Primera cartera (semi)decidida
Publicado: Lun Ago 03, 2020 23:53
Buenas...
como ya os comenté en el hilo de carteras personales andaba detrás de crear mi primera cartera indexada. Aunque inicialmente apostaba por un 70/30 finalmente me he decantado por un 65/35 intentando ser algo más conservador en mis inicios en el mundo de la inversión (los test de Vanguard me daban un 70/30 y los de Indexa un 60/40).
RV:
[45%] Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation
[10%] Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation
[10%] Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation
Digamos que esta parte ha sido la sencilla. Después de enteder los fundamentos de las carteras indexadas, la duda estaba en como llegar a comprar el pajar...
RF:
[20%] Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation
[15%] iShares Ultra High Quality Euro Government Bond Index Fund (IE) Institutional Acc EUR
El gran quebradero de cabeza (y eso que desde la ignorancia parecia la parte fácil!). Y es que cuando te das cuenta que "fija" es diferente a "segura" y que de ella depende minimizar los efectos de los periodos bajistas la cosa se pone muy seria....
Aunque inicialmente apostaba por combinar el Vanguard Euro Gov con el Vanguard Global Bond, leer los post de [mention]dullinvestor[/mention] han supuesto un punto de inflexión. Y viendo que el Global Bond tenia una tendencia bastante paralela a la RV y que en muchos casos no funcionaba mejor el que Vanguard Euro Gov Bond decidí buscar alternativa para conseguir disminuir correlaciones y conseguir una cartera más estable en tiempos complicados (es mi primera cartera... y aunque "creo" que puedo soportar bien las pérdidas, tambien se que los Excel lo aguantan mejor todo que la cabeza). Las opciones que vi: los bonos de alta calidad crediticia (los elegidos) o los bonos ligados a inflación. La elección final, no se si de forma demasiado simplista, fue comparar las matrices de correlación de X RAY.
¿Qué opinion os merece la cartera?
¿Veis algo "incongruente"?
¿Algo en lo que deberia pensar o tener en cuenta antes de ejecutarla?
Muchas gracias compañeros!
como ya os comenté en el hilo de carteras personales andaba detrás de crear mi primera cartera indexada. Aunque inicialmente apostaba por un 70/30 finalmente me he decantado por un 65/35 intentando ser algo más conservador en mis inicios en el mundo de la inversión (los test de Vanguard me daban un 70/30 y los de Indexa un 60/40).
RV:
[45%] Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation
[10%] Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation
[10%] Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation
Digamos que esta parte ha sido la sencilla. Después de enteder los fundamentos de las carteras indexadas, la duda estaba en como llegar a comprar el pajar...
RF:
[20%] Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation
[15%] iShares Ultra High Quality Euro Government Bond Index Fund (IE) Institutional Acc EUR
El gran quebradero de cabeza (y eso que desde la ignorancia parecia la parte fácil!). Y es que cuando te das cuenta que "fija" es diferente a "segura" y que de ella depende minimizar los efectos de los periodos bajistas la cosa se pone muy seria....
Aunque inicialmente apostaba por combinar el Vanguard Euro Gov con el Vanguard Global Bond, leer los post de [mention]dullinvestor[/mention] han supuesto un punto de inflexión. Y viendo que el Global Bond tenia una tendencia bastante paralela a la RV y que en muchos casos no funcionaba mejor el que Vanguard Euro Gov Bond decidí buscar alternativa para conseguir disminuir correlaciones y conseguir una cartera más estable en tiempos complicados (es mi primera cartera... y aunque "creo" que puedo soportar bien las pérdidas, tambien se que los Excel lo aguantan mejor todo que la cabeza). Las opciones que vi: los bonos de alta calidad crediticia (los elegidos) o los bonos ligados a inflación. La elección final, no se si de forma demasiado simplista, fue comparar las matrices de correlación de X RAY.
¿Qué opinion os merece la cartera?
¿Veis algo "incongruente"?
¿Algo en lo que deberia pensar o tener en cuenta antes de ejecutarla?
Muchas gracias compañeros!