Como valorar fondos "similares"

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RaulHDM
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Como valorar fondos "similares"

Mensaje por RaulHDM » Vie Ene 08, 2021 15:54

Hola a todos,

con el fin de seguir aprendiendo un poco más de este mundo quería preguntaros sobre como diferenciar lo que ofrence fondos que para son los mismo:
El ejemplo es estos tres de aquí al famoso S&P500:

Vanguard US 500 Stock Index Fund EUR Acc IE0032126645
https://www.morningstar.es/es/funds/sna ... F0GBR04UOL

Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund USD Acc IE0002639775
https://www.morningstar.es/es/funds/sna ... F0GBR04N8G

Vanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus USD Acc IE00BFPM9T72
https://www.morningstar.es/es/funds/sna ... F00000SDL7

¿Cómo sabría cual es mejor contratar? en que detalle me tengo que fijar?


En base al gasto corriente veo que el institucional es 0.06 frente a los otros que es 0.1 y entiendo que es mejor? pero supongo que no es lo único en lo que fijarme. Pero aparentemente los tres usan el mismo porcentaje de repartición de empresas... ¿Entre el uno y dos supongo que es el factor moneda dolar-euro la diferencia pero porque sería mejor uno y otro..?


por descontado cualquier aportación que siga enseñándome será bien recibida aunque yo no haya planteado la duda.
gracias de antemano

cesarm
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Re: Como valorar fondos "similares"

Mensaje por cesarm » Vie Ene 08, 2021 16:08

Creo que lo poco que yo sé. El 1 en Euros, 2 y 3 USD

RaulHDM
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Re: Como valorar fondos "similares"

Mensaje por RaulHDM » Vie Ene 08, 2021 17:42

Ya, eso lo autorespondo en la pregunta pero quería saber más específicamente que factores hay que tener en cuenta.

Es decir en base a la guía del foro dejan claro que es mejor en la divisa del propio país, en este caso en euro, y que es mejor no cubrir la divisa.
En el caso los casos expuestos solo el primero es en euro pero no se donde se mira si cubre divisa o no y en el caso que cubra como buscar ese en euros sin cubrir.
Por otro lado el institucional es en dolar, deduzco que no interesa si compramos en euros, pero tiene alguna ventaja el ser institucional? Que significa, ventajas-inconvenientes...

Es decir sigo leyendo, guía, foro, libros pero aun así tengo dudas de como valorarlos individualmente o compararlos.

MigL
Boglehead
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Re: Como valorar fondos "similares"

Mensaje por MigL » Vie Ene 08, 2021 18:16

Hola.

Por ir por partes, empieza mirando el TER (más bajo, en general, es mejor). Después, o antes, mira las regiones en las que invierte. Número de empresas y tamaño. Si presta o no parte del fondo, La moneda en la que está. Si es de acumulación o de distribución (para los Bogle... mejor de acumulación). Tb mira los mínimos de inversión para la primera vez, y también para las siguientes veces (por ejemplo, el institucional plus no creo que puedas meterte tú sólo... salvo que tengas mucha pasta, que tb puede ser :D )

Los que cubren divisa muchas veces tienen en el nombre la palabra "Hedged"... léete los folletos y/o KIID de cada fondo y compáralos...

Y revisa la información de cada fondo en la página web de la propia gestora (Vanguard)
73s. % fondos

RaulHDM
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Re: Como valorar fondos "similares"

Mensaje por RaulHDM » Vie Ene 08, 2021 20:37

MigL escribió:
Vie Ene 08, 2021 18:16
Hola.

Por ir por partes, empieza mirando el TER (más bajo, en general, es mejor). Después, o antes, mira las regiones en las que invierte. Número de empresas y tamaño. Si presta o no parte del fondo, La moneda en la que está. Si es de acumulación o de distribución (para los Bogle... mejor de acumulación). Tb mira los mínimos de inversión para la primera vez, y también para las siguientes veces (por ejemplo, el institucional plus no creo que puedas meterte tú sólo... salvo que tengas mucha pasta, que tb puede ser :D )

Los que cubren divisa muchas veces tienen en el nombre la palabra "Hedged"... léete los folletos y/o KIID de cada fondo y compáralos...

