Hola,jm90 escribió: ↑Sab Abr 25, 2020 13:41 Hola,
¿Me podrías dar alguna sugerencia respecto a mi cartera? Qué opináis del asset allocation, porcentaje en emergentes, pequeñas compañías, etc. Es la siguiente:
a)Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - IE0032620787: 13,36%
b) Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation- IE00B03HCZ61: 16,85%
c)Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor EUR Accumulation - IE00B42W3S00: 12,43%
d) Vanguard European Stock Index Fund Investor EUR Accumulation - IE0007987690:7,11%
e) Robeco High Yield Bonds FH € - LU0792910563: 4,56%
f) Robeco BP Global Premium Equities F EUR - LU1208675808: 5,68%
g) PIMCO GIS Income Fund Institutional EUR (Hedged) Accumulation- IE00B80G9288: 3,85%
h) Jupiter Global Fund - Jupiter Dynamic Bond Class D EUR Acc - LU0895805017: 3,98%
i) Hermes Global Emerging Markets Fund Class F EUR Accumulating - IE00B3DJ5M15: 12,48%
j) E.I. Sturdza Funds plc - Strategic Europe Quality Fund EUR Institutional Acc- IE00B7TRTL43: 5,34%
k) Capital Group New Perspective Fund (LUX) Z (EUR) - LU1295554833: 9,97%
l) Brown Advisory US Smaller Companies Fund Dollar Class B Acc - IE00B0PVDJ73: 4,39%
Valoraciones personales:
1) Como podéis ver a pesar de ser perfil de RV creo que aporta valor tener algo de RF en cartera (tengo un 15%), para controlar el binomio rentabilidad - riesgo (sobrepondero HY por mi aversión al riesgo y es uno de los mejores activos a nivel histórico).
2) Cubro la divisa en la Renta Fija para sobre ponderar mi divisa local, es decir, el Euro.
3) El peso en emergentes me parece apropiado (tanto HERMES - MSCI EM Growth como Capital Group - MSCI World Growth), porque aumenta la diversificación de la cartera.
Me parece una cartera demasiado compleja. Este es un foro de gestión pasiva indexada que sigue la filosofía de John Bogle. La simplicidad en el mundo de la inversión es un plus. Keep it simple. Puedes informarte más de esta aproximación en los distintos hilos del foro.
Un saludo.