Hola a todos,
Para abreviar una larga historia: mi esposa y yo nos mudamos a España permanentemente a fin de año después de 6 años de trabajar en el Reino Unido.
Ella es de Cantabria. No tenemos trabajos en fila y 2 niños de 1 y 3 años.
La buena noticia es que tenemos un piso de su familia en el que podemos quedarnos sin alquiler y con ahorros en efectivo de € 450,000.
Necesita algunos consejos sobre qué hacer, ya que puede llevarnos entre 6 y 12 meses encontrar trabajo.
Opción 1: traslade el dinero a la India y obtenga un 6,85% de interés anual libre de impuestos durante 5 años en un banco indio. Soy ciudadano indio, así que podemos hacer esto.
Tendríamos que pagar impuestos en España, pero incluso después de impuestos obtendríamos más de € 2000 en intereses por mes.
Desventaja: la rupia india probablemente se depreciará frente al euro en los próximos 5 años, pero no tengo idea de cuánto .....
Opción 2: hacer una cartera de Bogleheads en España del 70% de renta variable mundial + 30% de bonos gubernamentales en euros y luego retirar el 4% anual para utilizarlo en nuestros gastos hasta que encontremos trabajo.
¿Algún consejo? Muchas gracias por adelantado
También tenía una pregunta:
Supongamos que nuestros ingresos por intereses de la India son de € 25,000 por año, ¿podemos reducir nuestro impuesto por la asignación personal de € 5,550 x 2 o pagaremos el 20% sobre el total de € 25,000 ya que esto se considera una "ganancia de capital"?
a new life in Spain - portfolio help
- kakadeluxe
- Mensajes: 930
- Registrado: Vie Feb 22, 2019 11:26
Re: a new life in Spain - portfolio help
Las ganancias por capital no se puede reducir como en las del trabajo, es decir, que no puedes restar 5.500 euros.
Tendrás que restar los gastos de administración y otros gastos que ocasione cobrar esos intereses como el IVA, la comisión de cambio de divisas, etc... y de lo que quede pagar el 21% a la Agencia Tributaria de España según esta tabla.
Rendimiento y Tipo a aplicar
Hasta 6.000 € 19%
Entre 6.000 y 50.000 € 21%
Más de 50.000 € 23%
Por lo que cuentas de la opción 1 y 2, aporta más información. La opción 1 es más sencilla, pero la opción 2 es a largo plazo más rentable que la 1.
"El interés compuesto, la octava maravilla del mundo", Mayer Amschel Rothschild.
Tu Dinero * (1 + i)↑n
Tu Dinero * (1 + i)↑n
Re: a new life in Spain - portfolio help
kakadeluxe escribió: ↑Jue Nov 14, 2019 10:50Las ganancias por capital no se puede reducir como en las del trabajo, es decir, que no puedes restar 5.500 euros.
Tendrás que restar los gastos de administración y otros gastos que ocasione cobrar esos intereses como el IVA, la comisión de cambio de divisas, etc... y de lo que quede pagar el 21% a la Agencia Tributaria de España según esta tabla.
Rendimiento y Tipo a aplicar
Hasta 6.000 € 19%
Entre 6.000 y 50.000 € 21%
Más de 50.000 € 23%
Por lo que cuentas de la opción 1 y 2, aporta más información. La opción 1 es más sencilla, pero la opción 2 es a largo plazo más rentable que la 1.
Thank you for the advice!
-
- Similar Topics
- Respuestas
- Vistas
- Último mensaje
-
-
Expat USA-Spain: Que hacer con Vanguard
por sf-vlc » Jue Nov 30, 2023 00:00 » en Inversión - Ayuda con inversiones personales - 1 Respuestas
- 1498 Vistas
-
Último mensaje por Jordi_G
Sab Dic 02, 2023 11:25
-