Re: Carteras personales
Publicado: Mar Mar 03, 2020 15:27
Comunidad de inversión pasiva, indexada y periódica
https://bogleheads.es/foro/
Ahí te doy toda la razón. Lo que quería decir que por lo general si comparas los 2 ETF, el SP500 arroja mayor rentabilidad.kakadeluxe escribió: ↑Mar Mar 03, 2020 15:27Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
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[60%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
[10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
[30%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
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[50%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
[10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
[10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard
[20%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
[10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%
Hola,nouser escribió: ↑Mié Mar 04, 2020 18:44 Sería adecuada alguna de las carteras propuestas por @ClarkBo ?
La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo 3 Fondos (0,17%)La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo 5 Fondos (0,18%)Código: Seleccionar todo
[60%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18% [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23% [30%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
La Cartera Boglehead - Indexado Complejo (0,15%)[/size]Código: Seleccionar todo
[50%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18% [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23% [10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard [20%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12% [10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%
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[25%] RV EEUU: Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0032620787 - 0,10% [15%] RV Europa: Vanguard European Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007987690 - 0,12% [7%] RV Japón: Vanguard Japan Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007281425 - 0,16% [3%] RV Pacífico sin Japón: Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007201043 - 0,16% [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23% [10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard [15%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12% [10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12% [5%] RF Global hedged: Vanguard Global Bond Index Fund Investor EUR Hedged Accumulation - ISIN IE00BGCZ0933 - 0,15%
Sería indicado cambiar los REITS de la segunda cartera por SmallCaps?
La última me gusta, pero igual es un poco complicada para empezar ...
Muchas gracias
copermind escribió: ↑Mié Mar 04, 2020 18:50 Buenas, soy nuevo pero con muchas ganas de aprender
Estoy aprovechando el lanzamiento de fondos de Myinvestor para construir una cartera indexada:
• ¿Para qué estás ahorrando? Para mi jubiliación.
• ¿Cuándo necesitarás el dinero? Dentro 15/20 años.
• ¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Buena pregunta, pero pienso que entorno al 35%.
• País de residencia: España
• Divisa de inversión: EUR
• Fondo de emergencia: No he invertido nunca, en principio mi fondo de emergencias es alto. Todo es empezar, la idea es aprender e ir creando algún que otro fondo más.
• Deuda: Hipoteca de 15000€
• Edad: 45 años
• Asset Allocation deseado: 75% RV/ 25% RF
• Planes de pensiones: No
• Capacidad de ahorro mensual: Alrededor de un 50%
• Otros productos de inversión: Ninguno
Esta es la cartera que me he planteado:
[35%] RV Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc IE0032620787
[20%] RV Vanguard European Stock Idx Inv EUR Acc IE0007987690
[10%] RV Vanguard Emerg Mkts Stk Idx Inv EUR Acc IE0031786142
[10%] RV Vanguard Japan Stock Index Inv EUR Acc IE0007281425
[15%] RF Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR Acc IE00B04GQQ17
[10%] RF Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv EUR Acc IE0007472115
Agradezco opiniones al respecto.
Saludos y gracias de antebrazo.
Pues yo estoy igual, no sabría decirte. Además, estaba dándole vueltas y no se si será mejor tener un único fondo Global de RF, ya que la RV está distribuida por todo el mundo.nouser escribió: ↑Mié Mar 04, 2020 21:07copermind escribió: ↑Mié Mar 04, 2020 18:50 Buenas, soy nuevo pero con muchas ganas de aprender
Estoy aprovechando el lanzamiento de fondos de Myinvestor para construir una cartera indexada:
• ¿Para qué estás ahorrando? Para mi jubiliación.
• ¿Cuándo necesitarás el dinero? Dentro 15/20 años.
• ¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Buena pregunta, pero pienso que entorno al 35%.
• País de residencia: España
• Divisa de inversión: EUR
• Fondo de emergencia: No he invertido nunca, en principio mi fondo de emergencias es alto. Todo es empezar, la idea es aprender e ir creando algún que otro fondo más.
