Carteras personales

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ClarkBo
Boglehead
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Dom Ene 20, 2019 16:08

Boglazk escribió:
Dom Ene 20, 2019 14:24
Muchas gracias @decabo y @josep !
Por lo que he entendido en el hilo que recomendabas quizás podría diversificar en RF y amortiguar posibles caídas, añadiendo un fondo global que cubra el riesgo moneda a la RF y dejarla así:

Amundi IS MSCI Europe AE-C - 16%
Amundi IS MSCI Japan AE-C EUR - 6%
Amundi IS S&P 500 AE-C - 35%
Vanguard Emerg Mkts Stk Idx EUR 10%

Vanguard Global Bond Index Fund - Hedged 10%
Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv EUR - 10%
Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR - 13%
Muy correcta! Yo le rascaría un poco al SP500 para ponerle al Europa y en el futuro small-cap. Saludos!

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Ni_idea_debolsa
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Re: Carteras personales

Mensaje por Ni_idea_debolsa » Dom Ene 20, 2019 17:28

Yo creo que todos tenemos más o menos la misma idea de carteras

Mi problema/dilema surge para gente que pueda acumular patrimonios altos (nosotros algún día seguro :D) y cómo diversificar ese riesgo dentro de ser una cartera indexada.

Yo empecé con cartera BNP indexada
Luego Cartera BNP + Baelo
Ahora BNP + Baelo + Finizens

Y llamarme loco pero queriendo cambiarlos fondos activos a pasivos en breve me planteo si con esos tres pilares estoy suficientemente diversificado en caso de problemas. Vale tengo los Vanguard en Finizens, los Amundi en Finizens y vacas de Antonio Rico...

¿ampliaríais a nuevos "fondos" /roboadvisors indexados o seguiríais aportando sólo a esas tres carteras indexadas?

Uno que es medio paranoico vaya...

saludos
Twitter @ni_idea_debolsa

Boglazk
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Re: Carteras personales

Mensaje por Boglazk » Dom Ene 20, 2019 17:52

decabo escribió:
Dom Ene 20, 2019 16:08
Boglazk escribió:
Dom Ene 20, 2019 14:24
Muchas gracias @decabo y @josep !
Por lo que he entendido en el hilo que recomendabas quizás podría diversificar en RF y amortiguar posibles caídas, añadiendo un fondo global que cubra el riesgo moneda y dejarla así:

Amundi IS MSCI Europe AE-C - 16%
Amundi IS MSCI Japan AE-C EUR - 6%
Amundi IS S&P 500 AE-C - 35%
Vanguard Emerg Mkts Stk Idx EUR 10%

Vanguard Global Bond Index Fund - Hedged 10%
Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv EUR - 10%
Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR - 13%
Muy correcta! Yo le rascaría un poco al SP500 para ponerle al Europa y en el futuro small-cap. Saludos!
Genial, no quería complicar mucho la cartera pero me plantearé las small-caps, gracias!

josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Dom Ene 20, 2019 18:20

Boglazk escribió:
Dom Ene 20, 2019 14:24
Muchas gracias @decabo y @josep !
Por lo que he entendido en el hilo que recomendabas quizás podría diversificar en RF y amortiguar posibles caídas, añadiendo un fondo global que cubra el riesgo moneda a la RF y dejarla así:

Amundi IS MSCI Europe AE-C - 16%
Amundi IS MSCI Japan AE-C EUR - 6%
Amundi IS S&P 500 AE-C - 35%
Vanguard Emerg Mkts Stk Idx EUR 10%

Vanguard Global Bond Index Fund - Hedged 10%
Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv EUR - 10%
Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR - 13%
No metes un ex - japan en la rv?

Cuál es tu finalidad en la rf?
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

Boglazk
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Re: Carteras personales

Mensaje por Boglazk » Dom Ene 20, 2019 19:15

josep escribió:
Dom Ene 20, 2019 18:20
Boglazk escribió:
Dom Ene 20, 2019 14:24
Muchas gracias @decabo y @josep !
Por lo que he entendido en el hilo que recomendabas quizás podría diversificar en RF y amortiguar posibles caídas, añadiendo un fondo global que cubra el riesgo moneda a la RF y dejarla así:

Amundi IS MSCI Europe AE-C - 16%
Amundi IS MSCI Japan AE-C EUR - 6%
Amundi IS S&P 500 AE-C - 35%
Vanguard Emerg Mkts Stk Idx EUR 10%

Vanguard Global Bond Index Fund - Hedged 10%
Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv EUR - 10%
Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR - 13%
No metes un ex - japan en la rv?

