Carteras personales

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Gorozarri
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Re: Carteras personales

Mensaje por Gorozarri » Mar Feb 05, 2019 10:49

Buenos días,

Estoy viendo una cartera para una persona mayor (más de 70 años) y querría ver algún fondo indexado de bonos a corto plazo. Conozco este, Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund Investor EUR Hedged ISIN IE00BH65QK91, ¿me podríais recomendar alguna otra opción?

Muchas gracias de antemano!

Un saludo

Pepeco
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Re: Carteras personales

Mensaje por Pepeco » Mar Feb 05, 2019 12:28

Gorozarri escribió:
Mar Feb 05, 2019 10:49
Buenos días,

Estoy viendo una cartera para una persona mayor (más de 70 años) y querría ver algún fondo indexado de bonos a corto plazo. Conozco este, Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund Investor EUR Hedged ISIN IE00BH65QK91, ¿me podríais recomendar alguna otra opción?

Muchas gracias de antemano!

Un saludo
Yo metería algo de RV, entre un 10% y un 20% pare tener algo de retorno. En cuanto a la RF, arriesgaría un poco y me iría a este: VANGUARD EURO GOVERNMENT BOND INDEX FUND (IE0007472115), que combina un poco de todo con distintos vencimientos, para no ir tan justito a corto.
"There seems to be some perverse human characteristic that likes to make easy things difficult." - Warren Buffet. Hazlo simple.

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar Feb 05, 2019 13:56

Pepeco escribió:
Mar Feb 05, 2019 12:28
Gorozarri escribió:
Mar Feb 05, 2019 10:49
Buenos días,

Estoy viendo una cartera para una persona mayor (más de 70 años) y querría ver algún fondo indexado de bonos a corto plazo. Conozco este, Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund Investor EUR Hedged ISIN IE00BH65QK91, ¿me podríais recomendar alguna otra opción?

Muchas gracias de antemano!

Un saludo
Yo metería algo de RV, entre un 10% y un 20% pare tener algo de retorno. En cuanto a la RF, arriesgaría un poco y me iría a este: VANGUARD EURO GOVERNMENT BOND INDEX FUND (IE0007472115), que combina un poco de todo con distintos vencimientos, para no ir tan justito a corto.
Sin tener más detalles yo también haría lo que dice pepeco

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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar Feb 05, 2019 14:10

Exacto @Buffett1979 , lo mismo pasa al revés, escucho a mucha gente decir que por su nivel de riesgo y su horizonte temporal a largo plazo prefieren 100% RV, cuando los estudios estadísticos demuestran que un % de RF mínimo siempre mejora el retorno y la desviación típica (volatilidad).

Gorozarri
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Re: Carteras personales

Mensaje por Gorozarri » Mié Feb 06, 2019 15:28

Muchas gracias a todos por contestar. Cierto es que no me expresé bien, pues mi idea es poner un 70% RF y un 30% en RV. Dentro de la RF quería diversificar con bonos a corto plazo, medio y blis. El fondo que comentáis (IE0007472115) tiene alrededor de un 20% en bonos a corto plazo y querría dar más presencia a estos.

¿Qué pensáis? ¿le veis sentido?

De nuevo muchas gracias por contestar.

Un saludo a todos

Buffett1979 escribió:
Mar Feb 05, 2019 11:47
Solo con la edad es difícil responder
Si tiene una pensión de 2.000 euros, recibe el alquiler de dos pisos y la cartera será para sus hijos o nietos, puede asumir una parte de RV muy alta.
Si necesita de su cartera para complementar su pensión, pues hablaríamos de otro escenario.

Así a bote pronto se me ocurre 20%RV global + 80%RF europea, pero como decía, depende de su situación
Gorozarri escribió:
Mar Feb 05, 2019 10:49
Buenos días,

Estoy viendo una cartera para una persona mayor (más de 70 años) y querría ver algún fondo indexado de bonos a corto plazo. Conozco este, Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund Investor EUR Hedged ISIN IE00BH65QK91, ¿me podríais recomendar alguna otra opción?

Muchas gracias de antemano!

Un saludo

Richard_IFI+
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Re: Carteras personales

Mensaje por Richard_IFI+ » Dom Feb 17, 2019 21:31

Edito:

Ya no hace falta, la he encontrado a través del otro hilo de este foro :D
Jhonyway escribió:
Dom Ene 13, 2019 15:50
Hola a todos,

Os

Por otra parte el rendimiento anualizado ha sido del 5,3% (MWR).