• Deuda: Hipoteca de 15000€
• Edad: 45 años
• Asset Allocation deseado: 75% RV/ 25% RF
• Planes de pensiones: No
• Capacidad de ahorro mensual: Alrededor de un 50%
• Otros productos de inversión: Ninguno
Esta es la cartera que me he planteado:
[35%] RV Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc IE0032620787
[20%] RV Vanguard European Stock Idx Inv EUR Acc IE0007987690
[10%] RV Vanguard Emerg Mkts Stk Idx Inv EUR Acc IE0031786142
[10%] RV Vanguard Japan Stock Index Inv EUR Acc IE0007281425
[15%] RF Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR Acc IE00B04GQQ17
[10%] RF Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv EUR Acc IE0007472115
Agradezco opiniones al respecto.
Saludos y gracias de antebrazo.
Desde la ignorancia, no te faltaría el pacífico ex-Japón?
Así entonces??DragonAge escribió: ↑Mié Mar 04, 2020 18:56Hola,nouser escribió: ↑Mié Mar 04, 2020 18:44 Sería adecuada alguna de las carteras propuestas por @ClarkBo ?
La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo 3 Fondos (0,17%)La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo 5 Fondos (0,18%)Código: Seleccionar todo
[60%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18% [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23% [30%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
Código: Seleccionar todo
[50%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18% [10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23% [10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard [20%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12% [10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%
Sería indicado cambiar los REITS de la segunda cartera por SmallCaps?
La última me gusta, pero igual es un poco complicada para empezar ...
Muchas gracias
me quedaria con la segunda haciendo algun cambio pero esto va a gusto del consumidor. En el caso de que te indexes al mundo buscaria también un fondo de renta fija que se indexe al mundo de la misma forma, en mi opinión es mejor que si tienes un peso de RV en USA del 50% en tu cartera de RV pues el peso en la RF de USA debería ser similar dentro de la parte de renta fija, ya que de lo que se trata es que la RF sirva de contraparte de la RV cuando van maldadas en esta, si la RV USA se pone a bajar pero tu tienes un fondo de bonos solo europeos no tienen porque subir si la política monetaria de ambos lados del charco es distinta. Los reits no son equivalentes a las small caps, no puedes sustituir una por la otra sin embargo dentro del msci world ya hay reits con lo cual para mi es mejor combinar msci world con small caps, los reits en el caso de que quieras sobreponderarlos. Saludos
copermind escribió: ↑Mié Mar 04, 2020 21:17Pues yo estoy igual, no sabría decirte. Además, estaba dándole vueltas y no se si será mejor tener un único fondo Global de RF, ya que la RV está distribuida por todo el mundo.nouser escribió: ↑Mié Mar 04, 2020 21:07copermind escribió: ↑Mié Mar 04, 2020 18:50 Buenas, soy nuevo pero con muchas ganas de aprender
Estoy aprovechando el lanzamiento de fondos de Myinvestor para construir una cartera indexada:
• ¿Para qué estás ahorrando? Para mi jubiliación.
• ¿Cuándo necesitarás el dinero? Dentro 15/20 años.
• ¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Buena pregunta, pero pienso que entorno al 35%.
• País de residencia: España
• Divisa de inversión: EUR
• Fondo de emergencia: No he invertido nunca, en principio mi fondo de emergencias es alto. Todo es empezar, la idea es aprender e ir creando algún que otro fondo más.
• Deuda: Hipoteca de 15000€
• Edad: 45 años
• Asset Allocation deseado: 75% RV/ 25% RF
• Planes de pensiones: No
• Capacidad de ahorro mensual: Alrededor de un 50%
• Otros productos de inversión: Ninguno
Esta es la cartera que me he planteado:
[35%] RV Vanguard US 500 Stock Index Inv EUR Acc IE0032620787
[20%] RV Vanguard European Stock Idx Inv EUR Acc IE0007987690
[10%] RV Vanguard Emerg Mkts Stk Idx Inv EUR Acc IE0031786142
[10%] RV Vanguard Japan Stock Index Inv EUR Acc IE0007281425
[15%] RF Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR Acc IE00B04GQQ17
[10%] RF Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv EUR Acc IE0007472115
Agradezco opiniones al respecto.
Saludos y gracias de antebrazo.
Desde la ignorancia, no te faltaría el pacífico ex-Japón?
En myinvestor no tienen este? para mi seria el ideal en una cartera global.nouser escribió: ↑Mié Mar 04, 2020 21:33 Así entonces??
