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Hola,

Hace poco me he iniciado en el mundo de la inversion y actualmente tengo cuenta en Trade Republic para las acciones y en Myinvestor para los fondos indexados con roboadvisor. Tengo la duda de si hay que notificar a Hacienda simplemente el hecho de tener este tipo de inversiones, o solamente cuando se retire dinero de ellas?

Gracias.

Un saludo

Básicamente, como inversor español, debes informar a Hacienda solo cuando haya una acción que genere impuestos, como vender acciones o retirar dinero de fondos de inversión. Mientras tanto, no necesitas informar a Hacienda sobre el mero hecho de tener esas inversiones. Sin embargo, es importante conocer tus obligaciones fiscales y, si tienes dudas, siempre es recomendable consultar con un profesional. De todas formas, en el caso de Myinvestor, es un banco español así que ellos mismos informarán a hacienda.

Si tienes valores en el extranjero (Trade Republic), como acciones o fondos de inversión, la normativa española exige que los residentes fiscales en España declaren todas las cuentas y valores financieros que posean en el extranjero, siempre y cuando superen ciertos umbrales establecidos (50.000 euros). Esta obligación de declaración se realiza mediante el modelo 720, que es una declaración informativa sobre bienes y derechos situados en el extranjero. Es importante cumplir con esta obligación para evitar posibles sanciones por parte de Hacienda.

Muchas gracias Jordi

Sin olvidarse del impuesto de patrimonio, que en caso que te corresponda hacerlo, genera impuestos por el mero hecho de poseer las acciones o fondos.

Rogerd escribió: ↑Jue Feb 29, 2024 18:08 Sin olvidarse del impuesto de patrimonio, que en caso que te corresponda hacerlo, genera impuestos por el mero hecho de poseer las acciones o fondos.

Sí, pero tienes que tener más de 700.000 si contar la vivienda habitual (hasta un máximo de 300.000). Si tiene que hacerlo (me parece un robo), afortunado él.

Jordi_G escribió: ↑Jue Feb 29, 2024 23:28

Rogerd escribió: ↑Jue Feb 29, 2024 18:08 Sin olvidarse del impuesto de patrimonio, que en caso que te corresponda hacerlo, genera impuestos por el mero hecho de poseer las acciones o fondos.

Sí, pero tienes que tener más de 700.000 si contar la vivienda habitual (hasta un máximo de 300.000). Si tiene que hacerlo (me parece un robo), afortunado él.

700.00 si vives en ciertas comunidades, en otras el limite es 500.000 e incluso 400.000 (si vives en Aragón).

Y lo de la vivienda habitual, beneficia a unos y perjudica a otros. Con el mismo patrimonio unos pagan y otros non (como los pimientos de padrón), incluso con menos patrimonio puedes pagar mientras otros no lo hacen con mas.

Pongamos que el limite es 500.000:

Pareja A: Patrimonio 1.600.000 € NO PAGAN.
Tienen una vivienda conjunta de 600.000 + 1.000.000 conjuntos en fondos todo al 50%. Cada uno se desgrava 300.000 de vivienda por lo que el patrimonio no exento es 500.000 cada uno.

Pareja B: Patrimonio 900.000 € A PAGAR
Antes de conocerse cada uno tenia su vivienda de 300.000 y uno de ellos un fondo con otros 300.000. Deciden vivir juntos por lo que solo uno se desgrava la vivienda, el otro le cuentan su antigua vivienda + los 300.000 del fondo y supera el limite.

Cierto que la vivienda que no usan la pueden alquilar, pero ya pagan por los rendimientos que eso les genera en el IRPF.

Saludos.