Los cálculos de rentabilidad han sido obtenidos con la hoja de cálculo de blogeheads.org.

Espero que os resulte interesante y perdon por el ladrillo.

Saludos.
Hola a todos, es mi primer post, acabo de conocer la web, y de momento todo lo que he leído muy interesante. Mañana pondré mi cartera que he empezado a crear en Octubre 2018.

Por otro lado @@Jhonyway donde esta la hoja de cálculo que comentas? Me he metido bogleheads.org y no la encuentro.

Gracias

Beni15
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Re: Carteras personales

Mensaje por Beni15 » Lun Feb 18, 2019 21:47

Muy buenas a todos.
Soy nuevo en el foro. Ante todo, enhorabuena por la idea.
Tengo una cartera con fondos activos ( que la voy a ir reduciendo) pero quiero completarla con una indexada.
Quiero hacerlo lo más simple posible. Tengo cuenta en R4 y la idea es un 60% Amundi Msci World y un 40% Amundi JP Morgan EMU Govies. Pienso rebalancear una vez al año.
Como a todos siempre tengo la duda de ponerlo en una cartera 7/10 de Indexa y por 0.5% más olvidarme de toda gestión, aunque con el rebalanceo anual por calendario y los dos fondos tampoco veo que me vaya a matar.
Me he quedado con la duda de si merece la pena elegir Vanguard en vez de Amundi y pagar un 0.25% más , aunque creo que va a quedar lo comido por lo servido.También puedo tener en BNP el Amundi y el Vanguard y no pagar.
En cuanto a la RF, entiendo la descorrelación y el control de la volatilidad; y que debe estar siempre. Será sensación mía, pero no veo a la RF aportando rentabilidad y me la voy a plantear como si lo tuviera en un monetario; si luego me sorprende, eso que me voy a encontrar. Pero no veo que se parezca en nada al pasado donde tuvo un excelente comportamiento. Esto es lo que más dudas me crea de las carteras indexadas, que la RF puede no diferenciarse de la liquidez y, para eso, uno invierte el 60% en variable y el resto lo tiene en cuentas remuneradas o rebalanceos con monetarios.
Siempre quedaría la opción b de aportaciones periódicas durante 20 años al Amundi Msci World y ya.
Gracias por crear este espacio.

Jhonyway
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Re: Carteras personales

Mensaje por Jhonyway » Mar Feb 19, 2019 06:43

Richard_IFI+ escribió:
Dom Feb 17, 2019 21:31
Edito:

Ya no hace falta, la he encontrado a través del otro hilo de este foro :D
Jhonyway escribió:
Dom Ene 13, 2019 15:50
Hola a todos,

Os

Por otra parte el rendimiento anualizado ha sido del 5,3% (MWR).

Los cálculos de rentabilidad han sido obtenidos con la hoja de cálculo de blogeheads.org.

Espero que os resulte interesante y perdon por el ladrillo.

Saludos.
Hola a todos, es mi primer post, acabo de conocer la web, y de momento todo lo que he leído muy interesante. Mañana pondré mi cartera que he empezado a crear en Octubre 2018.

Por otro lado @@Jhonyway donde esta la hoja de cálculo que comentas? Me he metido bogleheads.org y no la encuentro.

Gracias

Perdón, no vi tu comentario. @Buffett1979 indicó la página para la descarga de la hoja en su hilo de herramientas. Con su permiso te pego el enlace que él puso.
https://www.bogleheads.org/forum/viewto ... 8#p4293603

Saludos

maserati
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Re: Carteras personales

Mensaje por maserati » Mar Feb 19, 2019 09:07

Buenas,

He comenzado ,este 2019, mi cartera 100% indexada en BNP, realizando aportaciones "modestas" periódicas y sin capital inicial. Llevo leyendo poco más de medio año y de momento soy un poco escéptico sobre la inversion a largo plazo.


Renta variable:
100% Amundi IS MSCI World AE-C (LU0996182563)

De momento sólo tengo este, ¿Merece la pena añadir otro fondo teniendo el poco capital invertido y al ser las aportaciones muy pequeñas? Añadiriais el emerging markets o algo de RF para poder hacer rebalanceo el próximo año?

