Oda a la simplicidad

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Buffett1979
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Oda a la simplicidad

Mensaje por Buffett1979 » Dom Mar 10, 2019 15:25

Será que me hago mayor, pero cada vez que leo posts sobre carteras con multitud de fondos, etfs, gestoras, brokers, me da una pereza brutal. Si bogle o Buffet pudieron (o pueden) vivir sin small-caps de países emergentes, seguro que nosotros también

Estoy cada vez más decidido a tener una cartera de solo MSCI World + MSCI Emergentes + RF EU. Y cada vez le estoy cogiendo más tirria a los Emergentes, me los quitaría muy a gusto.

No digo que sea una mejor opción ni mucho menos, seguro que pierdo alguna décima de rentabilidad, pero tener una hojita Excel con poquitas filas, poder aportar a cada uno de los fondos todos los meses de manera automatizada, rebalancear en 3 órdenes, etc es lo que me pide el cuerpo

maserati
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Re: Oda a la simplicidad

Mensaje por maserati » Dom Mar 10, 2019 17:25

Yo estoy empezando en este mundillo y la verdad que no quiero acabar con varios fondos por tener.
Ahora mismo he comenzado con el world, sin capital inicial, aportando mensualmente una cantidad modesta, por eso mismo no quiero/puedo tener más fondos. He hecho una aportación al emergentes por eso de cubrir más y ahora estoy a la espera de si me decido por incluir RF, pero voy leyendo a la gente y unos dicen que sí y otros que no y lo tengo muy claro la verdad.

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maserati
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Re: Oda a la simplicidad

Mensaje por maserati » Dom Mar 10, 2019 17:25

maserati escribió:Yo estoy empezando en este mundillo y la verdad que no quiero acabar con varios fondos por tener.
Ahora mismo he comenzado con el world, sin capital inicial, aportando mensualmente una cantidad modesta, por eso mismo no quiero/puedo tener más fondos. He hecho una aportación al emergentes por eso de cubrir más y ahora estoy a la espera de si me decido por incluir RF, pero voy leyendo a la gente y unos dicen que sí y otros que no y lo tengo muy claro la verdad.

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¿Qué tienes de RF?

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ClarkBo
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Re: Oda a la simplicidad

Mensaje por ClarkBo » Dom Mar 10, 2019 17:33

Por alusiones 😄
En mi caso tengo una cartera Bogleheads pasada de complejidad y la razón no es ni siquiera por rascar rentabilidad, que también, es puro hobby. Me gusta mucho investigar y me encanta jugar con una Excel que es casi profesional...

Dicho esto, te doy toda la razón. Después de ver el buen post de @Jm2t sobre cómo ponderamos las regiones a mano, estoy dándole vueltas a intentar consolidar opciones para simplificar. Todos los grandes inversores Bogleheads han pasado por la "sobrecomplejidad" y han acabado simplificando. Creo que es parte del proceso de aprendizaje.

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Jm2t
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Re: Oda a la simplicidad

Mensaje por Jm2t » Dom Mar 10, 2019 18:12

Jajajajaja me doy totalmente por aludido también.

No olvidemos la máxima de bogle: "keep it simple" y la "parálisis por análisis" pues creo que es una de las cosas que más pueden intimidar y lastrar la rentabilidad de un inversor.

Creo firmemente que la gran mayoria de los inversores van apañados con un "portfolio de 3 fondos" al más puro estilo Larrymore, o incluso con 2 fondos únicamente. Cualquier complicación de más, no va a rentar lo suficiente como para justificar el trabajo extra invertido.

Dicho esto y ya hablo de mi caso particular, a mí me divierten los problemas de optimización, intentar sacar el máximo de rentabilidad, y además no me cuesta más de 5 minutos al mes hacer mis aportaciones, pues de todo se encarga mi excel: solo hay un input, el dinero del que dispongo para aportar ese mes y mi hoja me dice a que fondos y en que cuantia tengo que aportar, o si es momento de aportar a un ETF, a cual y de que modo he de traspasar el fondo correspondiente a los demás. También me avisa en caso de que sea necesario rebalancear por lo que me puedo olvidar de mirar mi cartera hasta fin de año, donde ajusto de nuevo los pesos de cada fondo en función de como esté el world y a hibernar de nuevo.

