Re: como tributan las retiradas en indexa?
Publicado: Jue Dic 05, 2019 21:43
Hola [mention]AlvarezR[/mention], aquí lo tienes: https://support.indexacapital.com/es/es ... -de-fondos
Comunidad de inversión pasiva, indexada y periódica
https://bogleheads.es/foro/
Hola [mention]AlvarezR[/mention], aquí lo tienes: https://support.indexacapital.com/es/es ... -de-fondos
Hola @Pepeco, los clientes con carteras de más de 10 mil o más de 100 mil euros nos pueden solicitar mantener la cartera modelo de menos de 10 mil euros, compuesta de dos fondos globales, un fondo global de acciones (Vanguard Global Stk Idx Eur -Ins, ISIN nº IE00B03HD191) y un fondo de bonos globales (Vanguard Global Bnd Idx Eur -Ins, ISIN nº IE00B18GC888), si así lo desean. No lo recomendamos, porque consideramos que nuestras carteras de 5 a 9 fondos están mejor optimizadas para las inversiones de más de 10 mil euros, pero es una opción que ofrecemos al cliente que lo desea.Pepeco escribió: ↑Dom Dic 22, 2019 23:00 Pregunto a @fderbaix: ¿sería posible para clientes con carteras de más de 10.000,00 € o 100.000,00 € una ligera modificación de los fondos que componen la cartera? Quiero decir, ¿podría tener, si lo solicito, una cartera solamente con dos fondos (por ejemplo, el Vanguard Global Stock Index + uno de RF) en lugar de la composición por defecto que hacéis vosotros?
Lo comento porque me ha parecido leer una respuesta afirmativa en el hilo de Rankia...
Gracias por preguntar. hemos respondido hace unos días: https://blog.indexacapital.com/2019/12/ ... /#commentsinves76 escribió: ↑Dom Dic 15, 2019 20:32 Puse esta pregunta en el blog de indexa https://blog.indexacapital.com/2019/12/ ... /#comments
y no he recibido respuesta.
Nuestros planes de pensiones invierten en ETFs que sufren la retención en origen del 15% de los dividendos y que no podemos recuperar:inves76 escribió: ↑Dom Dic 15, 2019 20:32 Indexa dice que en su plan de pensiones la proporcion de inversion en EEUU es mas baja que el indice mundial (45% frente al 55%) porque se pierde mucho rendimiento por la retencion de impuestos a los dividendos en origen. Dice que pagan un 30% sobre los dividendos.
Pero el convenio para evitar la doble imposición España EEUU dice que los dividendos de planes de pensiones no serán sometidos a imposición alguna en el estado donde reside la sociedad. Articulos 10.4 a) y b)
1- Por qué no se aplica en los planes de pensiones indexa?
Lo que te puedo comentar es que los fondos de inversión domiciliados en Irlanda sufren una retención en origen del 30% de los dividendos de empresas estadounidenses, y que los ETFs estadounidenses en los que invierten nuestros planes de pensiones retienen un 15% de los dividendos que pagan a inversores residentes fuera de Estados Unidos.inves76 escribió: ↑Dom Dic 15, 2019 20:32 2- Se debe a que indexa utiliza fondos radicados en EEUU para invertir en EEUU y no tiene forma de recuparar la retencion de dividendos? En ese caso no tiene sentido usar los fondos americanos aunque tengan bajas comisiones si nos estan crujiendo a impuestos. No tiene sentido y va contra el tratado EEUU-Espana de doble imposicion pagar por los dividendos en origen y despues tener que volver a pagar por esos dividendos despues en España al retirar el dinero sin recibir ningun tipo de credito fiscal.
Si, pasaría lo mismo. Que sepamos, todos los fondos de inversión europeos sufren una retención en origen del 30% sobre los dividendos de acciones estadounidenses, los ETFs en Irlanda sufren una retención del 15% y los de Luxemburgo una retención del 30%, que sepamos no se puede recuperar.
En esencia, los argumentos vienen a resumirse en esta frase que cito:fderbaix escribió: ↑Dom Dic 22, 2019 23:43 Más información sobre por qué conviene infraponderar ligeramente a Estados Unidos en las carteras: https://blog.indexacapital.com/2019/12/ ... obal-pura/
En primer lugar, muchísimas gracias por contestar. Que el CEO de Indexa Capital conteste directamente comentarios en un foro desde mi punto de vista dice mucho y muy positivo de la empresa.unaiansejo escribió: ↑Mar Dic 31, 2019 12:25 Pero hay un tema más, y es que en el caso de las empresas europeas,la mayoría de la retención se recupera al año siguiente y en el caso de EEUU, no.
Para que los planes de pensiones de Indexa puedan acogerse al nuevo tratado para evitar doble imposicion en planes de pensiones teneis que enviar un formulario W-8BEN-E a vuestro broker para que libere esas retenciones. Form W-8 BEN-E, Certificate of Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding and Reporting (Entities)fderbaix escribió: ↑Dom Dic 22, 2019 23:54Gracias por preguntar. hemos respondido hace unos días: https://blog.indexacapital.com/2019/12/ ... /#commentsinves76 escribió: ↑Dom Dic 15, 2019 20:32 Puse esta pregunta en el blog de indexa https://blog.indexacapital.com/2019/12/ ... /#comments
y no he recibido respuesta.