Cuál es tu finalidad en la rf?
Hola @josep,

No me había planteado meter un ex-japan ya que tengo el Vanguard Emerging Markets que incluye Asia desarrollada y emergente, ¿crees que merece la pena?
Con respecto a la rf, estoy pensando a largo, que más que nada dé estabilidad a la cartera en momentos de caída y que me ofrezca protección a la inflación.
Saludos y gracias!

josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Lun Ene 21, 2019 09:37

Boglazk escribió:
Dom Ene 20, 2019 19:15
josep escribió:
Dom Ene 20, 2019 18:20
Boglazk escribió:
Dom Ene 20, 2019 14:24
Muchas gracias @decabo y @josep !
Por lo que he entendido en el hilo que recomendabas quizás podría diversificar en RF y amortiguar posibles caídas, añadiendo un fondo global que cubra el riesgo moneda a la RF y dejarla así:

Amundi IS MSCI Europe AE-C - 16%
Amundi IS MSCI Japan AE-C EUR - 6%
Amundi IS S&P 500 AE-C - 35%
Vanguard Emerg Mkts Stk Idx EUR 10%

Vanguard Global Bond Index Fund - Hedged 10%
Vanguard Euro Govt Bd Idx Inv EUR - 10%
Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Inv EUR - 13%
No metes un ex - japan en la rv?

Cuál es tu finalidad en la rf?
Hola @josep,

No me había planteado meter un ex-japan ya que tengo el Vanguard Emerging Markets que incluye Asia desarrollada y emergente, ¿crees que merece la pena?
Con respecto a la rf, estoy pensando a largo, que más que nada dé estabilidad a la cartera en momentos de caída y que me ofrezca protección a la inflación.
Saludos y gracias!
Hasta lo que yo se, el em y el ex-japan son excluyentes.
A mi los bli no me convencen mucho, pero si te gustan adelante. Pero para dar estabilidad no te ayudan mucho los bonos globales, y con porcentajes tan bajos puede que sea mejor quitar uno de los 3 fondos de rf. Ese hedged es candidato.
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

Boglazk
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Re: Carteras personales

Mensaje por Boglazk » Lun Ene 21, 2019 13:25

josep escribió:
Lun Ene 21, 2019 09:37
Boglazk escribió:
Dom Ene 20, 2019 19:15
josep escribió:
Dom Ene 20, 2019 18:20


No metes un ex - japan en la rv?

Cuál es tu finalidad en la rf?
Hola @josep,

No me había planteado meter un ex-japan ya que tengo el Vanguard Emerging Markets que incluye Asia desarrollada y emergente, ¿crees que merece la pena?
Con respecto a la rf, estoy pensando a largo, que más que nada dé estabilidad a la cartera en momentos de caída y que me ofrezca protección a la inflación.
Saludos y gracias!
Hasta lo que yo se, el em y el ex-japan son excluyentes.
A mi los bli no me convencen mucho, pero si te gustan adelante. Pero para dar estabilidad no te ayudan mucho los bonos globales, y con porcentajes tan bajos puede que sea mejor quitar uno de los 3 fondos de rf. Ese hedged es candidato.


¿Por qué no te gustan los bli? A mí me parece bastante razonable lo que explican aquí https://blog.indexacapital.com/2017/03/ ... inflacion/.. aunque es verdad que lo de los bonos se me hace algo complejo. ¿Tu qué criterio usas para elegirlos? Ya veo que el MSCI Pacific ex Japan es de mercados desarrollados; me quedaría sin Australia, Hong Kong y Singapur, pero suponen al parecer solo un 2% del mercado mundial, merece la pena?
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josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Lun Ene 21, 2019 14:32

Boglazk escribió:
Lun Ene 21, 2019 13:25
josep escribió:
Lun Ene 21, 2019 09:37
Boglazk escribió:
Dom Ene 20, 2019 19:15


Hola @josep,

No me había planteado meter un ex-japan ya que tengo el Vanguard Emerging Markets que incluye Asia desarrollada y emergente, ¿crees que merece la pena?
Con respecto a la rf, estoy pensando a largo, que más que nada dé estabilidad a la cartera en momentos de caída y que me ofrezca protección a la inflación.
Saludos y gracias!
Hasta lo que yo se, el em y el ex-japan son excluyentes.
A mi los bli no me convencen mucho, pero si te gustan adelante. Pero para dar estabilidad no te ayudan mucho los bonos globales, y con porcentajes tan bajos puede que sea mejor quitar uno de los 3 fondos de rf. Ese hedged es candidato.


