50%
ISIN: LU0996182563
Amundi IS MSCI World AE-C

10%
ISIN: LU0996177134
Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C


40%
ISIN: LU0389812933
Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C

Edalmo
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Re: Carteras personales

Mensaje por Edalmo » Vie Ene 17, 2020 11:28

joseant escribió:
Vie Ene 17, 2020 10:06
Buffett1979 escribió:
Vie Ene 17, 2020 09:48
joseant escribió:
Vie Ene 17, 2020 09:44
Hola.
Estoy empezando y ya que tengo una cuenta en openbank, he pensado crear esta cartera:

50%
ISIN: LU0389812933
Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C

10%
ISIN: LU0996182563
Amundi IS MSCI World AE-C

40%
ISIN: LU0389812933
Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C


Gracias.
Has incluído dos veces el mismo fondo
Cierto, queria decir esto:



50%
ISIN: LU0996182563
Amundi IS MSCI World AE-C

10%
ISIN: LU0996177134
Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C


40%
ISIN: LU0389812933
Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C
Hola @joseant ,

Con una cartera 60 RV-40 RF, básandonos en comportamientos históricos, vas a tener una caída máxima (drawdown) aproximada del 30%. Si crees que podrás soportar ver esta caída, adelante. Los 3 ETF que propones están muy bien.

Un saludo

joseant
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Re: Carteras personales

Mensaje por joseant » Vie Ene 17, 2020 11:34

Muchas gracias, espero no tener que soportar esa caida.

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kakadeluxe
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Re: Carteras personales

Mensaje por kakadeluxe » Vie Ene 17, 2020 11:34

joseant escribió:
Vie Ene 17, 2020 10:06
50%
ISIN: LU0996182563
Amundi IS MSCI World AE-C

10%
ISIN: LU0996177134
Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C


40%
ISIN: LU0389812933
Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C
Perfecto, si estás cómodo con esa asignación de activos, pues adelante aunque no sabemos tu edad.
"El interés compuesto, la octava maravilla del mundo", Mayer Amschel Rothschild.
Tu Dinero * (1 + i)↑n

joseant
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Re: Carteras personales

Mensaje por joseant » Vie Ene 17, 2020 11:47

Tengo 45 años, esta quizás un poco alto en riesgo, en unos años bajaré un poco el emergente subiré el RF

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Vie Ene 17, 2020 12:23

Es una cartera redonda. El % solo puedes elegirlo tu, con el que te sientas más cómodo, lee un poco más sobre el tema hasta que lo tengas claro.

A mí de primeras tu distribución de clases en 60/40 mee parece perfecta.

Por no confundir, lo que muestras son 3 fondos, un compañero dijo ETFs pero se confundió.

joseant
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Re: Carteras personales

Mensaje por joseant » Vie Ene 17, 2020 12:32

ClarkBo escribió:
Vie Ene 17, 2020 12:23
Es una cartera redonda. El % solo puedes elegirlo tu, con el que te sientas más cómodo, lee un poco más sobre el tema hasta que lo tengas claro.

A mí de primeras tu distribución de clases en 60/40 mee parece perfecta.

Por no confundir, lo que muestras son 3 fondos, un compañero dijo ETFs pero se confundió.

Gracias, quizas lo unico que no termina de convencerme es que el fondo LU0389812933 de RF, tiene mas 40% de exposicion a EEUU que lo veo un poco alto, no se si meter algun europeo para compesar como este

ISIN: LU1050470373
Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C

y dejarlo como 20% LU0389812933 y 20% LU1050470373

Edalmo
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Re: Carteras personales

Mensaje por Edalmo » Vie Ene 17, 2020 13:23

joseant escribió:
Vie Ene 17, 2020 12:32
ClarkBo escribió:
Vie Ene 17, 2020 12:23
Es una cartera redonda. El % solo puedes elegirlo tu, con el que te sientas más cómodo, lee un poco más sobre el tema hasta que lo tengas claro.

A mí de primeras tu distribución de clases en 60/40 mee parece perfecta.

Por no confundir, lo que muestras son 3 fondos, un compañero dijo ETFs pero se confundió.

Gracias, quizas lo unico que no termina de convencerme es que el fondo LU0389812933 de RF, tiene mas 40% de exposicion a EEUU que lo veo un poco alto, no se si meter algun europeo para compesar como este

ISIN: LU1050470373
Amundi IS JP Morgan EMU Govies AE-C

y dejarlo como 20% LU0389812933 y 20% LU1050470373
@joseant ,

Disculpa pero cuando dije EFT no era correcto, la cartera que propones son fondos.

