MrAlchemist escribió: ↑Vie Jul 31, 2020 22:19
Juangete escribió: ↑Jue Jul 30, 2020 19:23Pues... es un ETF de réplica física con sede en Irlanda del S&P500, osea... van a retener en origen el 15%, y aparte... al ser de distribución, la hacienda Española te hará pagar el 19-21-23% (lo normal es que sea el 19%, por que no cobres más de 6.000€ de dividendos al año), sobre el 85% de dividendos restantes.
Salvo que por algún motivo muy justificado quieras un ETF de distribución, te recomiendo que elijas uno de acumulación, para no estar pagando ese 19% sobre los dividendos que reparta, como podría ser éste de réplica física IE00B5BMR087, o éste otro de réplica sintética IE00B3YCGJ38 , que le retienen el 0% de los dividendos... aunque al ser de réplica sintética asumas algo más de riesgo
Un saludo
Muchas gracias por tu respuesta.
Me he encontrado cosas como que por ser UCITS la retención en origen es 0, pero en tu respuesta pareces hacer hincapié en que la sede está en Irlanda, por lo que entiendo que no es así y que no sería lo mismo comprar este en el LSE que el que cotiza en el Xetra en euros. ¿Estoy en lo cierto?
Si, por supuesto, el interés compuesto funciona mejor por acumulación, pero me interesa tener alguno de distribución aunque sólo sea para que costee sus propios gastos y los de el resto de ETFs de paso.
Saludos.
Te comento varias cosas:
1) La sede donde esté afincado un ETF no tiene nada que ver con la bolsa en que lo compres o vendas.
Osea... un ETF con sede en un país X, puedes comprarlo en la bolsa de un país Z o Y , que la sede del ETF seguirá siendo X .
2) ¿Cómo se la sede de un ETF o Fondo? Por las 2 primeras letras de su ISIN. Por ejemplo, si el ISIN espieza por IE , la sede es Irlanda, LU Luxemburgo , DE Alemánia, ES España... etc.
3) ¿Por qué te dicen que un ETF UCITS no tiene retenciones de los dividendos? Por que si el ETF es UCITS no le aplican retención de los dividendos que reparte en el país en el que cotice, osea... si lo compraste en la bolsa del país Z, y el ETF te reparte 100€ de dividendos, a tu broquer van a llegar los 100€ de dividendos, sin que se retenga nada en Z.
4) Vale... entonces si es UCITS, ¿que más me da donde tenga su sede el ETF si no me va a retener nada en origen?
Pues afecta y bastante... por que USA tiene un acuerdo con Irlanda, por el que a los ETFs Irlandeses, les retiene el 15% de los dividendos de las acciones USA que tengan, y el 30% a el resto de paises de la UE (Puedes leer toda la casuística en el primer mensaje de éste post), entonces... supongamos que tenemos 2 ETFs del SP500 de réplica fisica de distribución UCITS... uno con sede en Irlanda y otro con sede el Luxemburgo... y los dos los compras en la bolsa Alemana (por ejemplo).
Las acciones del SP500 que tienen ambos, les dan 100€ en dividendos a ellos, peeeeeroooo, el gobierno USA, le retiene el 15% al Irlandés, y el 30% al Luxemburgués... por esto del acuero que tiene Irlanda para que les retengan menos en USA.
Entonces... el ETF Irlandés tendrá en su poder 85€ de dividendosm y el Luxemburgués 70€... y ambos te repartián esos dividendos a tí (a través de tu broker), sin retención alguna en la bolsa Alemana al ser los dos UCITS.
Por lo que tu broker te ingresará en tu cuenta 85€ por el ETF Irlandés, y 70€ por el ETF Luxemburgués...
Mejor el ETF Irlandés, ¿no?
En caso de réplica sintética, no afecta dónde esté la sede (o eso creo...
), por que se evita la retención de los dividendos por USA esté donde esté la sede