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Buenas gente, tengo una duda de novato. Estoy invirtiendo con MyInvestor en un ratio de 90% (RV) / 10% (RF) aprox. Los periodos de aportaciones los configuro anualmente, así me fuerzo al menos a revisar las aportaciones una vez al año. La cosa es que el último año al configurar las aportaciones vi que los fondos estaban marcados como "deprecated" yMyInvestor me sugeria los nuevos fondos, así que cambie las aportaciones periódicas a los nuevos fondos sugeridos por MyInvestor. Como hasta ahora que la cosa no iba mucho pues no le he pestado atención mucha atención, pero ahora que empieza a remontar, me pregunto si vale la pena unificar los fondos (no sé si se puede) tanto a los nuevos como a los viejos.

Estos son los fondos:

Fondos RV

• Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation (IE00B03HCZ61)
  Participación: 86,17
  Deprecated: Sí
  Rentabilidad: 8,20%

• Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc (IE00B03HD191)
  Participación: 24,76
  Deprecated: No
  Rentabilidad: 6,04%

• Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation (IE0031786142)
  Participación: 4,59
  Deprecated: Sí
  Rentabilidad: -5,44%

• Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc (IE0031786696)
  Participación: 1,91
  Deprecated: No
  Rentabilidad: 1,87%

Fondos RF

• Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc (IE00B18GC888)
  Participación: 6,58
  Deprecated: No
  Rentabilidad: -9,02%

Como se puede ver uno de los fondos marcados como "deprecated" por MyInvestor tiene algo más de rentabilidad. ¿Valdrá la pena unificar los fondos? ¿Se pueden unificar realmente? ¿Si está marcado como "deprecated" puede afectar a futuro? ¿Lo moveríais todo a los nuevos fondos?

Gracias.
Saludos.

Para simplificar, yo los uniría todos en los que no son investor, para no llevar tantos fondos, pero no tiene mas importancia.

Gracias por el comentario. Entiendo que los fondos "investor" que son los marcados como obsoletos por MyInvestor seguirán operativos por mucho tiempo.

Los fondos son equivalentes, por lo que el rendimiento va a ser el mismo. Puedes traspasarlo a los fondos nuevos por simplicidad. Una cosa buena de no hacerlo es que en el momento que quieras retirar dinero podrás elegir de qué fondo hacerlo según las plusvalías de cada uno.

Hola:

Quiere esto decir que es posible que desaparezcan las clases investor de vanguard?. No es la primera vez que se habla del tema y las respuestas suelen ser tranquilizadoras pero si el propio broker recomienda no invertir en la clase investor por algo será...

ElPocoPuede escribió: ↑Sab Ago 05, 2023 10:17 Hola:

Quiere esto decir que es posible que desaparezcan las clases investor de vanguard?. No es la primera vez que se habla del tema y las respuestas suelen ser tranquilizadoras pero si el propio broker recomienda no invertir en la clase investor por algo será...

Si desaparecieran, te avisarían con tiempo y podrías traspasar a otro.

Jordi_G escribió: ↑Sab Ago 05, 2023 14:50

ElPocoPuede escribió: ↑Sab Ago 05, 2023 10:17 Hola:

Quiere esto decir que es posible que desaparezcan las clases investor de vanguard?. No es la primera vez que se habla del tema y las respuestas suelen ser tranquilizadoras pero si el propio broker recomienda no invertir en la clase investor por algo será...

Si desaparecieran, te avisarían con tiempo y podrías traspasar a otro.

Hola:

Entiendo que es la comercializadora la que tiene la obligación de avisarte con bastante tiempo de antelación si se diese el caso. El único problema que le veo, son los gastos en los que incurre tener que traspasar el capital de un fondo a otro.
Es una tema que interesa, ya que tengo contratado el Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund Investor EUR Accumulation (IE0031786142).

Un saludo.

Por un lado, te avisarían con tiempo. Por otro, es probable que lo que hagan sea fusionarlo con el otro fondo. Y no hay ningún gasto en el traspaso de fondos.

Depe escribió: ↑Sab Ago 05, 2023 23:45 Por un lado, te avisarían con tiempo. Por otro, es probable que lo que hagan sea fusionarlo con el otro fondo. Y no hay ningún gasto en el traspaso de fondos.

Sí, seguro que lo que harían sería fusionarlos pero, igualmente, se tendría que hacer antes un traspaso para evitar tributar.

Jordi_G escribió: ↑Dom Ago 06, 2023 08:00

Depe escribió: ↑Sab Ago 05, 2023 23:45 Por un lado, te avisarían con tiempo. Por otro, es probable que lo que hagan sea fusionarlo con el otro fondo. Y no hay ningún gasto en el traspaso de fondos.

Sí, seguro que lo que harían sería fusionarlos pero, igualmente, se tendría que hacer antes un traspaso para evitar tributar.

O sea, lo que harían en caso de que no te dieses cuenta de que van a unificar los fondos, sería liquidar tus participaciones, menuda gracia...
Gracias por las aclaraciones.

Un saludo.

ElPocoPuede escribió:

Jordi_G escribió: ↑Dom Ago 06, 2023 08:00

Depe escribió: ↑Sab Ago 05, 2023 23:45 Por un lado, te avisarían con tiempo. Por otro, es probable que lo que hagan sea fusionarlo con el otro fondo. Y no hay ningún gasto en el traspaso de fondos.

Sí, seguro que lo que harían sería fusionarlos pero, igualmente, se tendría que hacer antes un traspaso para evitar tributar.

O sea, lo que harían en caso de que no te dieses cuenta de que van a unificar los fondos, sería liquidar tus participaciones, menuda gracia...
Gracias por las aclaraciones.

Un saludo.

En principio al hacer una fusión, te deberían hacer un traspaso de las participaciones. Eso sí, yo no me fiaría mucho y preferiría hacer el traspaso yo.

Depe escribió: ↑Lun Ago 07, 2023 09:27

ElPocoPuede escribió:

Jordi_G escribió: ↑Dom Ago 06, 2023 08:00

Sí, seguro que lo que harían sería fusionarlos pero, igualmente, se tendría que hacer antes un traspaso para evitar tributar.

O sea, lo que harían en caso de que no te dieses cuenta de que van a unificar los fondos, sería liquidar tus participaciones, menuda gracia...
Gracias por las aclaraciones.

Un saludo.

En principio al hacer una fusión, te deberían hacer un traspaso de las participaciones. Eso sí, yo no me fiaría mucho y preferiría hacer el traspaso yo.

Hablo de memoria, pero me parece que en las anteriores fusiones de Vanguard se tenía que traspasar manualmente, si no lo hacías, hacienda consideraba una venta y una compra. Piensa que esto de los traspasis es una cosa de España y Vanguard hace las fusiones a nivel internacional.
En todo caso, avisarían con tiempo.