Con respecto a tu duda de RF, hablamos de uno de los paises con menor riesgo de impago del mundo, por lo que no me preocuparía en exceso.

Un saludo

SirHall
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Re: Carteras personales

Mensaje por SirHall » Sab Ene 18, 2020 16:30

Me cuesta entender un poco porque algunos lleváis dos carteras prácticamente idénticas, una en un roboadvisor y otra en BNP, Openbank, Selfbank, etc. Si estáis convencidos de vuestra estrategia y os importan los costes, pagar el roboadvisor es un poco absurdo; si por el motivo que sea estáis más cómodos con los rebalanceos automáticos del roboadvisor y porque os es más fácil "to stay the course", no veo ninguna necesidad de crear una cartera B fuera de Indexa o Finizens. Otra cosa es que alguien me diga que quiere llevar un % de gestión pasiva y otro % de gestión activa, entonces sí tendría sentido tener un roboadvisor y fuera de él pues los fondos de las gestoras que se quieran.

DragonAge
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Re: Carteras personales

Mensaje por DragonAge » Sab Ene 18, 2020 17:09

Edalmo escribió:
Vie Ene 17, 2020 13:23
@joseant ,

Disculpa pero cuando dije EFT no era correcto, la cartera que propones son fondos.

Con respecto a tu duda de RF, hablamos de uno de los paises con menor riesgo de impago del mundo, por lo que no me preocuparía en exceso.

Un saludo
Eso nunca se sabe ;)

El país que más dinero debe en el mundo es Estados Unidos, deuda superior a 23 billones (trillion) de dólares, y las proyecciones apuntan a déficit sostenidos y crecientes durante el próximo lustro, siendo conservador, superiores a un Billón de dólares al año. Es decir en 2025 EEUU podría deber cerca de $30 billones en el mejor de los escenarios, es decir, en caso de no asistir a una recesión económica.

Un inciso, el Sr. Trump prometió en campaña que eliminaría la deuda en 8 años pero en realidad ha creado casi $3 billones de deuda nueva y el déficit lo ha conseguido dispara hasta un billón de dólares en 2019, este año será mayor.

Otro inciso. La credibilidad de la Oficina presupuestaria USA ha perdido enteros en los últimos años y no conviene fiarse de sus predicciones, un chiste de no ser por la trascendencia.

¿Tiene Estados Unidos capacidad para pagar las deudas o empleará otras artes?. A día de hoy no puede, al contrario, la economía se desacelera y la deuda no cae, sube. En el futuro… empleará otras artes.

Edalmo
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Re: Carteras personales

Mensaje por Edalmo » Sab Ene 18, 2020 17:34

DragonAge escribió:
Sab Ene 18, 2020 17:09
Edalmo escribió:
Vie Ene 17, 2020 13:23
@joseant ,

Disculpa pero cuando dije EFT no era correcto, la cartera que propones son fondos.

Con respecto a tu duda de RF, hablamos de uno de los paises con menor riesgo de impago del mundo, por lo que no me preocuparía en exceso.

Un saludo
Eso nunca se sabe ;)

El país que más dinero debe en el mundo es Estados Unidos, deuda superior a 23 billones (trillion) de dólares, y las proyecciones apuntan a déficit sostenidos y crecientes durante el próximo lustro, siendo conservador, superiores a un Billón de dólares al año. Es decir en 2025 EEUU podría deber cerca de $30 billones en el mejor de los escenarios, es decir, en caso de no asistir a una recesión económica.

Un inciso, el Sr. Trump prometió en campaña que eliminaría la deuda en 8 años pero en realidad ha creado casi $3 billones de deuda nueva y el déficit lo ha conseguido dispara hasta un billón de dólares en 2019, este año será mayor.

Otro inciso. La credibilidad de la Oficina presupuestaria USA ha perdido enteros en los últimos años y no conviene fiarse de sus predicciones, un chiste de no ser por la trascendencia.

¿Tiene Estados Unidos capacidad para pagar las deudas o empleará otras artes?. A día de hoy no puede, al contrario, la economía se desacelera y la deuda no cae, sube. En el futuro… empleará otras artes.
Hola @DragonAge,


El riesgo de impago viene medido por las agencias de rating (Moodys, Fitch y SP). En este enlace puedes ver las calificaciones de los principales Países:

https://datosmacro.expansion.com/ratings

USA es junto con Alemania uno de los pocos con máxima calificación para las 3 agencias, por encima de muchos otros.