Gracias desde ya por los consejos.

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar Feb 19, 2019 10:58

maserati escribió:
Mar Feb 19, 2019 09:07
Buenas,

He comenzado ,este 2019, mi cartera 100% indexada en BNP, realizando aportaciones "modestas" periódicas y sin capital inicial. Llevo leyendo poco más de medio año y de momento soy un poco escéptico sobre la inversion a largo plazo.


Renta variable:
100% Amundi IS MSCI World AE-C (LU0996182563)

De momento sólo tengo este, ¿Merece la pena añadir otro fondo teniendo el poco capital invertido y al ser las aportaciones muy pequeñas? Añadiriais el emerging markets o algo de RF para poder hacer rebalanceo el próximo año?

Gracias desde ya por los consejos.
Hola @maserati, con tu comentario y tu escepticismo diría que lo hicieras poco a poco y lo más sencillo posible, hasta que te sientas cómodo. Con el Amundi que comentas es más que suficiente diría :-)

Saludos!

josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Mar Feb 19, 2019 13:37

maserati escribió:
Mar Feb 19, 2019 09:07
Buenas,

He comenzado ,este 2019, mi cartera 100% indexada en BNP, realizando aportaciones "modestas" periódicas y sin capital inicial. Llevo leyendo poco más de medio año y de momento soy un poco escéptico sobre la inversion a largo plazo.


Renta variable:
100% Amundi IS MSCI World AE-C (LU0996182563)

De momento sólo tengo este, ¿Merece la pena añadir otro fondo teniendo el poco capital invertido y al ser las aportaciones muy pequeñas? Añadiriais el emerging markets o algo de RF para poder hacer rebalanceo el próximo año?

Gracias desde ya por los consejos.
Ya que estás en bnp, me parece desaprovechar la plataforma no completar con em y sm
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

maserati
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Re: Carteras personales

Mensaje por maserati » Mar Feb 19, 2019 19:00

josep escribió:
Mar Feb 19, 2019 13:37
maserati escribió:
Mar Feb 19, 2019 09:07
Buenas,

He comenzado ,este 2019, mi cartera 100% indexada en BNP, realizando aportaciones "modestas" periódicas y sin capital inicial. Llevo leyendo poco más de medio año y de momento soy un poco escéptico sobre la inversion a largo plazo.


Renta variable:
100% Amundi IS MSCI World AE-C (LU0996182563)

De momento sólo tengo este, ¿Merece la pena añadir otro fondo teniendo el poco capital invertido y al ser las aportaciones muy pequeñas? Añadiriais el emerging markets o algo de RF para poder hacer rebalanceo el próximo año?

Gracias desde ya por los consejos.
Ya que estás en bnp, me parece desaprovechar la plataforma no completar con em y sm
Sí, la idea es aportar durante este año al World y después añadir el EM de Vanguard. Lo que no sé si tiene sentido realizar balanceos entre fondos de RV o lo recomendado es a RF?

Gracias

pdvalle
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Re: Carteras personales

Mensaje por pdvalle » Mar Feb 19, 2019 19:32

Buenas tardes, publico aquí mi cartera. Es una cartera 50 RV/50 RF

30% Amundi Index MSCI World AE-C (LU0996182563)
10% Amundi Index MSCI EMU AE-C (LU0389811372)
10% Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor (IE00B42W3S00)
40% Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-C (LU0389812933)
10% Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor (IE0007472115)

Saludos.

josep
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Re: Carteras personales

Mensaje por josep » Mar Feb 19, 2019 19:57

maserati escribió:
Mar Feb 19, 2019 19:00
josep escribió:
Mar Feb 19, 2019 13:37
maserati escribió:
Mar Feb 19, 2019 09:07
Buenas,

He comenzado ,este 2019, mi cartera 100% indexada en BNP, realizando aportaciones "modestas" periódicas y sin capital inicial. Llevo leyendo poco más de medio año y de momento soy un poco escéptico sobre la inversion a largo plazo.


Renta variable:
100% Amundi IS MSCI World AE-C (LU0996182563)

De momento sólo tengo este, ¿Merece la pena añadir otro fondo teniendo el poco capital invertido y al ser las aportaciones muy pequeñas? Añadiriais el emerging markets o algo de RF para poder hacer rebalanceo el próximo año?

