Carteras personales

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caballero de Hadoque
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Re: Carteras personales

Mensaje por caballero de Hadoque » Mié Feb 27, 2019 19:12

Buenos días,
En primer lugar gracias por esta maravillosa iniciativa.
Yo llevo tres años con esta cartera "Bogle" y estoy encantado ha excepcion de la parte de la renta fija, la cual no es nada Bogle y estoy pensando en traspasarla.

Nombre Fondo ISIN % Target
Amundi IS MSCI World AE-C LU0996182563 32.00%
VANGUARD EUROPEAN STOCK IX INV (EUR)! IE0007987690 18.00%
"Vanguard Emerging Markets Stocks Index Eur Acc!" IE0031786142 12.50%
"Vanguard Global Small Caps Index Eur Acc!" IE00B42W3S00 12.50%
Amundi World real estate-AE! LU1328852659 5.00%
Carmignac Sécurité A EUR Acc FR0010149120 20.00%

Queria quitarme el Carmignac y meter indexados, para no pagar custodia en BNP habia pensado modificar la cartera con la siguiente asignacion


Amundi IS MSCI World AE-C LU0996182563 32%
VANGUARD EUROPEAN STOCK IX INV (EUR)! IE0007987690 8%
"Vanguard Emerging Markets Stocks Index Eur Acc!" IE0031786142 12.5%
"Vanguard Global Small Caps Index Eur Acc!" IE00B42W3S00 12.5%
Amundi World real estate-AE! LU1328852659 5%
Amundi Index Solutions - Amundi Index J.P. Morgan EMU Govies 1-10 AE-C LU1050470373 15%
Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Institutional EUR Accumulation IE00B04GQR24 15%


Os parece un buen cambio, alguna sugerencia.

Gracias

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mié Feb 27, 2019 19:18

caballero de Hadoque escribió:
Mié Feb 27, 2019 19:12
Buenos días,
En primer lugar gracias por esta maravillosa iniciativa.
Yo llevo tres años con esta cartera "Bogle" y estoy encantado ha excepcion de la parte de la renta fija, la cual no es nada Bogle y estoy pensando en traspasarla.

Nombre Fondo ISIN % Target
Amundi IS MSCI World AE-C LU0996182563 32.00%
VANGUARD EUROPEAN STOCK IX INV (EUR)! IE0007987690 18.00%
"Vanguard Emerging Markets Stocks Index Eur Acc!" IE0031786142 12.50%
"Vanguard Global Small Caps Index Eur Acc!" IE00B42W3S00 12.50%
Amundi World real estate-AE! LU1328852659 5.00%
Carmignac Sécurité A EUR Acc FR0010149120 20.00%

Queria quitarme el Carmignac y meter indexados, para no pagar custodia en BNP habia pensado modificar la cartera con la siguiente asignacion


Amundi IS MSCI World AE-C LU0996182563 32%
VANGUARD EUROPEAN STOCK IX INV (EUR)! IE0007987690 8%
"Vanguard Emerging Markets Stocks Index Eur Acc!" IE0031786142 12.5%
"Vanguard Global Small Caps Index Eur Acc!" IE00B42W3S00 12.5%
Amundi World real estate-AE! LU1328852659 5%
Amundi Index Solutions - Amundi Index J.P. Morgan EMU Govies 1-10 AE-C LU1050470373 15%
Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Institutional EUR Accumulation IE00B04GQR24 15%


Os parece un buen cambio, alguna sugerencia.

Gracias
Hola @caballero de Hadoque, gracias y bienvenido!

A mí me parece "correcta" tu primera versión, teniendo en cuenta que la parte de RF la tienes en un fondo de RF activa a corto plazo y con demasiado peso en Europa. Pero mucho más correcta me parece tu segunda versión. La verdad es que nada que puntualizar aunque te adelanto debate con lo de incluir BLIs o no... Me parece muy correcta :)

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Jm2t
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Re: Carteras personales

Mensaje por Jm2t » Sab Mar 09, 2019 01:24

He publicado mi cartera en un hilo aparte, aprovechando para detallar un poco más mi estrategia para aquellos interesados!

viewtopic.php?f=4&t=123
La incertidumbre es una posición incómoda, pero la certeza es una posición absurda.
—Voltaire

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Re: Carteras personales

Mensaje por LadyGeek » Mié Mar 13, 2019 00:55

Te presento la primera página de la wiki: Asignación de activos - Bogleheads

Esta página describe las carteras en Recomendación de carteras Bogleheads.