Mi punto es, que para mí esta "complicación" no lo es más que tener tan solo 2 fondos en mi cartera; no me quita tiempo y no me siento incómodo con tantas líneas en mi excel, e incluso me divierte a la par que araña unas décimas más de rentabilidad, pero para cualquier otro que sí que lo sea mi consejo es que no merece la pena. Tempus fugit, amigos!

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Buffett1979
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Re: Oda a la simplicidad

Mensaje por Buffett1979 » Dom Mar 10, 2019 18:33

Chicos, no hay que darse por aludidos de nada en un foro donde se habla de muchos temas.
Es solo mi opinión, respeto completamente la vuestra, pero no hay dos bogleheads iguales!

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ClarkBo
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Re: Oda a la simplicidad

Mensaje por ClarkBo » Dom Mar 10, 2019 18:45

Es alusión con cariño siempre 😄 estas conversaciones son muy constructivas. Espero que a todo el mundo le resulten tan útiles como me están resultando a mi.

Saludos!

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Jm2t
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Re: Oda a la simplicidad

Mensaje por Jm2t » Lun Mar 11, 2019 01:15

ClarkBo escribió:
Dom Mar 10, 2019 18:45
Es alusión con cariño siempre 😄 estas conversaciones son muy constructivas. Espero que a todo el mundo le resulten tan útiles como me están resultando a mi.

Saludos!
Eso es! Alusión no es por nada negativo en absoluto :) Creo que todos nos enriquecemos con el debate.

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miquelpascual
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Re: Oda a la simplicidad

Mensaje por miquelpascual » Lun Jun 10, 2019 08:01

Yo tengo 3 y además redundantes...
AMUNDI MSCI WORLD AE-C LU0996182563
AMUNDI S&P 500 AE-C LU0996179007
AMUNDI MSCI EUROPE AE-C LU0389811885

La idea es quedarme sólo con el MSCI World 80 % (Renta variable) y tener el AMUNDI J.P. Morgan GBI Global Govies AHE (C) LU0389812933 20% (Renta fija). La cartera Everest con Renta 4 de Sergio Yuste Teruel www.gestionpasiva.com

Más simple y facil imposible. Tampoco descarto el Robo advisor INDEXA CAPITAL.

Un saludo... Por cierto... mi primer mensaje ;)

thebay
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Re: Oda a la simplicidad

Mensaje por thebay » Lun Jun 10, 2019 10:47

Estoy de acuerdo con esta línea pero hay un punto de este planteamiento que me podría llegar a generar incomodidad. Llegados a una cifra importante (digamos 6 cifras) no os plantearíais dividir la cartera en, al menos dos distribuidores/brokers? y en diferentes gestoras?

inves76
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Re: Oda a la simplicidad

Mensaje por inves76 » Lun Jun 10, 2019 23:14

Completamente de acuerdo. Con 3 fondos o incluso 2 es suficiente
Interesante ver la tabla de rendimientos de los fondos de vanguard US a los 10 años. Las diferencias son muy pequeñas y no se si esos ajustes con un excel para intentar hacer timing te van a dar esa ventaja. Al repartirlo en varios fondos con 10% que algunos iran mas a arriba o mas abajo del total stock market un 1% realmente no se si merece la pena.

https://investor.vanguard.com/mutual-fu ... nd-returns

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miquelpascual
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Re: Oda a la simplicidad

Mensaje por miquelpascual » Jue Jun 27, 2019 22:11

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Más fácil imposible... Oda a la simplicidad! Ya he retocado mi cartera, me he quitado S&P 500 y MSCI Europe...

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