¿Por qué no te gustan los bli? A mí me parece bastante razonable lo que explican aquí https://blog.indexacapital.com/2017/03/ ... inflacion/.. aunque es verdad que lo de los bonos se me hace algo complejo. ¿Tu qué criterio usas para elegirlos? Ya veo que el MSCI Pacific ex Japan es de mercados desarrollados; me quedaría sin Australia, Hong Kong y Singapur, pero suponen al parecer solo un 2% del mercado mundial, merece la pena? MSCI-ACWI.gif
Los veo muy artificiales, ya tengo bastante dependencia de los gobiernos con los bonos. Creo que con los BLI te ves muy comprometido por la duración del bono. Para la protección contra la inflación me parece que es mas efectivo el oro por ejemplo. De todas formas yo aún no tengo ningún activo para defenderme contra la inflación, seguro que otros compañeros te pueden aconsejar mejor.

Te dejo esto por aqui http://www.morningstar.es/es/news/30585 ... 3%B3n.aspx

Sobre el ex-japan, lo he dicho mas que nada por si no lo tenías en cuenta. No se si llevas idea de llevar el mundo entero y solo las regiones que te interesan.
Última edición por josep el Lun Ene 21, 2019 15:51, editado 1 vez en total.
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Gorozarri
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Re: Carteras personales

Mensaje por Gorozarri » Lun Ene 21, 2019 15:23

Cartera indexada: actualmente supone un 80% de mis inversiones, la tengo en BNP, y tiene la siguiente composición
  • 75% renta variable: a su vez compuesta por:
    • 40% Amundi index MSCI World
    • 25% Amundi index EMU: para sobreponderar mi divisa local en la renta variable
    • 25% Vanguard Global small-cap index: para dar un poco más de volatilidad (y rentabilidad esperada) a la parte de renta variable y a la vez incluir las small caps, que no están presentes en el MSCI World
    • 10% Amundi index MSCI Emerging markets: para incluir los mercados emergentes, elijo un 10% porque es más o menos lo que representa la capitalización bursátil de los mercados emergentes en el conjunto de la renta variable mundial
Buenas tardes,

Viendo tu cartera, me surge la duda del 25% para small caps. No es demasiado? Entiendo el porqué de incluirlo, es una clase de activo más que puede tener un comportamiento más descorrelacionado con respecto a la RV. Bien, pero ¿puedo preguntarte por qué un 25% a small caps y sólo un 10% a emergentes, por ejemplo?

A mí me es complicado asignar porcentajes a las diferentes clases de activos. Se dice frecuentemente que sea el porcentaje con el que te sientas más a gusto, que puedas dormir por las noches, etc. Bien, pero yo, sinceramente, no sé calcular ese umbral. Si alguno tiene puede echar un poco de luz a esto.....gracias a todos.

josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Lun Ene 21, 2019 15:34

Gorozarri escribió:
Lun Ene 21, 2019 15:23
Cartera indexada: actualmente supone un 80% de mis inversiones, la tengo en BNP, y tiene la siguiente composición
  • 75% renta variable: a su vez compuesta por:
    • 40% Amundi index MSCI World
    • 25% Amundi index EMU: para sobreponderar mi divisa local en la renta variable
    • 25% Vanguard Global small-cap index: para dar un poco más de volatilidad (y rentabilidad esperada) a la parte de renta variable y a la vez incluir las small caps, que no están presentes en el MSCI World
    • 10% Amundi index MSCI Emerging markets: para incluir los mercados emergentes, elijo un 10% porque es más o menos lo que representa la capitalización bursátil de los mercados emergentes en el conjunto de la renta variable mundial
Buenas tardes,

Viendo tu cartera, me surge la duda del 25% para small caps. No es demasiado? Entiendo el porqué de incluirlo, es una clase de activo más que puede tener un comportamiento más descorrelacionado con respecto a la RV. Bien, pero ¿puedo preguntarte por qué un 25% a small caps y sólo un 10% a emergentes, por ejemplo?