Gracias desde ya por los consejos.
Ya que estás en bnp, me parece desaprovechar la plataforma no completar con em y sm
Sí, la idea es aportar durante este año al World y después añadir el EM de Vanguard. Lo que no sé si tiene sentido realizar balanceos entre fondos de RV o lo recomendado es a RF?

Gracias
Lo normal es que empieces ya con el asset elegido y no esperar un año
Cuanto peor mejor para todos y cuanto peor para todos mejor, mejor para mí el suyo beneficio patrimonial

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar Feb 19, 2019 20:20

pdvalle escribió:
Mar Feb 19, 2019 19:32
Buenas tardes, publico aquí mi cartera. Es una cartera 50 RV/50 RF

30% Amundi Index MSCI World AE-C (LU0996182563)
10% Amundi Index MSCI EMU AE-C (LU0389811372)
10% Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor (IE00B42W3S00)
40% Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-C (LU0389812933)
10% Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor (IE0007472115)

Saludos.
Hola @pdvalle, si sabes por qué tienes 50%-50%, me parece una cartera muy correcta :)

Beni15
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Re: Carteras personales

Mensaje por Beni15 » Mar Feb 19, 2019 22:54

Al hilo de mi primer mensaje y la cartera simple que quiero crear.
Centrándonos en el papel de la rf, y más concretamente en los fondos gubernamentales europeos: ¿Qué se espera o se le pide en términos de rentabilidad anualizada en un período largo (digamos 10-20 años)? ¿Un 1-2%? ¿O prácticamente nada? Sé que la bola de cristal no existe pero seguro que cada uno tendrá sus expectativas con respecto a esta parte de la cartera. Luego lo que sea será otro cantar y sólo se sabrá 20 años después :D
Un saludo y gracias.

Beni15
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Re: Carteras personales

Mensaje por Beni15 » Mar Feb 19, 2019 23:19

Las he mirado. Cambia mucho la foto de a 10, 5 y 3 años. Si la referencia son los 3 últimos años, ya sé lo que esperar. Muchas gracias por la respuesta.

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ClarkBo
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Re: Carteras personales

Mensaje por ClarkBo » Mar Feb 19, 2019 23:28

Beni15 escribió:Las he mirado. Cambia mucho la foto de a 10, 5 y 3 años. Si la referencia son los 3 últimos años, ya sé lo que esperar. Muchas gracias por la respuesta.
He encontrado un artículo de morningstar interesante sobre el tema: qué rentabilidad esperar para la renta fija

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pdvalle
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Re: Carteras personales

Mensaje por pdvalle » Mar Feb 19, 2019 23:58

ClarkBo escribió:
Mar Feb 19, 2019 20:20
pdvalle escribió:
Mar Feb 19, 2019 19:32
Buenas tardes, publico aquí mi cartera. Es una cartera 50 RV/50 RF

30% Amundi Index MSCI World AE-C (LU0996182563)
10% Amundi Index MSCI EMU AE-C (LU0389811372)
10% Vanguard Global Small-Cap Index Fund Investor (IE00B42W3S00)
40% Amundi Index J.P. Morgan GBI Global Govies AHE-C (LU0389812933)
10% Vanguard Euro Government Bond Index Fund Investor (IE0007472115)

Saludos.
Hola @pdvalle, si sabes por qué tienes 50%-50%, me parece una cartera muy correcta :)
En mi caso es una cartera conservadora y me baso en el lema de que cuando todo el mundo vende acciones, compra bonos y cuando todo el mundo sale de los bonos compra acciones.

De momento mi única duda es si es adecuado tener el Euro Goverment teniendo ya el global cubierto a euros. En realidad no sobreponderé UE por divisa, que también, sino por ser mi área geográfica. Antes tenía los Vanguard, pero las comisiones de BNP me hicieron cambiar de fondos. Una pena porque el Vanguard Global Bond me gustaba bastante.

Beni15
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Re: Carteras personales

Mensaje por Beni15 » Jue Feb 21, 2019 07:49

@pdvalle Me parece que el 50/50 es muy interesante. Hay que tener claro qué rentabilidad se le espera a esa cartera. Como todo, ganas más en tranquilidad, pierdes algo en rentabilidad. Lo importante es mantener el rumbo. Un saludo.
@ClarkBo gracias por el artículo de la renta fija.

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