Hace aproximadamente 8 meses empecé mi experiencia con los fondos indexados a través de Indexa Capital. Antes ni sabía de su existencia (qué verguenza!) Mi idea es mantener la cartera antigua en Indexa y abrir una nueva en MyInvestor, algo más sencilla y complementaria mientras me voy formando con la ayuda de este foro y otras fuentes. El objetivo a medio plazo sería tener una única cartera gestionada por mi mismo. ¿Cómo veis el hecho de tener dos carteras? Seguramente no es lo mejor, pero me da seguridad para empezar a gestionar una propia más sencilla. Seria desaconsejable?
¿Para qué estás ahorrando?
Me gustaría asegurarme un buen colchon para un futuro lejano...tipo paga para después de la jubilación.
¿Cuándo necesitarás el dinero?
No quiero tocarlo a corto plazo, la idea es al menos a 20 años vista.
¿Cuánta pérdida puedes tolerar?
Un 30%.
País de residencia: España
Divisa de inversión: Euro
Fondo de emergencia: Dispongo de un fondo de emergencia equivalente a 6 meses de gastos.
Deuda: La letra del coche, me quedan unos 4000 euros.
Edad: 35
Asset Allocation deseado: 70% RV/ 30% RF (podria ser 60-40)
Planes de pensiones: No
Capacidad de ahorro mensual:Sí, en los últimos meses es de 1000 euros, pero puede oscilar entre los 700 y los 1300.
Productos de inversión:
Cartera Indexa: 7/10
Vanguard European Stk Idx Eur -Ins /21%
Vanguard US 500 Stk Idx Eur -Ins /35%
Vanguard Japan Stk Idx Eur -Ins /7%
Vanguard Emrg Mk Stk Idx Eur -Ins / 12%
Vanguard Euro Inv Gr Bnd Idx Eur -Ins
Vanguard Eur Gv Bnd Idx -Ins
Vanguard Euroz Inf Lk Bnd Idx -Ins
Tamaño de tu cartera; En MyInvestor empezaría con 5.000 euros y haría aportaciones mensuales de unos 500 euros.
IDEA de cartera en Myinvestor:
50% RV Global: Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE00B03HCZ61 -
[10%] RV Small-Cap: Vanguard Glbl Small-Cap Idx inv EUR ACC - ISIN IE00B42W3S00
[10%] REITS: Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global AE-C - ISIN LU1328852659 - 0,34% *No hay REITs Globales de Vanguard
[20%] RF Gobiernos Euro: Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0007472115 - 0,12%
[10%] RF Corporativa Euro: Vanguard Euro Investment Grade Bond Index Fund Investor EUR Accumulation - ISIN IE0009591805 - 0,12%
Es una de las carteras que he visto recomendas en este blog,y he pensado que podía ser complementaria a la que tengo en IC. Únicamente he cambiado el de emergentes por small cap debido a que el primero ya lo tengo en Indexa Capital. También había pensado en olvidarme del Small-Cap y dejar 60% en el GLobal.
Por otra parte, en el apartado de bonos voy mas perdido, a pesar de haber leido algunos artículos, no consigo aclararme. No sé si debería incluir alguno ligado a la inflación (Vanguard Euroz InfLnk Bd Idx Ins EUR Acc) o al tener mayor peso de variable en EEUU incluir el Vanguard Global Bond Index Inv EURH Acc.
Agradecería mucho saber vuestra opinión, no quiero hacer ninguna tonteria
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Muchas gracias por ayudarme.