La Cartera Boglehead - Indexado Sencillo
[50%] RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 - 0,18%
[10%] RV Emergente: Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0031786142 - 0,23%
[10%] Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B42W3S00 - 0,29%
[20%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
[10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%
Para un fondo global de RF recomienda @ClarkBo Vanguard Global Bond Index Fund Institutional EUR Hedged Accumulation - IE00B18GC888 - 0,15% pero no está en Myinvestor y el equivalente en amundi tiene un TER 0,35% ...
No me complicaria:Pablo Type R escribió: ↑Jue Mar 05, 2020 14:57 Hola,
Esta es mi primera intervención en el foro, al que he llegado siguiendo la pista desde el magnífico hilo de Gilo en Forocoches. Al tema, me he abierto cuenta en MyInvestor y me gustaría pedir consejo para hacerme una cartera de fondos Indexados.
Actualmente tengo una cartera en Indexa Capital con perfil 10, pero ahora que ya entiendo algo me atrae la idea de quitarme comisiones de en medio. Mis circunstancias:
- ¿Para qué estás ahorrando? Para nada en concreto, si acaso para la jubilación.
- ¿Cuándo necesitarás el dinero? + 20 años.
- ¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Mucha. Antes sufría pero ya he asumido la filosofía bogleheads, por ejemplo ni me he inmutado con las caídas de los últimos días.
- País de residencia: España.
- Divisa de inversión: EUR
- Fondo de emergencia: pequeño pero ahorro bastante y no tengo grandes gastos a la vista.
- Deuda: hipoteca de 350€ al mes, me faltan 4 años.
- Edad: 40.
- Asset Allocation deseado: en principio 80RV/20RF pero no estoy seguro.
- Planes de pensiones: no
- Capacidad de ahorro mensual: 1000€ al mes.
- Otros productos de inversión: crowdlending. Sobreinvertido, estoy en proceso de reducir mucho el porcentaje.
Pues nada, a ver si alguien me puede decir algo y mientras sigo leyendo el foro, en el que estoy aprendiendo bastante. Un saludo.
Lo cierto es que me está costando bastante encontrar un fondo de oro que se ajuste más o menos a lo que busco.DragonAge escribió: ↑Sab Feb 29, 2020 18:33 Correcto, igual que si lo comprases físicamente, hasta que no lo vendas no declaras las ganancias (o perdidas). En Selfbank tienes uno que está bien:
https://www.morningstar.es/es/etf/snaps ... 0P0000NA52
En Openbank lo miré y salía muy cara la contratacion de ETF's de oro.
Buenas,alopsa21 escribió: ↑Vie Mar 06, 2020 16:56 Hola,
Llevo un tiempo leyendo acerca de fondos indexados para invertir a través de un broker or on Roboadvisor.
En principio he hecho algunos test en robadvisors para ver que carteras me ofrecen pero me gustaría que me dieraís también vuestra opinión.
Por lo úlimo que he leído, ya que no tenemos BPN pensaba irme a MyInvestor
¿Para qué estás ahorrando? Un ayuda extra para jubilación
¿Cuándo necesitarás el dinero? + 20 años.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Bastante porque pienso invertir dinero que no voy a necesitar inmediatamente
País de residencia: España.
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: supera los 6 meses de gastos
Deuda: hipoteca 120.000€ pago muy poco euribor + 0.99% asi que no me compensa cancelar
Edad: 37
Asset Allocation deseado: en principio 70RV/30RF pero no estoy seguro.
Planes de pensiones: no
Capacidad de ahorro mensual: 2500€
Otros productos de inversión: No
Un saludo y gracias.
Tienes que poner el ISIN DE000A1DCTL3 en el recuadro de búsqueda de la esquina superior derecha que aparece arriba de la pagina de selfbank, en el buscador no lo vas a encontrar. Comprar el oro físico es mucho mejor pero vas a salir con un -7%/-10% de perdida debido a la prima que te cobrara el intermediario por venderte el oro y luego será tu problema guardarlo a buen recaudo. s2Nefasto escribió: ↑Vie Mar 06, 2020 18:14Lo cierto es que me está costando bastante encontrar un fondo de oro que se ajuste más o menos a lo que busco.DragonAge escribió: ↑Sab Feb 29, 2020 18:33 Correcto, igual que si lo comprases físicamente, hasta que no lo vendas no declaras las ganancias (o perdidas). En Selfbank tienes uno que está bien:
https://www.morningstar.es/es/etf/snaps ... 0P0000NA52
En Openbank lo miré y salía muy cara la contratacion de ETF's de oro.
