Cartera indexada conservadora +60 años

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jesusrr
Mensajes: 1
Registrado: Mar Ene 19, 2021 04:50

Cartera indexada conservadora +60 años

Mensaje por jesusrr » Mar Ene 19, 2021 05:02

Hola,

Es mi primer mensaje en el foro. Personalmente tengo una cartera compuesta por MSCI World, Emergentes y Renta fija.

Un familiar de +60 años me ha pedido consejo para montar su cartera indexada de +100 mil euros. Tras realizar el test en Indexa, le sale un peril de 3/10 (tolerancia 4 y capacidad 2).

¿Algún consejo de qué fondos incluir y en qué proporción? Me gustaría algo sencillo, si es posible. Sería en Renta 4.

Muchas gracias

Ni_idea_debolsa
Mensajes: 74
Registrado: Sab Ene 05, 2019 14:50

Re: Cartera indexada conservadora +60 años

Mensaje por Ni_idea_debolsa » Sab Ene 30, 2021 20:14

Hola
Pues si ha hecho e test de indexa y busca algo sencillo... ¿por qué no se lo abre allí con ese nivel de tolerancia y se olvida de rebalanceos y de elección de fondos?

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ClarkBo
Boglehead
Mensajes: 1226
Registrado: Vie Ene 04, 2019 16:40

Re: Cartera indexada conservadora +60 años

Mensaje por ClarkBo » Sab Ene 30, 2021 20:35

Se me había pasado este tema :-)

Amigo, si ya es difícil hacer una "recomendación" a alguien sin conocerlo, ni te cuento para un familiar de alguien... Echa un ojo a la recomendación de carteras en mi firma y adapta los porcentajes como corresponda. (Ejemplo: RV 30% - RF 70% ?? )

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kakadeluxe
Mensajes: 900
Registrado: Vie Feb 22, 2019 11:26

Re: Cartera indexada conservadora +60 años

Mensaje por kakadeluxe » Dom Ene 31, 2021 08:17

¿Tiene pensado sacar dinero de la cartera y vivir del dinero?. ¿La quiere dejar de herencia?.
"El interés compuesto, la octava maravilla del mundo", Mayer Amschel Rothschild.
Tu Dinero * (1 + i)↑n

yinglinbcn
Mensajes: 22
Registrado: Jue Ene 28, 2021 05:28

Re: Cartera indexada conservadora +60 años

Mensaje por yinglinbcn » Dom Ene 31, 2021 13:36

Si cree que no va a necesitar el dinero en mas de 5 anos, le recomendaría su edad en % de bonos europeos y el resto renta variable MSCI world.
Si tiene 65 anos, 65% bonos y el resto variable, pero sinceramente, es muy difícil recomendar a alguien especialmente a familiares...

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