Véase también: Un proyecto de colaboración - Bogleheads.org wiki

albis
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Re: Carteras personales

Mensaje por albis » Sab Mar 16, 2019 10:13

-
Última edición por albis el Mié Nov 24, 2021 12:23, editado 1 vez en total.

ktecho
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Re: Carteras personales

Mensaje por ktecho » Sab Mar 23, 2019 16:11

Willyfog escribió:
Lun Ene 07, 2019 01:18
Y mi mujer es una libertaria de tal nivel
Buena gente, sin duda :) :D

caballero de Hadoque
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Re: Carteras personales

Mensaje por caballero de Hadoque » Dom Mar 24, 2019 18:55

Buenas tardes,

Mis padres tenian una cartera gestionada en bankinter con un 10% de comision por beneficios. Tras ver como gestionaba mi cartera en BNP me han pedido que les mire hacer lo mismo en bankinter, no les apetece abrir mas cuentas.


Amundi Index World LU0996182563 40%
Amundi index Eur LU0389811885 10 %
iShares Euro Government Bond Index Fund LU0836513266 50%.

EN bankinter no tienen todos los fondos que ponen en la web, tras hablar con la asesora creo que asi se queda de forma simple. Alguno teneis la cartera de fondos en Bankinter, he mirado pero no he visto ningun hilo especifico.

Gracias y saludos


josema000
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Re: Carteras personales

Mensaje por josema000 » Lun Mar 25, 2019 12:22

Buenos días a todos! Tengo unos fondos en mi banco y después de leer varios foros he decidido pasarlos a BNP. En cuanto me activen la cuenta en BNP quiero formar mi cartera. Os detallo mi idea.

Para mis hijas (7 y 3 años) he pensado en: Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation IE0032620787 100%

Pa mí en RV: tengo dudas entre Amundi Index Solutions - Amundi Index S&P 500 LU0996179007
Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI World AE-C LU0996182563 el 75 %
En RF: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation IE0007472115 25 %

Aunque todo iría en la misma cuenta no habría problemas con los porcentajes entre fondos Amundi y Vanguard.
¿Cómo lo veis?
Gracias por vuestra ayuda.

josema000
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Re: Carteras personales

Mensaje por josema000 » Lun Mar 25, 2019 12:34

Buffett1979 escribió:
Lun Mar 25, 2019 12:24
Por qué para tus hijas solo USA y no el mundo?
¿Crees que a largo plazo sería mejor idea el "mundo" para ellas y S&P para mí? O para ambos el "mundo". Soy novato y a veces me ciegan las rentabilidades pasadas.

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kakadeluxe
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Re: Carteras personales

Mensaje por kakadeluxe » Lun Mar 25, 2019 13:42

josema000 escribió:
Lun Mar 25, 2019 12:34
¿Crees que a largo plazo sería mejor idea el "mundo" para ellas y S&P para mí? O para ambos el "mundo". Soy novato y a veces me ciegan las rentabilidades pasadas.
A mi me parece aceptable invertir en la bolsa EEUU en vez de Global, lo digo porque estadisticamnete a muy largo plazo es mas rentable la de EEUU. Pero te aconsejo mejor invertir en todo EEUU, no se cual indice representa todo EEUU.
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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Lun Mar 25, 2019 15:10

Lo ideal es aportar a un RV Global, no tiene más que ventajas. Ten en cuenta que no sabemos lo que van a hacer las distintas regiones (ni nos interesa), nosotros invertimos en todo, aportando periódicamente, rebalanceando y con costes bajos. Dicho ésto, cada uno teniendo en cuenta sus preferencias y estrategia, lo adapta como quiera, pero con un Global no te vas a equivocar.

luisgv
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Re: Carteras personales