El que dices no lo veo por selfbank. De todos modos, tampoco tengo cuenta ahí.
Tiene sentido comprar oro físico en vez de meterlo en un fondo o etf, o estoy soltando una idiotez?
Tengo prácticamente esa cartera pero sin las Small caps. Con un AA 70/30.MigL escribió:Buenas,alopsa21 escribió: ↑Vie Mar 06, 2020 16:56 Hola,
Llevo un tiempo leyendo acerca de fondos indexados para invertir a través de un broker or on Roboadvisor.
En principio he hecho algunos test en robadvisors para ver que carteras me ofrecen pero me gustaría que me dieraís también vuestra opinión.
Por lo úlimo que he leído, ya que no tenemos BPN pensaba irme a MyInvestor
¿Para qué estás ahorrando? Un ayuda extra para jubilación
¿Cuándo necesitarás el dinero? + 20 años.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Bastante porque pienso invertir dinero que no voy a necesitar inmediatamente
País de residencia: España.
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: supera los 6 meses de gastos
Deuda: hipoteca 120.000€ pago muy poco euribor + 0.99% asi que no me compensa cancelar
Edad: 37
Asset Allocation deseado: en principio 70RV/30RF pero no estoy seguro.
Planes de pensiones: no
Capacidad de ahorro mensual: 2500€
Otros productos de inversión: No
Un saludo y gracias.
Mi sugerencia:
Opción más simple:
RF - 30% Vanguard Global Bond Index Fund IE00BGCZ0933
RV - 50% Vanguard Global Stock Index Fund IE00B03HCZ61
Opción menos simple:
RF - 30% Vanguard Global Bond Index Fund IE00BGCZ0933
RV - 50% Vanguard Global Stock Index Fund IE00B03HCZ61
RV - 10% Vanguard Global Small-Cap Index Fun IE00B42W3S00
RV - 10% Vanguard Emerging Markets Stock Ind IE0031786142
Opción mucho más compleja (*dada tu capacidad de ahorro mensual y si entiendes/dominas el tema ETFs):
Seguir la "opción menos simple" y una vez al año pasar un porcentaje de la RV a ETFs
Saludos.
Hola MigL,MigL escribió: ↑Vie Mar 06, 2020 19:12alopsa21 escribió: ↑Vie Mar 06, 2020 16:56 Hola,
Llevo un tiempo leyendo acerca de fondos indexados para invertir a través de un broker or on Roboadvisor.
En principio he hecho algunos test en robadvisors para ver que carteras me ofrecen pero me gustaría que me dieraís también vuestra opinión.
Por lo úlimo que he leído, ya que no tenemos BPN pensaba irme a MyInvestor
¿Para qué estás ahorrando? Un ayuda extra para jubilación
¿Cuándo necesitarás el dinero? + 20 años.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar? Bastante porque pienso invertir dinero que no voy a necesitar inmediatamente
País de residencia: España.
Divisa de inversión: EUR
Fondo de emergencia: supera los 6 meses de gastos
Deuda: hipoteca 120.000€ pago muy poco euribor + 0.99% asi que no me compensa cancelar
Edad: 37
Asset Allocation deseado: en principio 70RV/30RF pero no estoy seguro.
Planes de pensiones: no
Capacidad de ahorro mensual: 2500€
Otros productos de inversión: No
Un saludo y gracias.
Mi sugerencia:
Opción más simple:
RF - 30% Vanguard Global Bond Index Fund IE00BGCZ0933
RV - 50% Vanguard Global Stock Index Fund IE00B03HCZ61
Opción menos simple:
RF - 30% Vanguard Global Bond Index Fund IE00BGCZ0933
RV - 50% Vanguard Global Stock Index Fund IE00B03HCZ61
RV - 10% Vanguard Global Small-Cap Index Fun IE00B42W3S00
RV - 10% Vanguard Emerging Markets Stock Ind IE0031786142
Opción mucho más compleja (*dada tu capacidad de ahorro mensual y si entiendes/dominas el tema ETFs):
Seguir la "opción menos simple" y una vez al año pasar un porcentaje de la RV a ETFs
Saludos.