A mí me es complicado asignar porcentajes a las diferentes clases de activos. Se dice frecuentemente que sea el porcentaje con el que te sientas más a gusto, que puedas dormir por las noches, etc. Bien, pero yo, sinceramente, no sé calcular ese umbral. Si alguno tiene puede echar un poco de luz a esto.....gracias a todos.
Con ninguna distribución de activos te sientes mas inseguro que con otra? Pues copia la del mundo y sabrás que no has hecho ninguna locura.
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

ahnacoff
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Re: Carteras personales

Mensaje por ahnacoff » Lun Ene 21, 2019 18:03

josep escribió:
Lun Ene 21, 2019 15:34
Gorozarri escribió:
Lun Ene 21, 2019 15:23
Cartera indexada: actualmente supone un 80% de mis inversiones, la tengo en BNP, y tiene la siguiente composición
  • 75% renta variable: a su vez compuesta por:
    • 40% Amundi index MSCI World
    • 25% Amundi index EMU: para sobreponderar mi divisa local en la renta variable
    • 25% Vanguard Global small-cap index: para dar un poco más de volatilidad (y rentabilidad esperada) a la parte de renta variable y a la vez incluir las small caps, que no están presentes en el MSCI World
    • 10% Amundi index MSCI Emerging markets: para incluir los mercados emergentes, elijo un 10% porque es más o menos lo que representa la capitalización bursátil de los mercados emergentes en el conjunto de la renta variable mundial
Buenas tardes,

Viendo tu cartera, me surge la duda del 25% para small caps. No es demasiado? Entiendo el porqué de incluirlo, es una clase de activo más que puede tener un comportamiento más descorrelacionado con respecto a la RV. Bien, pero ¿puedo preguntarte por qué un 25% a small caps y sólo un 10% a emergentes, por ejemplo?

A mí me es complicado asignar porcentajes a las diferentes clases de activos. Se dice frecuentemente que sea el porcentaje con el que te sientas más a gusto, que puedas dormir por las noches, etc. Bien, pero yo, sinceramente, no sé calcular ese umbral. Si alguno tiene puede echar un poco de luz a esto.....gracias a todos.

Con ninguna distribución de activos te sientes mas inseguro que con otra? Pues copia la del mundo y sabrás que no has hecho ninguna locura.
;) me encanta esta respuesta. Desde que empecé ningún asset allocation me ha convencido. Ese, no falla.

josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Mar Ene 22, 2019 08:22

ahnacoff escribió:
Lun Ene 21, 2019 18:03
josep escribió:
Lun Ene 21, 2019 15:34
Gorozarri escribió:
Lun Ene 21, 2019 15:23
Cartera indexada: actualmente supone un 80% de mis inversiones, la tengo en BNP, y tiene la siguiente composición
  • 75% renta variable: a su vez compuesta por:
    • 40% Amundi index MSCI World
    • 25% Amundi index EMU: para sobreponderar mi divisa local en la renta variable
    • 25% Vanguard Global small-cap index: para dar un poco más de volatilidad (y rentabilidad esperada) a la parte de renta variable y a la vez incluir las small caps, que no están presentes en el MSCI World
    • 10% Amundi index MSCI Emerging markets: para incluir los mercados emergentes, elijo un 10% porque es más o menos lo que representa la capitalización bursátil de los mercados emergentes en el conjunto de la renta variable mundial
Buenas tardes,

Viendo tu cartera, me surge la duda del 25% para small caps. No es demasiado? Entiendo el porqué de incluirlo, es una clase de activo más que puede tener un comportamiento más descorrelacionado con respecto a la RV. Bien, pero ¿puedo preguntarte por qué un 25% a small caps y sólo un 10% a emergentes, por ejemplo?

A mí me es complicado asignar porcentajes a las diferentes clases de activos. Se dice frecuentemente que sea el porcentaje con el que te sientas más a gusto, que puedas dormir por las noches, etc. Bien, pero yo, sinceramente, no sé calcular ese umbral. Si alguno tiene puede echar un poco de luz a esto.....gracias a todos.

Con ninguna distribución de activos te sientes mas inseguro que con otra? Pues copia la del mundo y sabrás que no has hecho ninguna locura.
;) me encanta esta respuesta. Desde que empecé ningún asset allocation me ha convencido. Ese, no falla.
Y recuerda que siempre lo puedes modificar, no es fácil acertar a la primera.
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

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Re: Carteras personales

Mensaje por ahnacoff » Mar Ene 22, 2019 18:29

Esta ya no me gusta tanto. Yo creo que hay que ponerse un asset allocation y con ese a que pasen los años. No ir cambiando de emu a emergentes, después a small cap y así sin parar. Nunca estaremos 100% convencidos de que lo elegido vaya a ser lo mejor.