Mensaje por luisgv » Mar Mar 26, 2019 08:28

capascualm escribió:
Jue Ene 10, 2019 11:56

|_ 15% Amundi World
|_ 12% Amundi SP500
Da la impresión de estar bien diversificado aunque igual algunos productos se solapan, no?
Por ejemplo, Amundi World y Amundi SP500 ambos llevan Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, etc

Gorozarri
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Re: Carteras personales

Mensaje por Gorozarri » Mar Mar 26, 2019 10:35

josema000 escribió:
Lun Mar 25, 2019 12:34
Buffett1979 escribió:
Lun Mar 25, 2019 12:24
Por qué para tus hijas solo USA y no el mundo?
¿Crees que a largo plazo sería mejor idea el "mundo" para ellas y S&P para mí? O para ambos el "mundo". Soy novato y a veces me ciegan las rentabilidades pasadas.
Cierto es que en los últimos años la RV de USA lo ha hecho mejor que otras regiones, pero esto no ha sido siempre así, y desde luego no tiene por qué ser así en el futuro.

Saber qué parte del mundo lo hará mejor en el futuro nadie lo sabe, teorías hay para todos los gustos, por ello es aconsejable estar invertido en RV en el mundo y mantenerlo. Y de todas formas fondos como el Amundi MSCI World lleva un 60% de USA, así que está bastante expuesto a USA.

Si la cantidad para empezar de tus hijas, quizá mejor un solo fondo ( o algo de RF también) y posteriormente diversificar un poco más. Pero vamos con un fondo indexado global poco te vas a equivocar. No será la cartera perfecta, pero se me ocurren mil peores.

Un saludo

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kakadeluxe
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Re: Carteras personales

Mensaje por kakadeluxe » Mar Mar 26, 2019 12:56

Buffett1979 escribió:
Mar Mar 26, 2019 11:40
USA ahora lidera el mundo, pero también puede ser el nuevo Japón
Hay una enorme diferencia: USA utiliza dolares y Japon yens. Gracias a ese "poder" veo dificil que se convierta como el drawdown del Japon.

Ya se cual indice que representa el 98% de EE.UU: Russell 3000 index, tanto Vanguard como iShares tiene ETFs de ese indice.
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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar Mar 26, 2019 13:10

es como dice @Buffett1979, nosotros no hacemos predicciones ni intentamos adivinar... trabajamos en base a los estudios y diversificamos comprando el mundo. ¿Que baja USA? bien, ¿que baja? bien ¿que sube Japón? bien, ¿que lo hace mejor la RF? bien, ¿que lo hace peor? bien... compras periódicas y rebalanceos... en el largo plazo le habremos sacado la media al mercado y ese es nuestro objetivo.

Dicho ésto, cada uno es muy libre de hacer lo que quiera e incluso pensar que lo puede hacer mejor. Incluso puede ser el caso :-) yo estoy seguro de que no lo voy a hacer mejor...

Edalmo
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Re: Carteras personales

Mensaje por Edalmo » Mar Abr 09, 2019 16:45

Buenas tardes,

Soy un inversor particular de 37 años, casado y con 2 hijos, con una experiencia mas o menos dilatada en temas de inversión en bolsa (desde 2007) en los que fundamentalmente he seguido la estrategia de Dividend Growth Investing (DGI) a través de la elección y compra de acciones concretas (Fundamentalmente USA, EUR y algo de España).

Poco a poco, fui descubriendo el maravilloso mundo de los ETF que me ahorra, sobre todo, mucho tiempo de estudio.

Mi estrategia se basa en la generación del máximo patrimonio posible hasta llegar a la jubilación para después utilizarlo como complemento a la pensión.

A continuación os muestro mi cartera, que ya os adelanto es 50% Renta variable, 10% REITS, 30% Renta fija y 10% ORO:

RV USA - 35%
RV EUR - 8%
RV ASIA - 3%
RV EMERGING - 4%
REITS - 10%
RF LONG TERM USA - 21%
RF GERMAN BUND - 9%
ETF GOLD - 10%

Como veis, tengo muy sobreponderado USA y es que mi experiencia previa en el mundo del DGI así me lo aconseja.