Otra cosa es que tú personalmente no pienses lo mismo, pero es algo subjetivo.

Un saludo

Luf888
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Registrado: Mar Dic 10, 2019 18:02

Re: Carteras personales

Mensaje por Luf888 » Sab Ene 18, 2020 19:52

joseant escribió:
Vie Ene 17, 2020 10:06


50%
ISIN: LU0996182563
Amundi IS MSCI World AE-C

10%
ISIN: LU0996177134
Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C


40%
ISIN: LU0389812933
Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C
No entiendo muy bien porqué se pone por defecto un 10% de emergentes. Lo he visto ya varias veces. Si es intencionadamente y después de pensarlo bien, no tengo nada que decir, pero si es para llevar algo cercano a la distribución del MSCi ACWI Index, entonces es un error porque lo que pienso que se pretende es añadir un 10% de la renta variable en emergentes. Si alguien lleva un 70% RV y 30% RF, podría incluir tres fondos uno de los cuales sería un 7% de la RV en emergentes y un 63% en otro global, además del 30% restante en el de bonos; si se lleva un 50% de RV, debería ser un 5% en uno de emergentes y un 45% en uno global, con el 50% restante en el de bomos.

Si se ha puesto ese % en emergentes de forma intencionada y reflexiva entonces lo que he dicho antes mejor olvidarlo.

Si se observa la distribución del MSCI World por exposición geográfica y no por domicilio de las empresas constituyentes, tenemos ente un 21% y 22% a los mercados emergentes, y un 23% de los emergentes a los desarrollados, así que hay que tener un poco de cautela para no sobreexponer en exceso poniendo demasiado en emergentes.

Con una distribución del 10% de la RV en un índice de emergentes ya tenemos un 25% de la exposición total de la misma por ámbito geográfico. Si le pones un 10% sobre un 50% de RV ya estamos en más de un 32% de exposición a emergentes por ámbito geográfico. Los datos proceden de un informe de Fidelity donde aparece la exposición de desarrollados a mercados emergentes, y de emergentes a mercados desarrollados, combinando los datos creo que salen las cifras que he puesto.

josep
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Registrado: Mié Ene 09, 2019 07:33

Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Sab Ene 18, 2020 19:56

Luf888 escribió:
Sab Ene 18, 2020 19:52
joseant escribió:
Vie Ene 17, 2020 10:06


50%
ISIN: LU0996182563
Amundi IS MSCI World AE-C

10%
ISIN: LU0996177134
Amundi IS MSCI Emerging Markets AE-C


40%
ISIN: LU0389812933
Amundi IS JP Morgan GBI Glbl Gvs AHE-C
No entiendo muy bien porqué se pone por defecto un 10% de emergentes. Lo he visto ya varias veces. Si es intencionadamente y después de pensarlo bien, no tengo nada que decir, pero si es para llevar algo cercano a la distribución del MSCi ACWI Index, entonces es un error porque lo que pienso que se pretende es añadir un 10% de la renta variable en emergentes. Si alguien lleva un 70% RV y 30% RF, podría incluir tres fondos uno de los cuales sería un 7% de la RV en emergentes y un 63% en otro global, además del 30% restante en el de bonos; si se lleva un 50% de RV, debería ser un 5% en uno de emergentes y un 45% en uno global, con el 50% restante en el de bomos.

Si se ha puesto ese % en emergentes de forma intencionada y reflexiva entonces lo que he dicho antes mejor olvidarlo.

Si se observa la distribución del MSCI World por exposición geográfica y no por domicilio de las empresas constituyentes, tenemos ente un 21% y 22% a los mercados emergentes, y un 23% de los emergentes a los desarrollados, así que hay que tener un poco de cautela para no sobreexponer en exceso poniendo demasiado en emergentes.

Con una distribución del 10% de la RV en un índice de emergentes ya tenemos un 25% de la exposición total de la misma por ámbito geográfico. Si le pones un 10% sobre un 50% de RV ya estamos en más de un 32% de exposición a emergentes por ámbito geográfico. Los datos proceden de un informe de Fidelity donde aparece la exposición de desarrollados a mercados emergentes, y de emergentes a mercados desarrollados, combinando los datos creo que salen las cifras que he puesto.
Se invierte por capitalización no por exposición
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

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