Nuestros planes de pensiones invierten en ETFs que sufren la retención en origen del 15% de los dividendos y que no podemos recuperar:inves76 escribió: ↑Dom Dic 15, 2019 20:32 Indexa dice que en su plan de pensiones la proporcion de inversion en EEUU es mas baja que el indice mundial (45% frente al 55%) porque se pierde mucho rendimiento por la retencion de impuestos a los dividendos en origen. Dice que pagan un 30% sobre los dividendos.
Pero el convenio para evitar la doble imposición España EEUU dice que los dividendos de planes de pensiones no serán sometidos a imposición alguna en el estado donde reside la sociedad. Articulos 10.4 a) y b)
1- Por qué no se aplica en los planes de pensiones indexa?
https://blog.indexacapital.com/2019/12/ ... ment-14963
Lo que te puedo comentar es que los fondos de inversión domiciliados en Irlanda sufren una retención en origen del 30% de los dividendos de empresas estadounidenses, y que los ETFs estadounidenses en los que invierten nuestros planes de pensiones retienen un 15% de los dividendos que pagan a inversores residentes fuera de Estados Unidos.inves76 escribió: ↑Dom Dic 15, 2019 20:32 2- Se debe a que indexa utiliza fondos radicados en EEUU para invertir en EEUU y no tiene forma de recuparar la retencion de dividendos? En ese caso no tiene sentido usar los fondos americanos aunque tengan bajas comisiones si nos estan crujiendo a impuestos. No tiene sentido y va contra el tratado EEUU-Espana de doble imposicion pagar por los dividendos en origen y despues tener que volver a pagar por esos dividendos despues en España al retirar el dinero sin recibir ningun tipo de credito fiscal.
Si, pasaría lo mismo. Que sepamos, todos los fondos de inversión europeos sufren una retención en origen del 30% sobre los dividendos de acciones estadounidenses, los ETFs en Irlanda sufren una retención del 15% y los de Luxemburgo una retención del 30%, que sepamos no se puede recuperar.
De momento parece ser que ésto es lo que hay, pero si tuvieras una información distinta, de algún inversor europeo que haya conseguido que le devuelvan estas retenciones en origen sobre dividendos de empresas de Estados Unidos, por favor avísanos para que lo podamos estudiar.
El iShares total us stock market por 0.03 de TER me parece una pasada. Representación desde large a micro según capitalización del mercado y te ahorras un ETF o un fondo de small que tienen 10 veces más TER (literalmente...). Lo que pasa es que me cuesta encontrar información sobre dónde comprarlo, tendrá normativa UCITS? En Selfbank no parece posible adquirirlo.Buffett1979 escribió: ↑Vie Ene 24, 2020 19:27 Bajada de comisiones en el PP de acciones
https://blog.indexacapital.com/2020/01/ ... -acciones/
¿Pero existe algún ETF norteamericano que tenga la normativa UCITS? Todavía no he encontrado ninguno. Es una paradoja que a los inversores europeos nos permiten comprar acciones de Tesla pero no ETFs como el iShares total us stock market porque dicen los burócratas de Bruselas que es peligroso para nosotros. Ver para creer.Jm2t escribió: ↑Vie Ene 24, 2020 23:26El iShares total us stock market por 0.03 de TER me parece una pasada. Representación desde large a micro según capitalización del mercado y te ahorras un ETF o un fondo de small que tienen 10 veces más TER (literalmente...). Lo que pasa es que me cuesta encontrar información sobre dónde comprarlo, tendrá normativa UCITS? En Selfbank no parece posible adquirirlo.Buffett1979 escribió: ↑Vie Ene 24, 2020 19:27 Bajada de comisiones en el PP de acciones
https://blog.indexacapital.com/2020/01/ ... -acciones/
Es una inmensa tontería, todo son trabas al pequeño inversor. Por suerte tenemos buenos vehículos para invertir de forma pasiva que hace unos años no teníamos, pero son migajas en comparación con lo que tienen los estadounidenses.zooropa1844 escribió: ↑Mar Ene 28, 2020 22:35¿Pero existe algún ETF norteamericano que tenga la normativa UCITS? Todavía no he encontrado ninguno. Es una paradoja que a los inversores europeos nos permiten comprar acciones de Tesla pero no ETFs como el iShares total us stock market porque dicen los burócratas de Bruselas que es peligroso para nosotros. Ver para creer.Jm2t escribió: ↑Vie Ene 24, 2020 23:26El iShares total us stock market por 0.03 de TER me parece una pasada. Representación desde large a micro según capitalización del mercado y te ahorras un ETF o un fondo de small que tienen 10 veces más TER (literalmente...). Lo que pasa es que me cuesta encontrar información sobre dónde comprarlo, tendrá normativa UCITS? En Selfbank no parece posible adquirirlo.Buffett1979 escribió: ↑Vie Ene 24, 2020 19:27 Bajada de comisiones en el PP de acciones
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