Un saludo
Última edición por Edalmo el Jue Dic 05, 2019 10:52, editado 2 veces en total.

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar Abr 09, 2019 17:26

Hola Edalmo, bienvenido! nosotros ya sabes lo que vamos a recomendar y comentar... lo de siempre y que seguramente esperas: falta la RF, con lo que pierdes la parte de "estabilización" de la cartera, la descorrelación (más bien baja correlación para ser más exacto) y el balanceo RV-RF.

Por lo demás parece una cartera equilibrada con varias regiones y con el propósito que comentas tiene sentido (DGI). Me gusta el detalle que comentas: "ya has pasado por la caída del 2008", lo que hace que no necesites RF, al menos es importante haberlo considerado y haber tomado la decisión consciente de no meterla.

A ver que comentan los compañeros.
Saludos!

Pablo_gestión
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Re: Carteras personales

Mensaje por Pablo_gestión » Mar Abr 09, 2019 23:51

Edalmo escribió:
Mar Abr 09, 2019 16:45
Buenas tardes,

Soy un inversor particular de 36 años, casado y con 2 hijos, con una experiencia mas o menos dilatada en temas de inversión en bolsa en los que fundamentalmente he seguido la estrategia de Dividend Growth Investing (DGI) a través de la elección y compra de acciones concretas (Fundamentalmente USA).

Poco a poco, fui descubriendo el maravilloso mundo de los ETF que me ahorra, sobre todo, mucho tiempo de estudio.

Mi estrategia se basa en la generación del máximo patrimonio posible hasta llegar a la jubilación (en 28 años) para después utilizarlo como complemento a la más que probable exigua pensión que me quedará allá por 2047.

A continuación os muestro mi cartera, que ya os adelanto es 100% Renta variable:

ISHARES SP500 - 36%
US DIVIDEND ARISTOCRATS - 20%
US PROPERTY YIELD - 10%
ISHARES EUROPE - 10%
EUR DIVIDEND ARISTOCRATS - 10%
ASIA DIVIDEND ARISTOCRATS - 7%
EMERGING MARKETS - 7%

Como veis, tengo muy sobreponderado USA y es que mi experiencia previa en el mundo del DGI así me lo aconseja.

Mi estrategia se basará en ir haciendo aportaciones periódicas a cada uno de los fondos y rebalanceos anuales a fin de obtener una rentabilidad máxima hasta mi jubilación. Llegados a este punto rotaré SP500, Ishares Europe y Emergentes y me quedaré únicamente con ETF´s de high dividend yield buscando, como os he comentados antes, unas rentas pasivas lo más altas posibles.

La decisión de no meterle nada de Renta Fija viene básicamente de la decisión de maximizar la rentabilidad y de la experiencia de haber superado la tensión del crack de 2008 sin deshacer mis posiciones.

Os agradeceré vuestros comentarios y consejos

Un saludo
Bueno si has superado 2008 como dice Bogle "manteniendo el rumbo" creo que eres tú quien nos debe aconsejar como lo has conseguido. Eres un maestro!.

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kakadeluxe
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Re: Carteras personales

Mensaje por kakadeluxe » Mié Abr 10, 2019 09:13

Pablo_gestión escribió:
Mar Abr 09, 2019 23:51
Edalmo escribió:
Mar Abr 09, 2019 16:45
.....
La decisión de no meterle nada de Renta Fija viene básicamente de la decisión de maximizar la rentabilidad y de la experiencia de haber superado la tensión del crack de 2008 sin deshacer mis posiciones.
....
Bueno si has superado 2008 como dice Bogle "manteniendo el rumbo" creo que eres tú quien nos debe aconsejar como lo has conseguido. Eres un maestro!.
+1
@Edalmo nos deberías contar que hicisteis en 2008-2009 cuando parecía que el mundo se caía.
En mi caso, recuerdo que vendí unos fondos de inversión que tenían en BBVA y deje de aportar a la espera de como evolucionaba "el mundo"; en esa época no tenia NPI de Boogleheads ni de lo que se ahora.
"El interés compuesto, la octava maravilla del mundo", Mayer Amschel Rothschild.
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