Template para Carteras Personales

¿Tienes preguntas acerca de tus inversiones personales? No importa si son simples o complejas, puedes preguntar aquí.
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ClarkBo
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Template para Carteras Personales

Mensaje por ClarkBo » Jue Dic 05, 2019 11:11

Buenos días a todos!!

Siguiendo el aprendizaje y buenas prácticas de nuestros hermanos mayores Bogleheads.org, hemos creado un template para usar a la hora de pedir ayuda o compartir vuestra cartera en el tema: Carteras Personales.

Actualmente tenemos una gran comunidad en la que se unen inversores expertos y desinteresados, con noveles y ganas de aprender. Como muchos comparten su tiempo, consejos y experiencia con la intención de ayudar a la comunidad, necestisitamos conocer algunos detalles básicos para añadir calidad a las recomendaciones y hacerlas más completas. Para ello hemos creado este template para usar a la hora de presentar tu cartera o pedir ayuda.

Antes de lanzar una pregunta acerca de vuestra cartera recordad que invertir comienza con un plan:

¿Para qué estás ahorrando?
¿Cuándo necesitarás el dinero?
¿Cuánta pérdida puedes tolerar?

Si tienes claras estas preguntas, recibirás recomendaciones y ayuda de calidad.

Para asegurarte que recibes la información que necesitas considera seguir las instrucciones de este template. No tienes que incluir todas las secciones pero cuanta más información puedas dar, mejores respuestas recibirás.

Información a facilitar para tu pregunta:
  • País de residencia: Importante para conocer la disponibilidad de productos que te podemos recomendar, impuestos específicos y caracterísiticas disponibles en el país.
  • Divisa de inversión: La divisa de tus inversiones(USD, EUR, JPY, GBP, CHF, CAD, AUD, NZD, ZAR).
  • Fondo de emergencia: La recomendación genérica es alrededor de 6 meses de gastos. Indica si cuentas con ello y el %. Esta no suele formar parte del Asset Allocation.
  • Deuda: Indica si tienes algún tipo de deuda (tarjetas de crédito, préstamos escolares, préstamos para el coche, hipoteca...), y el interés que estás pagando por cada uno de ellos.
  • Edad: Para hacernos una idea podéis usar un rango si no estáis cómodos compartiendo la edad.
  • Asset Allocation deseado: xx% RV/ xx% RF (puedes indicar que no estás seguro)
  • Planes de pensiones: Sí/No
  • Capacidad de ahorro mensual:Sí/No (opcionalmente cuanto o qué %)
  • Otros productos de inversión
Indica también una pista del tamaño de tu cartera (4 dígitos, 5 dígitos por la parte alta, etc...). Lo que puede ser apropiado para carteras grandes puede no serlo para nuevos inversores.

Iremos completando este template según vayamos aprendiendo qué información es más útil para poder ayudar a la comunidad.

Saludos!!

Pepeco
Boglehead
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Re: Template para Carteras Personales

Mensaje por Pepeco » Jue Dic 05, 2019 12:27

Magnífico. Yo añadiría "Otros productos de inversión", por si el tipo tuviera invertido su dinero en algún otro producto.
"There seems to be some perverse human characteristic that likes to make easy things difficult." - Warren Buffet. Hazlo simple.

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ClarkBo
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Re: Template para Carteras Personales

Mensaje por ClarkBo » Jue Dic 05, 2019 12:41

Pepeco escribió:
Jue Dic 05, 2019 12:27
Magnífico. Yo añadiría "Otros productos de inversión", por si el tipo tuviera invertido su dinero en algún otro producto.
Añadido 👍🏻

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