Y revisa la información de cada fondo en la página web de la propia gestora (Vanguard)
Gracias MigL,
Si lo del TER si lo tenía en cuenta, regiones y número de empresas también, por eso puse tres fondos del mismo no uno global y otro del S&P500... pero ya me has aportado alguna luz nueva.

Lo de acumulación o distribución no lo entiendo muy bien así que me pondré a mirar las diferencias. Si se que he leído que hay fondo que reparte los dividendos entre los accionistas y otros que reinvierten en comprar más acciones... no se si va por ahí los tiros.

Mínimo de inversión recién abri cuenta en MyInvestor y se supone que era con cualquier cantidad, supongo que los fondos que pidan mucho no aparecerán ahí. Pero aún así lo tendré en cuenta ya que mis aportaciones van a ser periódicas y pequeñas. Por desgracia no, no tengo muchas pasta! jajaja por eso vengo a asesorarme un poco con gente más experta en el tema jeje

De los tres fondos que use de ejemplo, entiendo que el institucional deberá ser más para empresas o grandes inversores por lo que comentas de la pasta pero eso ¿se sabe en algún sitio del morningstar por ejemplo o solo leyendo el folleto de cada fondo? o cualquiera que use la palabra institucional ya no es para el inversor pequeño?

Ahora mirare en Vanguard, pero una vez probéa buscar fondos y me perdía en su páginas.

gracias por la aportación!

MigL
Boglehead
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Re: Como valorar fondos "similares"

Mensaje por MigL » Vie Ene 08, 2021 20:45

Si te has abierto cuenta en MyInvestor, también puedes buscar los fondos allí ;-) Verás que el plus no sale (eso creo). SI usas un roboadvisor como Indexa, creo que ellos sí que lo llegan a utilizar... pero en ese caso tú no puedes decidirlo.

Lo de acumulación o distribución es como imaginas... mejor de acumulación para "reinvertir esos dividendos" sin pasar por hacienda...
Normalmente en los folletos.

Prueba a buscar por ISIN...
https://www.vanguardinvestments.dk/port ... /?overview
https://global.vanguard.com/portal/site ... ocId=26677

Saludos.
73s. % fondos

JGG
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Re: Como valorar fondos "similares"

Mensaje por JGG » Vie Ene 08, 2021 21:05

RaulHDM escribió:
Vie Ene 08, 2021 15:54
Hola a todos,

con el fin de seguir aprendiendo un poco más de este mundo quería preguntaros sobre como diferenciar lo que ofrence fondos que para son los mismo:
El ejemplo es estos tres de aquí al famoso S&P500:

Vanguard US 500 Stock Index Fund EUR Acc IE0032126645
https://www.morningstar.es/es/funds/sna ... F0GBR04UOL

Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund USD Acc IE0002639775
https://www.morningstar.es/es/funds/sna ... F0GBR04N8G

Vanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus USD Acc IE00BFPM9T72
https://www.morningstar.es/es/funds/sna ... F00000SDL7

¿Cómo sabría cual es mejor contratar? en que detalle me tengo que fijar?


En base al gasto corriente veo que el institucional es 0.06 frente a los otros que es 0.1 y entiendo que es mejor? pero supongo que no es lo único en lo que fijarme. Pero aparentemente los tres usan el mismo porcentaje de repartición de empresas... ¿Entre el uno y dos supongo que es el factor moneda dolar-euro la diferencia pero porque sería mejor uno y otro..?


por descontado cualquier aportación que siga enseñándome será bien recibida aunque yo no haya planteado la duda.
gracias de antemano
En los fondos cuyo valor liquidativo no es en euros, tienes que pagar comisión por cambio de divisa tanto cuando compras como cuando vendes.