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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar Ene 22, 2019 18:38

ahnacoff escribió:
Mar Ene 22, 2019 18:29
Esta ya no me gusta tanto. Yo creo que hay que ponerse un asset allocation y con ese a que pasen los años. No ir cambiando de emu a emergentes, después a small cap y así sin parar. Nunca estaremos 100% convencidos de que lo elegido vaya a ser lo mejor.
Totalmente de acuerdo, creo que el Asset Allocation hay que pensarlo bien, muy bien, muy concienzudamente y una vez decidido no se toca más. Tocarlo implica romper el proceso, traspasar cuando no debes, hacer balanceos innecesarios, estar muy pendiente de la cartera...

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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Mar Ene 22, 2019 20:11

ahnacoff escribió:
Mar Ene 22, 2019 18:29
Esta ya no me gusta tanto. Yo creo que hay que ponerse un asset allocation y con ese a que pasen los años. No ir cambiando de emu a emergentes, después a small cap y así sin parar. Nunca estaremos 100% convencidos de que lo elegido vaya a ser lo mejor.
Esa es la teoría, pero una cosa es la teoría y luego la práctica. Puedes decidir uno pero luego no sentirte cómodo con el riesgo o la configuración, pues lo cambias y ya está. No hay necesidad de sufrir sin necesidad. Otra cosa ir cambiandolo por temas del mercado, eso no.

Y elijas el que elijas lo normal es que con el tiempo lo vayas cambiando, yo no voy a estar toda la vida 100% rv...
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

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Re: Carteras personales

Mensaje por ahnacoff » Mar Ene 22, 2019 20:55

Todo lo que sea automatizado lo veo correcto. Por cambio de edad de que te vas haciendo mayor pero no buscando el timing.

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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar Ene 22, 2019 21:53

josep escribió:
Mar Ene 22, 2019 20:11
ahnacoff escribió:
Mar Ene 22, 2019 18:29
Esta ya no me gusta tanto. Yo creo que hay que ponerse un asset allocation y con ese a que pasen los años. No ir cambiando de emu a emergentes, después a small cap y así sin parar. Nunca estaremos 100% convencidos de que lo elegido vaya a ser lo mejor.
Esa es la teoría, pero una cosa es la teoría y luego la práctica. Puedes decidir uno pero luego no sentirte cómodo con el riesgo o la configuración, pues lo cambias y ya está. No hay necesidad de sufrir sin necesidad. Otra cosa ir cambiandolo por temas del mercado, eso no.

Y elijas el que elijas lo normal es que con el tiempo lo vayas cambiando, yo no voy a estar toda la vida 100% rv...
100% RV 😱😱😱

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Re: Carteras personales

Mensaje por brunomalone » Jue Ene 24, 2019 10:12

Borro el mensaje porque he visto que ya la había publicado.

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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Jue Ene 24, 2019 14:35

decabo escribió:
Mar Ene 22, 2019 21:53
josep escribió:
Mar Ene 22, 2019 20:11
ahnacoff escribió:
Mar Ene 22, 2019 18:29
Esta ya no me gusta tanto. Yo creo que hay que ponerse un asset allocation y con ese a que pasen los años. No ir cambiando de emu a emergentes, después a small cap y así sin parar. Nunca estaremos 100% convencidos de que lo elegido vaya a ser lo mejor.
Esa es la teoría, pero una cosa es la teoría y luego la práctica. Puedes decidir uno pero luego no sentirte cómodo con el riesgo o la configuración, pues lo cambias y ya está. No hay necesidad de sufrir sin necesidad. Otra cosa ir cambiandolo por temas del mercado, eso no.

Y elijas el que elijas lo normal es que con el tiempo lo vayas cambiando, yo no voy a estar toda la vida 100% rv...
100% RV 😱😱😱
Se lleva bien jaja
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Jue Ene 24, 2019 14:51

josep escribió:
Jue Ene 24, 2019 14:35
decabo escribió:
Mar Ene 22, 2019 21:53
josep escribió:
Mar Ene 22, 2019 20:11


Esa es la teoría, pero una cosa es la teoría y luego la práctica. Puedes decidir uno pero luego no sentirte cómodo con el riesgo o la configuración, pues lo cambias y ya está. No hay necesidad de sufrir sin necesidad. Otra cosa ir cambiandolo por temas del mercado, eso no.

Y elijas el que elijas lo normal es que con el tiempo lo vayas cambiando, yo no voy a estar toda la vida 100% rv...
100% RV 😱😱😱
Se lleva bien jaja
hasta que deje de llevarse... ;) conozco gente que ha empezado a ver la utilidad de la RF este diciembre pasado...
Si eres conciente y con un racional detrás, todo tiene cabida pero yo no lo haría :)

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