Fiscalidad de los dividendos USA según el vehículo de inversión utilizado

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Smashs
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Re: Fiscalidad de los dividendos USA según el vehículo de inversión utilizado

Mensaje por Smashs » Dom Ago 18, 2019 18:24

Gracias Juangete, pues parece claro...
Este de vanguard que tambine incluye emergentes por que sigue el indice ACWI, no esta mal:
http://www.morningstar.es/es/etf/snapsh ... entType=FE
Creo contratare este,

Muchas gracais por tu tabla,

Smashs
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Re: Fiscalidad de los dividendos USA según el vehículo de inversión utilizado

Mensaje por Smashs » Mié Ago 21, 2019 17:41

Buenos dias, en el caso de una cartera con acciones USA. Tengo una pregunta ya que veo en el broker que algunas acciones cotizan tambien en el mercado aleman, un ejemplo seria la compañia de telecos AT&T: US00206R1023 - SOBA, donde tengo la opcion de comprarla en $ en NYSE o en € en XETRA....... Mi duda es que diferencias hay entre comprar la accion en usa o la alemana, que retencion de dividendo se produce si la compro en el mercado aleman, ¿tiene el mismo tratamiento fiscal que una accion USA solo que cotiza en eur?, como ventja me figuro que se ahorra la tasa por cambio de moneda del broker.... espero me puedan ayudar, gracias!

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Juangete
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Re: Fiscalidad de los dividendos USA según el vehículo de inversión utilizado

Mensaje por Juangete » Dom Ago 25, 2019 09:33

Smashs escribió:Buenos dias, en el caso de una cartera con acciones USA. Tengo una pregunta ya que veo en el broker que algunas acciones cotizan tambien en el mercado aleman, un ejemplo seria la compañia de telecos AT&T: US00206R1023 - SOBA, donde tengo la opcion de comprarla en $ en NYSE o en € en XETRA....... Mi duda es que diferencias hay entre comprar la accion en usa o la alemana, que retencion de dividendo se produce si la compro en el mercado aleman, ¿tiene el mismo tratamiento fiscal que una accion USA solo que cotiza en eur?, como ventja me figuro que se ahorra la tasa por cambio de moneda del broker.... espero me puedan ayudar, gracias!
En USA, entiendo que habiendo rellenado el W-8BEN, vas a evitar la doble retención del dividendo, sin embargo en Alemania, tienes que rellenar un formulario propio de Alemania.

En éste artículo se habla de ello: https://libreinversion.com/fiscalidad/t ... -de-origen

Yo si las tendría las nuevas en el mismo mercado que las que ya tengo, y me preocuparía de tener el formulario correspondiente presentado.

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Smashs
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Re: Fiscalidad de los dividendos USA según el vehículo de inversión utilizado

Mensaje por Smashs » Sab Mar 07, 2020 16:57

Hola Buenas, Tengo dudas acerca del dato que aportas sobre la diferente fiscalidad de los dividendos en etfs sinteticos o replica fisica.

He comparado dos etf usa en un periodo muy largo con casi el mismo TER, uno 0,05 y el otro 0,07, uno sintetico de accumulacion el Invesco S&P 500 UCITS ETF ISIN IE00B3YCGJ38, ter:0,05
,y el otro replica fisica tambien de accumulacion: iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) ISIN IE00B5BMR087. ter:0,07

Queria ver la diferencia del impacto del cobro del 15% de los dividendos en el caso del de replica fisica, pero mi sorpresa ha sido ver que no hay practicamente diferencia... Estas seguro que es correcto este dato¿?¿?. Adjunto Grafico comparativo a 10 años. No hay practicamente diferencia
¿que opinais?

Gracias


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Juangete
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Re: Fiscalidad de los dividendos USA según el vehículo de inversión utilizado

Mensaje por Juangete » Dom Mar 08, 2020 16:36


Smashs escribió:Hola Buenas, Tengo dudas acerca del dato que aportas sobre la diferente fiscalidad de los dividendos en etfs sinteticos o replica fisica.

He comparado dos etf usa en un periodo muy largo con casi el mismo TER, uno 0,05 y el otro 0,07, uno sintetico de accumulacion el Invesco S&P 500 UCITS ETF ISIN IE00B3YCGJ38, ter:0,05
,y el otro replica fisica tambien de accumulacion: iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) ISIN IE00B5BMR087. ter:0,07

Queria ver la diferencia del impacto del cobro del 15% de los dividendos en el caso del de replica fisica, pero mi sorpresa ha sido ver que no hay practicamente diferencia... Estas seguro que es correcto este dato¿?¿?. Adjunto Grafico comparativo a 10 años. No hay practicamente diferencia
¿que opinais?

Gracias


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Hola Smashs

En los 5 últimos años, el ETF de réplica sintética de Invesco le sacó solo 2,1% al de réplica Física de iShares, como verás en el gráfico que te adjunto, osea, un 0,42% anual... en estos años no ha sido tan pequeña (según los datos aportados por justetfs)

La comparativa que adjuntas, es en el máximo periodo disponible de datos para justetfs... que no sabemos (o yo no sé al menos), cuantos años son. Y en cualquier caso, para tener unos datos más exactos, deberíamos utilizar la información de los folletos de las gestoras... aunque es un poco más trabajosa de conseguir.

En cuanto a si estoy seguro del dato de que los ETFs o Fondos ( ahora también hay algún fondo de réplica sintética como el IE00BDZS0987 , que deberían de aventajar aún más a un fondo equivalente, aparte de por si deferencia de TER, por que a los fondos físicos les retienen el 30% de los dividendos), estoy completamente seguro, ya que es una información que he recibido y contrastado de varias fuentes. En éste artículo lo mencionan en Morningstar por ejemplo: https://www.morningstar.es/es/news/1901 ... n-etf.aspx

Te añado una imagen del párrafo que lo menciona del citado artículo

Un saludo
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Smashs
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Re: Fiscalidad de los dividendos USA según el vehículo de inversión utilizado

Mensaje por Smashs » Mié Mar 11, 2020 23:45

OK gracias!
Una ultima pregunta: sobre los dividendos europeos las gestoras evitan las dobles retenciones me figuro verdad? con los convenios etc....
Quiero decir en general cuando ser trata de fondos o etf s con acciones europeas no hay estas problematicas con los dividendos de dobles imposiciones, o eso que paso con los de USA o si?

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Juangete
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Re: Fiscalidad de los dividendos USA según el vehículo de inversión utilizado

Mensaje por Juangete » Jue Mar 12, 2020 02:01

Con las acciones Europeas, que yo sepa, no hay problemas con las retenciones, y por tanto Fondos y ETFs, andan a la par en éste aspecto.

Por cierto, en MyInvestor, están desde hace poco ofreciendo algunos fondos de réplica sintética de iShares, que permiten igualar, o incluso podría superar, a los ETFs de réplica física cuando hay acciones USA de por medio, pero... añadiendo una capa más de "riesgo", al ser Fondos de réplica sintética

Un saludo Smash

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