Jordi_G
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Re: Como valorar fondos "similares"

Mensaje por Jordi_G » Sab Ene 09, 2021 19:19

RaulHDM escribió:
Vie Ene 08, 2021 15:54
Hola a todos,

con el fin de seguir aprendiendo un poco más de este mundo quería preguntaros sobre como diferenciar lo que ofrence fondos que para son los mismo:
El ejemplo es estos tres de aquí al famoso S&P500:

Vanguard US 500 Stock Index Fund EUR Acc IE0032126645
https://www.morningstar.es/es/funds/sna ... F0GBR04UOL

Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund USD Acc IE0002639775
https://www.morningstar.es/es/funds/sna ... F0GBR04N8G

Vanguard US 500 Stock Index Fund Institutional Plus USD Acc IE00BFPM9T72
https://www.morningstar.es/es/funds/sna ... F00000SDL7

¿Cómo sabría cual es mejor contratar? en que detalle me tengo que fijar?


En base al gasto corriente veo que el institucional es 0.06 frente a los otros que es 0.1 y entiendo que es mejor? pero supongo que no es lo único en lo que fijarme. Pero aparentemente los tres usan el mismo porcentaje de repartición de empresas... ¿Entre el uno y dos supongo que es el factor moneda dolar-euro la diferencia pero porque sería mejor uno y otro..?


por descontado cualquier aportación que siga enseñándome será bien recibida aunque yo no haya planteado la duda.
gracias de antemano
Ya te han respondido bastante, pero el institucional plus, de momento, no te los ofrecerán en ninguna comercializadora de fondos (si los tienen por ejemplo en Indexa, pero como es un roboadvisor, montan y gestionan ellos la cartera a cambio de una comisión). Sobre la divisa, pues si cobras y gastas en euros, los fondos en euros.

RaulHDM
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Re: Como valorar fondos "similares"

Mensaje por RaulHDM » Sab Ene 09, 2021 21:16

Si, gracias a todos.
Hay varias cosas que no sabía o que no entendía bien y ahora si las tengo en cuenta.

Sobre los fondos, no es que estuviera interesado específicamente en estos, solo eran un ejemplo para aprender a diferenciar cosas.

En la hoja de información he visto que pone esto:
""Los ingresos procedentes del Fondo se reinvertirán y se reflejarán en el precio de la Acciones en el Fondo.""

¿Esto es lo que indica que es un fondo acumulativo, no?

¿Por otro lado en el nombre del fondo lo de "Acc" es por eso mismo?

Lo de institucional ya hable con Ray Dalio y me lo ha dejado claro! jajaja me olvido de esos.

Jordi_G
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Re: Como valorar fondos "similares"

Mensaje por Jordi_G » Sab Ene 09, 2021 22:23

RaulHDM escribió:
Sab Ene 09, 2021 21:16
Si, gracias a todos.
Hay varias cosas que no sabía o que no entendía bien y ahora si las tengo en cuenta.

Sobre los fondos, no es que estuviera interesado específicamente en estos, solo eran un ejemplo para aprender a diferenciar cosas.

En la hoja de información he visto que pone esto:
""Los ingresos procedentes del Fondo se reinvertirán y se reflejarán en el precio de la Acciones en el Fondo.""

¿Esto es lo que indica que es un fondo acumulativo, no?

¿Por otro lado en el nombre del fondo lo de "Acc" es por eso mismo?

Lo de institucional ya hable con Ray Dalio y me lo ha dejado claro! jajaja me olvido de esos.
Es como dicese. Los fondos de acumulación, si cobran dividendos, compran más acciones con el dinero que reciben, por tanto, el valor de la participación sube porqué el fondo posee más acciones. En los fondos que pone Acc, son de acumulación. Aunque creo que esto depende de las gestoras, quizás hay algunas que lo indican de otra manera.

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